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Investir en bourse est tentant, mais la plupart des instruments financiers comme les actions ou les crypto-monnaies requièrent des connaissances poussées et précises afin de prendre des décisions éclairées. Les ETF (pour Exchange Traded Funds), également appelés trackers ou fonds indiciels, sont des produits beaucoup plus simples à comprendre et à manipuler, et sont ainsi à la portée de tous les traders. Ils présentent également de nombreux autres avantages, notamment la possibilité de diversifier facilement votre portefeuille et le fait que les frais de courtage associés sont généralement assez faibles, dans la mesure où il s’agit de fonds passifs.
De plus, il existe une grande variété de trackers éligibles au PEA (Plan d’Épargne en Actions) et qui offrent donc une fiscalité avantageuse. Dans le cadre de la rédaction de cet article, nous avons recherché et analysé pour vous les meilleurs ETF disponibles sur les différents marchés afin de vous aider à faire des choix judicieux concernant vos investissements boursiers. Poursuivez votre lecture pour apprendre tout ce que vous devez savoir sur les trackers ETF et les astuces pour en tirer le meilleur parti.
Qu’est-ce qu’un ETF ?
Comme nous l’avons évoqué précédemment, les ETF sont des instruments financiers grâce auxquels il est possible d’investir en bourse. Ces fonds indiciels sont apparus en 1975 et sont créés par des sociétés de gestion spécialisées comme Lyxor, Vanguard ou encore Amundi.
Les ETF sont des fonds d’investissement dont le cours imite celui d’un indice de référence (ou indice sous-jacent). Il peut s’agir notamment d’un indice boursier (comme le CAC40 ou le Nasdaq), du cours d’un groupe d’actions d’un secteur précis (technologie, santé, énergie, etc.), ou du cours des matières premières (or, pétrole, etc.). Ainsi, un tracker ETF dont l’indice de référence est le CAC40 verra son cours fluctuer selon l’évolution globale de la performance de l’indice des 40 entreprises qui font partie du CAC40.
À l’instar des actions, les ETF peuvent être conservés indéfiniment, et achetés ou vendus à tout moment.
À quels types de traders les ETF conviennent-ils le mieux ?
De par leurs nombreux avantages, les ETF peuvent convenir à tous les types de traders. Ils sont aussi parfaitement adaptés aux investisseurs novices ou aux personnes qui ont peu de temps à consacrer à des activités boursières. En effet, la grande facilité de gestion de ces instruments financiers en fait le produit idéal pour un premier investissement, mais permet également d’obtenir rapidement un portefeuille diversifié, sans devoir effectuer de longs et fastidieux travaux de recherche concernant les différentes entreprises dans lesquelles vous investissez.
Par ailleurs, les ETF sont également un très bon choix pour les personnes qui souhaitent investir avec un budget limité, puisque certains sont en effet disponibles à partir de quelques euros seulement.
Où puis-je trader des ETF ?
La plupart des courtiers en ligne proposent, parmi leur catalogue d’instruments financiers, une large sélection de ETF. Consultez notre comparaison entre les différents courtiers présents dans le tableau ci-dessous pour découvrir leurs spécificités ainsi que les différents outils qu’ils mettent à votre disposition pour vous aider dans votre prise de décision.
Quels sont les différents types d’ETF ?
Comme nous l’avons mentionné précédemment, les ETF peuvent répliquer des indices sous-jacents de différents types, plus ou moins larges et plus ou moins variés. Nous avons donc répertorié pour vous les différentes catégories d’ETF, et nous vous les présentons en détail ci-dessous pour vous aider à déterminer quel tracker choisir.
