XTB Avis 2021 – Lisez notre Avis avant d’Ouvrir un Compte

Broker XTB
Adresse Web www.xtb.com/fr  
Fondé 2002
Siège social Londres
Service client +33 1 82 88 93 72
Type de support Chat, Email, Téléphone
Langues FR, EN, IT, ES, PL, AR, DE, PT, TK, RM
Dépôt minimum 0 $
Levier 1:30
Compte démo Oui
Méthodes de dépôt Virement bancaire, Carte de crédit, PayPal, Skrill, Bluecash, PayU
Réglementé Oui
Application pour mobile Oui
Application pour tablette Oui
Note générale 4.8/5

Résumé

XTB offre ces services de qualité depuis maintenant plus de 20 ans. Ce courtier coté à la bourse de Varsovie a des clients dans plus de 100 pays. Depuis sa création, XTB a beaucoup évolué pour devenir un acteur de renom dans l’industrie du trading en ligne.

Les succursales de XTB sont contrôlées par plusieurs organismes de régulation, dont l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France, la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, et la Polish Financial Supervision Authority (KNF).

Avec sa plateforme de trading phare xStation 5, XTB propose le trading sur plus de 50 paires de devises Forex. Mais c’est la négociation des actions et des ETF à 0 % de commission qui distingue le plus ce courtier qui ne fixe pas de dépôt minimum. 

XTB

Avec sa plateforme xStation 5, XTB offre le trading gratuit sur les actions et permet la négociation de fractions d’actions. Visitez le site pour découvrir la plateforme.
Avantages
  • Accès à plus de 2 000 instruments
  • Trading gratuit (0 % de commission) sur les actions et les ETF
  • Coté à la bourse de Varsovie
Inconvénients
  • Peu de paires de devises exotiques

Frais de trading

Les frais de XTB sont relativement faibles dans l’ensemble. Le courtier offre le trading gratuit sur les actions et les ETF.

Le compte Standard étant plus accessible, nous avons comparé ses frais avec celui des principaux concurrents de XTB. 

XTB - Frais de trading
InstrumentsXTBeToroLibertexFrais XTB, notre avis
EUR/USD0,7 pip1 pip0,09 %Faibles
Bitcoin1 à 1,5 %0.75 %0,91 %Élevés
CAC 401,2 pip100 pips0.035 %Moyens
Apple000.207 %Faibles

Il y a en général 2 formes de frais : les frais liés au trading et ceux liés aux autres transactions en rapport avec votre compte. Les frais de trading sont directement liés aux ordres que vous avez passés. Ils sont constitués par :

  • Le spread qui est soit fixe soit variable,
  • La commission qui est fonction de la taille de la position. Elle est exprimée en pourcentage ou en somme en fonction du volume tradé.
  • Les frais de swaps qui permettent de garder vos positions à effet de levier d’un jour à l’autre. 

Les frais hors trading sont ceux liés au dépôt, au retrait, aux frais d’inactivité et autres frais de gestion de votre compte.

Frais de trading XTB

Avec le compte Standard, vous ne payez pas de commissions, mais le spread des actifs est plus large. Le compte Pro par contre propose des spreads plus compétitifs, mais tire une commission chaque fois que vous passez un ordre d’achat ou de vente.

Frais Forex XTB

Pour le compte Pro, la commission est de 4 $, 3,5 € ou 2,5 £ par lot selon la devise de base de votre compte. Notez que vous payez cette commission à l’ouverture et à la fermeture de votre position. Donc, si vous ouvrez puis fermez une position d’un lot sur l’EUR/USD, vous payez 3,5 € x 2, soit 7 € de commission.

Paires de devisesSpreads en pipsFrais XTB par rapport à ses concurrents
EUR/USD0,9Faibles
USD/JPY1,4Élevés
GBP/USD2,5Élevés

Frais indices XTB

IndicesSpreadsFrais XTB par rapport à ses concurrents
CAC 40 1,2Moyens
DAX1Moyens
SP5000,6Faibles

Frais matières premières

Matières premièreSpreadsFrais XTB par rapport à ses concurrents
Or0,35Faibles
Pétrole brent0,04Faibles
Natgaz0,015Faibles

Frais CFD Actions

CFD actionsCommissionFrais XTB par rapport à ses concurrents
Apple0,08 %, min. 8 USDÉlevés
LVMH0,08 %, min. 8 EURÉlevés
Kering0,08 %, min. 8 EURÉlevés

En ce qui concerne les actions, les CFD et les ETF, la commission est fixée à 0,08 %, à moins que la taille de votre position soit trop petite. Dans ce cas, vous paierez une commission minimum de 8 $, 8 € ou 8 £.