| Types d'ETF | Détails |
|---|---|
| Les ETF géographiques | Ces ETF se basent sur l’économie d’une aire géographique spécifique : pays, zone économique, continent ou même monde entier. À titre d’exemple, on peut citer les ETF Asia ex Japan, qui portent sur la région économique Asie-Pacifique (à l’exception du Japon). Les ETF qui portent sur le monde entier sont eux appelés “MSCI World”. |
| Les ETF sectoriels | Les ETF sectoriels (ou d’industrie) suivent l’évolution d’un secteur ou d’une industrie spécifique. Grâce à ces ETF, il est possible d’investir dans un secteur précis, comme le secteur automobile, le secteur des énergies renouvelables, le secteur immobilier, etc., par le biais d’actions de diverses sociétés du secteur choisi. |
| Les ETF dividendes | À la différence des autres fonds indiciels, l’évolution des ETF dividendes ne se base pas sur l’intégralité de l’indice sous-jacent, mais uniquement sur les entreprises qui versent les dividendes les plus importants au sein de cet indice. Les sociétés de gestion spécialisées créent différents ETF de ce type, et on peut par exemple citer les ETF Vanguard. |
| Les ETF obligataires | Comme leur nom l’indique, ces ETF reposent sur différentes obligations cotées en bourse. Ces obligations peuvent porter sur des États, des entreprises ou encore des banques. Certains ETF obligataires concernent des états européens, d’autres des entreprises américaines, etc. |
| Les ETF monétaires | Le cours des ETF monétaires fluctue en fonction de l’évolution d’une devise ou d’un groupe de devises. On trouvera donc des fonds indiciels basés sur l’euro ou sur le dollar américain par exemple, ou encore sur un panier de devises relatif à une zone géographique ou économique définie. |
| Les ETF sur matières premières | Tout est dans le nom : ces ETF répliquent l’évolution du cours de différentes matières premières, parmi lesquelles on peut citer l’or, l’argent, le pétrole, etc. |
| Les ETF crypto | Suivant le même principe que les ETF monétaires, le cours des ETF crypto suit l’évolution des crypto-monnaies ; l’achat de crypto-monnaie en tant que tel pouvant parfois se révéler complexe et fastidieux, il s’agit là d’une bonne alternative pour investir dans le Bitcoin par exemple. |
Quels trackers choisir ?
Vous l’aurez compris, il existe un très grand nombre d’ETF disponibles sur les différents marchés. Il peut donc s’avérer compliqué de savoir quels ETF choisir, surtout pour les investisseurs novices. C’est pourquoi nous avons compilé ci-après les différents critères à prendre en considération pour trouver les meilleurs ETF.
| Critères des trackers ETF | Détails |
|---|---|
| Société de gestion de l’ETF | Chaque société de gestion à l’origine des différents ETF possède ses propres caractéristiques. Choisir une société de gestion qui peut témoigner d’une longue expérience dans ce domaine et d’une réputation solide semble approprié pour trouver les meilleurs ETF ; par ailleurs, n’hésitez pas à consulter les avis d’utilisateurs ayant eu recours aux différentes sociétés de gestion pour investir dans les ETF. |
| Indice de référence | Comme vous l’aurez compris, l’indice de référence, ou indice sous-jacent d’un ETF regroupe plusieurs entreprises ainsi qu’une ou plusieurs région(s) géographique(s). Avant d’investir dans un fonds indiciel, il faudra vous assurer que les différents éléments qui composent son indice de référence vous conviennent et en font le meilleur tracker pour vous. |
| Montant à investir | Chaque instrument financier grâce auquel il est possible d’investir a sa valeur propre, et les fonds indiciels ne font pas exception. Ainsi, chaque investisseur doit prendre en compte son budget général ainsi que la somme qu’il souhaite y consacrer avant de déterminer quel ETF choisir. La fourchette de prix des ETF est large et commence à partir de quelques euros seulement. |
| Méthodologie | Vous le savez : l’investissement financier n’est pas un jeu de hasard, et il est donc nécessaire d’y appliquer une méthodologie précise afin de prendre des décisions éclairées qui limiteront les risques de pertes. Il existe plusieurs stratégies en termes d’investissement, des plus sûres aux plus risquées, et il appartient à chaque trader de les étudier et d’en comprendre les tenants et les aboutissants afin de choisir celle qui convient le mieux à son profil et à ses envies et besoins en ce qui concerne le niveau de risque, la durée de l’investissement, le budget, etc. |
| Réplication de l’indice | Comme nous l’avons expliqué précédemment dans cet article, les ETF fonctionnent en répliquant la performance de l’indice de référence, et cette réplication se doit d’être la plus fidèle possible. Il existe deux types de réplication : 🠲 la réplication physique : votre ETF est investi dans l’intégralité des actifs qui font partie de l’indice de référence. 🠲 la réplication synthétique : votre fonds indiciel est investi dans des actifs différents de ceux de l’indice de référence, puis les performances de l’indice sont échangées avec celles des actifs de l’indice sous-jacent initial ; c’est ce qu’on appelle un “swap de performance”. |
| Performance | La performance de l’indice de référence du tracker ETF est bien évidemment un élément capital à prendre en compte lorsque l’on souhaite investir dans les ETF, puisque c’est cela qui déterminera si la valeur de votre fonds indiciel augmente ou diminue. Comme il est impossible de présager de l’avenir, la meilleure manière pour estimer la performance à venir d’un indice et pour savoir quel ETF choisir est d’examiner ses performances passées, ainsi que les différents critères qui peuvent influencer ces performances. Il s’agit là en effet d’une démarche qu’il est important d’appliquer à tout investissement boursier. |
| Liquidité | Comme pour la performance, la liquidité des ETF dépend elle aussi de la liquidité des actifs qui composent l’indice sous-jacent. Il faudra donc, de la même manière, vous renseigner sur les différents actifs afin de vous faire une idée de la liquidité de vos fonds indiciels et estimer si vous serez en mesure de les revendre facilement ou non lorsque vous le déciderez. |
Les frais de courtage liés à l’achat et à la vente d’ETF sont un autre aspect essentiel à considérer avant de commencer à investir. Les ETF présentent l’avantage non négligeable d’être généralement soumis à des frais de gestion peu élevés. En effet, les frais et commissions des ETF sont gérés différemment des actions classiques et sont beaucoup moins élevés, la plupart du temps.
Enfin, les fonds indiciels sont des instruments financiers très intéressants au niveau fiscal dans la mesure où, en France, ils ne sont pas soumis à la taxe sur les transactions financières (TTF) qui s’élève à 0,3 % par achat.
Quels sont les meilleurs ETF à acheter ?
Les marchés financiers sont extrêmement larges et variés, et définir quel tracker choisir peut s’avérer complexe et chronophage. En appliquant les critères détaillés ci-dessus, nous avons recherché et analysé les meilleurs trackers que vous pouvez acheter à l’heure actuelle, qu’ils soient géographiques, sectoriels, monétaires, obligataires, etc.
Veuillez noter : l’investissement boursier, quel que soit l’instrument financier que vous échangez, comporte des risques de pertes financières importants. Assurez-vous de posséder les connaissances nécessaires dans ce domaine afin de limiter ces risques.