Actions et ETF à 0 % de commission

Lorsque vous achetez les titres, XTB ne facture pas de commissions à condition que le volume total mensuel ne dépasse pas 100 000 euros. Au-delà de ce volume, vous êtes facturé de 0,2 % avec un minimum de 10 euros sur les transactions excédentaires.

Frais CFD cryptomonnaies

CFD cryptosSpreadFrais XTB par rapport à ses concurrents
BTC/USD1 à 1,5 %Élevés
ETH/USD1 à 1,5 %Élevés
ETH/BTC0,5 à 1 %Élevés

Frais hors trading XTB

Frais dépôtNon
Frais retraitOui, si < 80 EUR
Frais d’inactivité10 euros/mois après 90 jours
Frais de tenue de compteNon

XTB est un courtier avantageux concernant les frais hors trading. Ceux-ci sont faibles dans l’ensemble. Nos tests ont porté sur les frais de retrait et de dépôt, les frais d’inactivité et les frais de gestion de compte.

Frais de dépôt et de retrait chez XTB

Les frais de dépôt sont appliqués lorsque vous créditez votre compte de trading. La plupart des courtiers ne prélèvent pas de commission pour créditer votre compte. XTB n’est pas une exception, les dépôts sont gratuits. Si vous faites un dépôt de 5000 euros, vous verrez ce montant sur votre compte de trading. Cependant, votre banque peut prélever des frais avant l’envoi des fonds. 

Contrairement à la majorité des courtiers en ligne que nous avons examinés, XTB ne facture pas de frais de retrait si le montant demandé excède une certaine somme qui dépend de la monnaie de base de votre compte.

Frais de retraitSeuil de retrait gratuitMontant supérieur au seuil
20 USD100 USDGratuit
16 EUR80 EURGratuit
12 GBP60 GBPGratuit
3000 HUF12 000 HUFGratuit

Frais d’inactivité XTB

XTB applique des frais d’inactivité qui s’élèvent à 10 € par mois après un an d’inactivité et si aucun dépôt n’a été effectué au cours des 90 derniers jours. Les frais d’inactivité peuvent être contraignants pour les investisseurs qui sont peu actifs et qui maintiennent leurs positions pendant de longues périodes.

Ouverture de compte

L’ouverture de compte chez XTB se fait totalement en ligne et est assez rapide. Un compte Standard et un compte Pro sont proposés.

Avant de faire un dépôt, XTB est tenu de vérifier votre identité pour se conformer à la politique Know Your Customer (KYC). Ce dernier est mis en place par les autorités de marchés et permet de lutter contre la fraude financière et le blanchiment d’argent.

Types de comptes

Le compte Risque Limité

Le compte Risque Limité est un compte Standard sans commission. Les instruments que vous pouvez y négocier sont : 

  • les paires Forex
  • les matières premières 
  • les cryptomonnaies
  • les indices

En tout, plus de 1500 CFD y sont offerts. L’effet de levier est limité à 1:30.  

Les spread offerts sont assez avantagés avec un spread sur l’EUR/USD à partir de 0,9 pip. La spécificité de ce compte est, comme son nom l’indique, la protection contre le solde négatif. C’est-à-dire que vos pertes potentielles seront strictement limitées. Le courtier met en place un mécanisme qui ferme automatiquement vos positions si les pertes atteignent un certain seuil.

Le compte Risque Limité de XTB est aussi un compte-titres qui permet d’acheter des actions et des ETF au comptant. XBT permet d’avoir une exposition à de nombreuses bourses sans frais de courtage : dans 15 pays d’Europe (dont Euronext Paris) et aux États-Unis.

Le compte Pro

Ce compte se distingue par des spread serrés à l’instar d’un compte ECN. Sur les paires de devises, le spread est à partir de 0,1 pip avec une commission de 3,5 dollars par lot tradé.

XTB compte islamique 

Le compte islamique est un compte Standard sur lequel les frais swaps sont éliminés pour créer les conditions de trading optimales pour les traders de confession musulmane. Ce compte est seulement réservé aux musulmans. Mais le courtier vous l’octroie à sa discrétion après une étude de vos documents.

Compte démo XTB

Le compte démo XTB vous permet de simuler le trading avec des fonds virtuels. Vous pouvez y tester différentes stratégies à votre guise. Le compte démo peut aussi servir pour un backtest avec l’historique de trading.

Cependant, le compte démo XTB est limité à 30 jours pour ceux qui n’ont pas ouvert de compte réel. Si vous ouvrez un compte réel, vous bénéficiez d’un compte démo avec un solde rechargeable de 10 000 euros.

Comment ouvrir un compte XTB?

Il suffit de cliquer sur le bouton « Compte réel » pour démarrer le processus d’ouverture de compte. Le formulaire qui s’affiche vous invite à donner votre email et à créer un mot de passe.

XTB - Comment ouvrir un compte

Vous poursuivez en donnant vos données personnelles, nom, prénoms, adresse, etc.

XTB - Données personnelles

Vous choisissez ensuite la langue de votre tableau de bord XTB.

XTB - Ouvrir compte - Langue

Pour en savoir davantage sur votre niveau de connaissance des marchés et adapter son offre, XTB vous pose quelques questions relatives à votre expérience sur les principales classes d’actifs : années d’expérience, montant des investissements passés, etc.

XTB - Ouvrir Compte - Connaissance des marchés

Vous êtes ensuite invités à répondre à des questions sur le trading, les CFD, l’effet de levier, etc. Si vous avez des doutes, n’hésitez pas à faire des recherches avant d’y répondre.

XTB - Inactive Account

Après cette étape, vous validez l’ensemble de vos saisies et serez redirigé vers xStation. La plateforme vous invite en même temps à soumettre vos documents pour vérifier votre compte.

XTB - Ouvrir Compte - Documents

Après la vérification de votre identité, vous pourrez procéder au dépôt de fonds sur votre compte de trading

Pays francophones acceptés

XTB accepte la plupart des pays francophones selon son site. Les pays suivants ne sont pas exclus.

  • France
  • Monaco
  • Luxembourg
  • Suissie
  • Maroc
  • Côte d’Ivoire
  • Maroc
  • Sénégal

Parmi les pays francophones non pris en compte, on compte la Belgique, la Guyane et la République de Congo.

Dépôt et retrait

XTB offre plusieurs méthodes de dépôts et les retraits sont gratuits pour les demandes de plus de 80 euros.

XTB - Dépôt et retrait

XTB met à la disposition de ses clients une variété de moyens pour créditer leur compte : 

  • le virement bancaire,
  • les cartes de crédit (ou de débit), 
  • les portefeuilles PayPal et Skrill. 

D’autres méthodes de dépôt sont seulement disponibles en Pologne. Il s’agit de Bluecash et PayU.

Les dépôts par portefeuilles s’accompagnent de frais de 2 %, alors qu’il n’y en a pas sur les transferts bancaires et par carte. En plus des devises de base (euro, dollar et livre sterling), XTB accepte aussi les dépôts en Forint hongrois (HUF). 

Mis à part le transfert bancaire qui peut durer jusqu’à 3 jours ouvrés, les dépôts sont traités en moins de 24 heures. Vos fonds peuvent donc être disponibles pour le trading le jour même de votre dépôt.

Le dépôt minimum chez XTB peut varier selon les juridictions. Si vous résidez en France, il n’y a pas de dépôt minimum, par contre une marge minimum est requise pour initier un trade. Cette marge dépend de l’effet de levier choisi.

Les retraits chez XTB sont gratuits si le montant excède 80 euros. Le cas échéant, des frais de 16 euros s’appliquent à la transaction. Bien qu’il existe une variété de méthodes de dépôt, les retraits ne peuvent se faire que par transfert bancaire.

Plateformes de trading

xStation 5, la plateforme propriétaire de XTB est intuitive et adaptée aux débutants. Les traders expérimentés y trouveront aussi des outils avancés.