Les meilleurs ETF géographiques
- Meilleur ETF Monde : Lyxor MSCI World
- Meilleur ETF États-Unis : Lyxor S&P 500
- Meilleur ETF Europe : Lyxor MSCI Europe
- Meilleur ETF France : Lyxor CAC 40
- Meilleur ETF Asie : Lyxor MSCI Asia Pacific ex Japan
- Meilleur ETF Marchés émergents : Amundi ETF MSCI Emerging Markets EUR
Les meilleurs ETF sectoriels
- Meilleur ETF Technologie : Lyxor STOXX Europe 600 Technology
- Meilleur ETF Technologie (Intelligence Artificielle) : Lyxor Robotics & AI UCITS
- Meilleur ETF Immobilier : iShares Developed Markets Property Yield
- Meilleur ETF Énergies renouvelables : iShares Global Clean Energy
- Meilleur ETF Automobile : Lyxor Stoxx Europe 600 Automobiles & Parts
Meilleurs ETF dividendes
- Vanguard FTSE All-World High Div Yld ETF
- ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF
Meilleurs ETF obligataires
- Db x-trackers II Global Sov 1C (EUR hedge) (Monde)
- Db x-trackers II iBoxx SovEuroZ
Meilleurs ETF sur matières premières
- Vaneck Vectors Gold Miners ETF CFD
- Ishares Silver Trust ETF CFD
Meilleurs ETF monétaires
- Lyxor ETF Euro Cash
- Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund
Meilleurs ETF crypto
- Amplify Transformational Data Sharing ETF
- Siren Nasdaq NexGen Economy ETF
| Type d’ETF | Code du Tracker ETF | Devise | Dividende | Taux de dépense | Frais de courtage annuels |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Monde: Lyxor MSCI World | FR0010315770 | EUR | 3.46 (29/09/21) |
0.30% (29/09/21) |
≃ 0,3 % (29/09/21) |
| ETF États-Unis: Lyxor SP 500 UCITS | LU0496786574 | USD | 1.3 (29/09/21) |
0.09% (29/09/21) |
≃ 0,09 % (29/09/21) |
| ETF Europe: Lyxor MSCI Europe (DR) | FR0010261198 | EUR | 1.34 (29/09/21) |
0.25% (29/09/21) |
≃ 0,25 % (29/09/21) |
| ETF France: Lyxor CAC 40 | FR0007052782 | EUR | 2.15 (29/09/21) |
0.25% (29/09/21) |
≃ 0,25 % (29/09/21) |
| ETF Asie: Lyxor MSCI Asia Pacific ex Japan | LU1900068328 | USD | 2.16 (29/09/21) |
0.60% (29/09/21) |
≃ 0,6 % (29/09/21) |
| ETF Marchés Émergents | FR0013412020 | EUR | 0.89 (29/09/21) |
0.20% (29/09/21) |
≃ 0,1 % (29/09/21) |
Nous avons sélectionné ces fonds indiciels comme étant les meilleurs trackers géographiques après avoir analysé et comparé des aspects tels que les sociétés émettrices, les frais de gestion annuels liés, la performance et la liquidité.
| Type d’ETF | Code du Tracker ETF | Devise | Dividende | Expense Ratio | Frais de courtage annuels |
|---|---|---|---|---|---|
| ETF Technologie | LU1834988518 | EUR | 0.63 (29/09/21) |
0.30% (29/09/21) |
≃ 0,3 % (29/09/21) |
| ETF Intelligence artificielle | LU1838002480 | USD | N/A (29/09/21) |
0.40% (29/09/21) |
≃ 0,4 % (29/09/21) |
| ETF Immobilier | IE00B1FZS350 | USD | 2.21 (29/09/21) |
0.59% (29/09/21) |
≃ 0,59 % (29/09/21) |
| ETF Énergies renouvelables | IE00B1XNHC34 | USD | 0.83 (29/09/21) |
0.41% (29/09/21) |
≃ 0,65 % (29/09/21) |
| ETF Automobile | LU1834983394 | EUR | 3.41 (29/09/21) |
0.30% (29/09/21) |
≃ 0,3 % (29/09/21) |
Nous avons passé en revue et comparé de la même manière les différents ETF sectoriels, et vous trouverez ci-après les raisons pour lesquelles nous avons choisi les trackers ETF présentés ci-dessus comme étant les meilleurs de leurs catégories.
Comment investir dans les ETF ?
Si vous souhaitez commencer à investir dans les ETF, nous vous invitons à suivre les étapes suivantes qui vous expliqueront comment créer et alimenter votre compte auprès d’un courtier.
Ces questions permettent au courtier d’évaluer votre niveau de connaissances ainsi que votre expérience dans le domaine du trading. Enfin, il vous faudra lire attentivement plusieurs documents importants (dont notamment les Conditions générales d’utilisation de la plateforme ainsi que la Politique de confidentialité) puis les accepter. La procédure d’ouverture d’un compte chez XTB ne prend que quelques minutes.