XTB dispose principalement de deux plateformes : xStation 5 et Metatrader 4. Que vous utilisiez le compte Standard ou Pro, vous avez le choix entre les deux.

xStation 5

xStation 5 est la plateforme propriétaire de XTB. Ce webtrader fait bonne impression en raison de sa convivialité et de ses différents outils d’analyse. Un graphique professionnel y est intégré ainsi qu’un fil actualité économique. xStation offre au trader moyen tout ce dont il a besoin.

Apparence et design 

XTB - xStation 5

xStation est bien conçu avec un design moderne pensé pour le trader débutant. Vous pouvez définir un thème sombre ou clair. Le graphique est flexible avec une fonctionnalité de zoom fluide. On peut changer le type de graphique. 

Pour les indicateurs, il est possible de changer la couleur et l’épaisseur des lignes. Vos préférences peuvent être sauvegardées pour être appliquées à tous les indicateurs. Le côté moderne de xStation 5 ne l’empêche pas d’avoir des fonctionnalités pratiques que nous verrons dans la partie recherche.

Passage des ordres

Les instruments à négocier se trouvent sur le « Market Watch », la fenêtre à gauche de la plateforme. Il suffit de cliquer sur le « + » correspondant à l’instrument que vous voulez négocier pour lancer le terminal de passage d’ordre. Celui-ci est intuitif. Les coûts sont indiqués pour éviter toute surprise : spread, commission et swap. 

XTB - Passage des ordres

L’ordre peut être au marché ou en attente (limite ou stop). Vous pouvez cocher les cases stop loss et take profit puis définir les prix correspondants. Ce terminal vous permet :

  • De choisir l’actif que vous souhaitez négocier
  • D’indiquer le volume de la transaction
  • De voir les frais de transaction
  • De placer le stop loss et le take profit pour une sortie programmée de la position.

Alertes et notifications

xStation nous informe par un popup ou par un bip de différents événements de la plateforme : état de la connexion, les informations clés en provenance du marché, les transactions, et même les données importantes du calendrier économique. Ces notifications peuvent être désactivées.

Le webtrader vous permet de poser graphiquement une alerte de prix. Il suffit de placer la souris à un prix et de faire un clic droit. Puis, cette fonctionnalité est proposée dans le menu qui apparaît. Vous pouvez indiquer si vous voulez recevoir l’alerte au prix bid ou ask. Vous pouvez facilement le modifier en double-cliquant sur la ligne de l’alerte.

Portefeuille et rapport

xStation 5 vous propose des statistiques avancées et en temps réel sur vos performances de trading. XTB affirme même que xStation 5 peut être votre journal de trading. En effet, ces statistiques constituent un journal de trading moderne qui peut vous aider à analyser certains aspects de vos négociations et les améliorer.

XTB - Portefeuille et rapport

Vous pouvez afficher les statistiques en termes de pips gagnées ou perdues ainsi que par montant dans la devise de base de votre compte. Les drawdowns peuvent aussi être visualisés. D’autres éléments importants comme les séries de transactions rentables et perdantes, la durée moyenne de vos transactions et votre pourcentage de trades gagnants, sont aussi comptabilisés. 

Toutes ces données peuvent être générées sous format Excel pour servir de preuve à votre activité de trading ou pour des analyses hors ligne. 

xStation mobile 

XTB - xStation mobile

L’application mobile xStation est de loin mieux outillée que MT4 pour mobile. C’est aussi l’une des applications mobiles les plus outillés pour le trading. Elle permet de faire des analyses plus ou moins poussées. L’application est conçue de façon être intuitive et esthétique, mais offre plusieurs fonctionnalités qui correspondent à celles qui se trouve sur le webtrader : 

  • Fil d’actualité
  • Liste de favoris 
  • Calendrier économique, 
  • Indicateur de sentiment

Plusieurs vidéos intégrées dans l’application mobile fournissent également un contenu éducatif.

La liste de favoris sur mobile n’est malheureusement pas synchronisée. Il y a deux fois moins d’indicateurs, comparé à xStation 5, mais l’utilisation du graphique reste agréable. Par exemple, les lignes de tendance et les dessins s’enregistrent automatiquement.

xStation mobile et xStation 5, quelle différence ?

xStation mobile présentent pratiquement les mêmes fonctionnalités intégrées à xStation 5. L’application est entièrement autonome. On retrouve le graphique intégré sur le mobile et la possibilité d’y ajouter des indicateurs techniques. Le fil d’actualité est aussi disponible.

Dans l’ensemble, l’expérience offerte par xStation 5 est plus complète. C’est une bonne plateforme pour faire des analyses techniques. xStation mobile quant à lui est mieux adapté pour le trading à long terme et pour suivre ses positions déjà ouvertes.

xStation 5 est disponible en français tandis que xStation mobile n’est pas encore traduit. Dans l’ensemble, xStation mobile est bien apprécié des traders avec des notes proches de 5 étoiles sur Google Play et App Store.

Metatrader 4

Bien que cette plateforme soit toujours offerte, XTB ne le met plus en avant. Elle ne figure plus sur le menu des plateformes sur le site du courtier. Pourtant cette plateforme apporte pas mal de fonctionnalités que xStation 5 ne dispose pas. Son interface est très personnalisable. 

MT4 offre des fonctionnalités de trading automatisé. Les experts advisors (EA) sont des robots de trading codés en MQL4 (MetaQuotes Language 4) et sont utilisés pour mettre en œuvre une stratégie de trading automatisée. Il y a un grand nombre de robots de trading gratuits et premium dans son marketplace intégré.

MT4 prend en charge aussi les indicateurs techniques codés avec MQL4. Ainsi on peut avoir recours à des outils avancés ne figurant pas sur xStation 5.

Marchés et produits financiers

XTB offre à ses clients européens la possibilité d’acheter directement des actions sur le marché au comptant sans passer par les CFD.

XTB était principalement un courtier Forex et CFD. Mais le courtier s’est aussi lancé dans l’offre de plus de 2000 actions et ETF à 0 % de commission. Les principales valeurs européennes et américaines peuvent être achetées sans commission.

XTB est probablement le courtier idéal si vous vous spécialisez sur les marchés actions, car plus de 2000 CFD actions y sont listées. 

Vous y trouverez la plupart des paires de devises Forex. Les cryptomonnaies les plus populaires sont aussi disponibles sur xStation.

MarchésNombres d’actifs
CFD actions2002
CFD ETF140
CFD matières premières23
CFD indices42
Paires de devises Forex57
Cryptomonnaies25
Actions2800
ETF219

Recherches

XTB met à votre disposition des outils avancés d’analyse de marché, de manière à ce que vous meniez toute votre analyse sur xStation.

Analyse technique

Pour les traders d’analyse technique, xStation dispose d’assez d’outils pour mener une analyse avancée avec la possibilité de combiner plusieurs outils à la fois. La file d’actualités est mise à jour par l’équipe d’analystes de XTB. Ils vous donnent parfois leurs interprétations sur des configurations graphiques intéressantes.

Analyse fondamentale

Pour l’analyse fondamentale, le courtier propose un calendrier économique, une section d’actualités et un scanner d’actions. xStation 5 permet d’effectuer des recherches avancées sur les instruments proposés, notamment sur les actions.

  • Fil d’actualité économique
  • Calendrier économique
  • Analyse du marché par l’équipe d’expert de XTB
  • Indicateur de sentiment du marché pour chaque instrument
  • Scanner d’actions
  • Indicateur heatmap pour voir d’un coup d’œil les instruments qui se sont le plus appréciés et ceux qui se sont le plus dépréciés.

Le calendrier économique est l’un des outils les plus importants pour le trader. Vous pouvez voir les données économiques qui seront annoncées durant la journée, notamment celles liées aux économies américaine et européenne. Les fortes fluctuations que vous voyez sur les prix résultent très souvent de l’annonce de ces indicateurs qui sont consultables sur xStation 5. Les traders de news pourraient aussi être intéressés par cet outil. 

XTB - Analyse fondamentale

Screener d’actions

Vous pouvez accéder gratuitement au scanner d’actions, un outil professionnel que peu de webtrader proposent dans l’industrie. Avec le scanner de XTB, vous pouvez utiliser plus de 20 filtres pour trier des valeurs qui vous intéressent :

  • recherche par secteur ou par pays pour investir
  • dividendes, 
  • Beta 
  • Bénéfices par action 
  • Etc.
XTB - Screener d’actions

Support client

Le service client est disponible et professionnel. Le support en français est proposé.