Pour que votre compte soit définitivement vérifié et actif, vous devrez télécharger sur le site d’XTB une copie de votre pièce d’identité ainsi que d’un justificatif de domicile.
Par ailleurs, la plateforme de trading XTB appelée xStation 5 propose également de nombreux outils d’analyse pour vous aider à prendre des décisions éclairées, comme des statistiques de performances mises à jour en temps réel, un outil d’analyse graphique avancée complet et bien conçu, ou encore une “calculatrice de trading” qui vous indique instantanément les pertes ou gains que vous pourriez potentiellement obtenir suite à l’achat d’un instrument en fonction des paramètres que vous saisissez. Par ailleurs, le passage d’ordres sur xStation 5 est extrêmement rapide.
Les risques liés au trading d’ETF
Nous l’avons déjà évoqué précédemment, mais c’est un point sur lequel il est capital d’insister : les ETF (Exchange Traded Funds) sont des instruments financiers, au même titre que les actions notamment, et le fait d’en acheter représente un risque important de pertes financières. En effet, même en effectuant des recherches approfondies, il est impossible de connaître à l’avance l’évolution du cours d’un tracker ETF, et il existe en permanence la possibilité que sa valeur s’effondre soudainement, vous faisant ainsi perdre tout l’argent ou presque que vous avez investi lors de l’achat.
De plus, si vous investissez dans un ETF dont l’indice sous-jacent est dans une autre devise que l’euro, gardez à l’esprit que les taux de change influeront également sur la valeur de votre portefeuille. En termes de liquidité, le fait d’investir dans des fonds indiciels peu connus, voire confidentiels, vous fait prendre le risque de rencontrer des difficultés au moment où vous souhaiterez les revendre, leur faisant ainsi perdre de leur valeur. Enfin, les trackers ETF à réplication synthétique présentent, quant à eux, le risque que l’intermédiaire financier chez qui les fonds ont été effectivement investis soit dans la situation de ne pas pouvoir honorer sa part du marché.
Ainsi, les risques liés au trading d’instruments financiers sont nombreux et ne doivent pas être ignorés. Avant de commencer à investir dans les ETF, assurez-vous d’être correctement renseigné sur ces risques et d’en comprendre complètement la portée, et notez qu’aucun tiers ne saura être tenu pour responsable de vos éventuelles pertes financières liées à vos activités de trading.
Astuces concernant l’investissement dans les ETF
Vous avez compris le fonctionnement des fonds indiciels, et vous envisagez d’investir ? Avant toute chose, prenez connaissance des trois astuces ci-dessous que nous avons testées et qui vous aideront à vous lancer dans de bonnes conditions.
Compte-titres, PEA ou assurance-vie ?
Pour stocker vos trackers ETF, vous aurez besoin de l’un des produits suivants : un compte-titres, un PEA (Plan d’Épargne en Actions) ou une assurance-vie. Ces trois produits ont leurs caractéristiques que nous vous détaillons ci-dessous, afin que vous soyez en mesure de choisir celui qui convient le mieux à vos besoins :
Bien choisir ses fonds indiciels
Nous avons décrit plus tôt dans cet article les différents critères à prendre en compte pour choisir les meilleurs trackers, et il est important de s’y tenir à chaque passage d’ordre. En effet, même si chaque investisseur a des envies et des besoins différents, certains aspects de l’investissement boursier relèvent du bon sens et doivent être observés et analysés par chacun.
S’octroyer les services d’un courtier fiable
Le courtier est un prestataire de services auquel vous allez confier l’argent que vous souhaitez investir ; il est donc essentiel de prendre les dispositions nécessaires avant d’effectuer cette démarche pour vous assurer que le broker est fiable et jouit d’une bonne réputation. Consultez pour cela les avis des utilisateurs. Selon votre expérience et vos connaissances dans le domaine du trading, renseignez-vous également sur les outils et accompagnements offerts par la plateforme pour vous guider dans vos décisions.
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