L’assistance de XTB est disponible 24 heures sur 24 et toujours prête à répondre aux questions des clients. Vous pouvez contacter XTB par email, par le chat intégré dans xStation ou par téléphone. Si vous résidez en France, vous pouvez aussi vous déplacer dans leur bureau à Paris ; 32 rue de la Bienfaisance – 75008.

Le moyen le plus rapide de contacter l’assistance est le chat en ligne, disponible sur toutes les plateformes de XTB. D’après les différentes sollicitations que nous avons menées par le chat en ligne, la durée moyenne des réponses est d’environ 3 minutes. Nous avons arbitrairement testé le service à plusieurs reprises. Les agents se sont montrés patients et professionnels, et toutes nos questions ont obtenu des réponses claires.

Formation

XTB offre gratuitement une formation au trading adaptée à tous les types de traders.

XTB - Formation

Sur son site Web, XTB vous propose une formation au trading incluant des articles, des vidéos, ainsi que des quiz à la fin de chaque chapitre. La formation est structurée de manière pédagogique. Vous commencez ainsi par les bases du trading en ligne pour enchaîner ensuite avec les aspects plus avancés tels que le money management et les stratégies de trading.

Vous y trouverez aussi un guide expliquant comment utiliser la plateforme de XTB : ouverture de compte, vérifications, dépôt et retraits, etc. Vous pouvez créer un compte démo sur XTB pour tester des stratégies gratuitement et sans risque. Si vous êtes débutant, nous vous conseillons d’ailleurs d’utiliser le compte démo de XTB avant de vous lancer dans le trading avec des fonds réels.

Formation directement disponible sur xStation 5

xStation 5 fait partie des plateformes qui intègrent le plus de ressources éducatives en leur sein. Vous avez accès à des cours gratuits, à des webinaires et à un accompagnement par des gestionnaires de compte. La formation est destinée aux traders de tous les niveaux. Des experts en trading sont invités à organiser des webinaires exclusivement pour les traders sur xStation 5.

Articles écrits : en plus des tutoriels sur la plateforme, il existe au moins dix leçons sur le Forex et les CFD, ainsi que des quiz après chaque chapitre. Il existe également des dizaines d’articles couvrant des sujets plus généraux : indicateurs techniques, économiques, etc.

Contenu vidéo : XTB propose cinq vidéos sur Trading Academy sur YouTube, ainsi que 17 vidéos dans sa formation Masterclass. Celle-ci n’est offerte que dans certains pays. Bon nombre de ces vidéos sont également intégrées à xStation 5.

Sécurité des fonds

XTB est surveillé par plusieurs autorités de marchés financiers en Europe. Les fonds de ses clients sont ségrégués.

XTB est tenu de publier de manière publique ses résultats. La compagnie est cotée au Warsaw Stock Exchange, le marché boursier polonais. Le broker doit obligatoirement ségréguer les comptes de ses clients, ce qui vous offre une protection de votre capital.

En fonction de la succursale de XTB dans laquelle vous avez ouvert un compte, votre capital de trading est garanti jusqu’à un certain montant. Nous avons mis dans le tableau ci-dessous les seuils de garantie offerte par XTB en fonction de la région où vous résidez.

PaysMontant de la protectionRégulateurSuccursale
Royaume-Uni, Hongrie, Turquie50 000 EURFCAXTB ltd.
Italie20 000 EURCySecXTB limited
Europe20 100 EURKNFX-Trade Brokers Dom Maklerski SA
Hors de l’EuropePas de protectionIFSCXTB International Limited

Conclusion

XTB est régulé par les organismes de régulation de marché les plus renommés d’Europe. C’est un courtier très réputé de l’industrie du trading en ligne. Sa principale plateforme, xStation 5, est conviviale et offre des outils d’analyse avancés. 

Nous recommandons XTB pour les traders sur marché actions. Vous y trouverez les CFD des actions les plus négociées. De plus, vous pourrez désormais acheter des actions et des ETF sans commission sur xStation 5. Cliquez ci-dessous pour découvrir XTB.

XTB

Avec sa plateforme xStation 5, XTB offre le trading gratuit sur les actions et permet la négociation de fractions d’actions. Visitez le site pour découvrir la plateforme.

FAQ

Trading en Ligne
Logo