Clicky

DEGIRO Avis 2021 – Le Broker Action le Plus Fiable d’Europe ?

Investir comporte un risque de perte.

Résumé

DEGIRO est un broker néerlandais lancé en 2008 et basé à Amsterdam. Ce broker offre ses services dans la plupart des pays d’Europe.

Le broker en ligne donne accès à une multitude de marchés sur lesquels vous pouvez faire du trading sur différents produits financiers. Vous serez impressionné en découvrant que DEGIRO propose la négociation d’actions cotées sur des marchés peu convoités, mais qui présentent de réelles opportunités.

Il se démarque par ses frais de trading particulièrement bas par rapport à ce que la plupart de ses concurrents proposent aujourd’hui. En matière de régulation, le broker est surveillé par la Netherlands Authority for the Financial Markets (AFM) ainsi que d’autres autorités de régulation de marchés.

Il offre aussi des conditions de négociation très compétitives, qui ne peuvent que vous intéressez si vous souhaitez vous spécialiser dans les marchés actions.

DEGIRO

DEGIRO est la plateforme la plus compétitive en matière de frais, d’offres d’instruments et de plateformes de trading combinés. Visitez son site pour découvrir toutes les offres.
Investir comporte un risque de perte.
Avantages
  • Frais de transaction peu élevés
  • Plus de 6 000 marchés
  • Ouverture de compte et vérification rapide
Inconvénients
  • Pas de plateformes pour PC
  • Ne propose pas de CFD et de paires de devises

Ouverture compte

Le courtier propose plusieurs types de comptes avec différents niveaux de risque.

L’ouverture de compte chez DEGIRO est accessible à tous les résidents européens à l’exception de quelques pays : Bulgarie, Croatie, Chypre, Estonie, Lettonie, Lituanie, Luxembourg, Malte, Roumanie, Slovaquie et Slovénie. Vous devez être résident des pays autorisés pour y ouvrir un compte.

Les Britanniques sont eux aussi autorisés à ouvrir un compte chez DEGIRO, à condition cependant d’avoir un compte bancaire en livres sterling au Royaume-Uni. Pour des raisons de régulation, DEGIRO n’offre pas ses services aux résidents américains.

Le courtier offre plusieurs types de comptes : les comptes Basic, Custody, Active, Trader et Day Trader.

Le compte Custody

Ce type de compte conviendra aux investisseurs qui ne sont pas très actifs sur le marché. Le compte Custody permet d’acheter les différents actifs listés sur DEGIRO sans l’utilisation d’effet de levier. Le trading des produits dérivés n’est pas accessible avec le profil Custody, pas plus que les ventes à découvert. Vous serez heureux d’apprendre que les prix en temps réel sont gratuits pour ce type de compte.

Le compte Basic

Le compte Basic est le compte par défaut chez DEGIRO. À l’instar du compte Custody, il ne permet pas le trading sur marge. Mais, contrairement au compte Custody, le compte Basic peut être mis à niveau vers les comptes Active ou Trader. Le coût du trading sur les comptes Basic et Custody reste néanmoins avantageux.

Le compte Active

Si vous voulez utiliser l’effet de levier proposé par DEGIRO, ainsi que trader sur les produits dérivés, c’est le compte Active qu’il vous faut. L’utilisation du levier est néanmoins limitée à 50 % de la marge disponible sur votre compte. Le compte Active conviendra aux traders plus actifs sur le marché.

Le compte Trader

Le compte Trader a les mêmes propriétés que le compte Active. Sa différence avec le précédent tient au fait que vous pouvez utiliser jusqu’à 100 % de la marge disponible sur votre compte. 

Le compte Day Trader

Comme son nom l’indique, le compte Day Trader est conçu pour les traders en intraday. Il leur permet de négocier encore plus activement sur les différents marchés disponibles sur DEGIRO.

Pour bénéficier du compte Day Trader, il faut en faire la demande auprès de l’assistance de DEGIRO.

Voici le tableau récapitulatif des limites et avantages de chaque type de compte :

BasicActiveTraderDay TraderCustody
Frais de courtage compétitifs Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10
Actions, obligations, ETF, warrants, fonds Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10
Turbos et autres produits à effet de levier Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Cross Mark on WhatsApp 2.20.206.24
Vente à découvert Cross Mark on WhatsApp 2.20.206.24 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Cross Mark on WhatsApp 2.20.206.24
Produits dérivés (options, futures) Cross Mark on WhatsApp 2.20.206.24 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Cross Mark on WhatsApp 2.20.206.24
Cours en temps réel gratuit   Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Check Mark on Microsoft Windows 10 Cross Mark on WhatsApp 2.20.206.24

L’ouverture de compte chez DEGIRO est assez rapide et, après vérification, votre compte sera prêt pour le trading en moins de 3 jours. Pour le KYC, vous devez soumettre par le biais de la plateforme une photo de bonne qualité de votre carte d’identité ou de votre passeport.

Vos coordonnées bancaires seront également requises. De plus, DEGIRO vous questionnera sur votre expérience du trading. Après acceptation des conditions d’utilisation de leurs services (que nous vous invitons à lire), vous pourrez créditer votre compte de trading.

Dépôt et retrait

Seuls les virements bancaires sont acceptés. Il n’y a pas de dépôt minimum chez DEGIRO.

Le courtier DEGIRO n’impose pas de dépôt minimum pour négocier, ce qui est idéal si vous vous lancez dans le trading en ligne. En effet, vous pouvez ainsi tester les marchés, même si vous ne disposez que d’un petit capital. Il n’y a pas de frais de dépôt ou de retrait chez DEGIRO.

Les dépôts ne peuvent être effectués qu’en euro (ou dans la devise de base du compte), mais ils peuvent ensuite être convertis en d’autres devises directement sur notre plateforme.

Vous ne pouvez créditer votre compte que par virement. SOFORT, ou Trustly, qui sont des services de paiement améliorés et basés sur le virement bancaire, sont autorisés également.

Notez que ces services ne sont disponibles que dans certains pays. Les virements peuvent mettre jusqu’à 24h/48h dans la grande majorité des cas. Pour les retraits, la seule option disponible est le transfert bancaire. Tous les comptes bancaires que vous utiliserez pour les dépôts et retraits devront être à votre nom.

DEGIRO n’accepte pas les dépôts par carte.

Frais de trading

Les frais de trading DEGIRO sur les marchés actions sont parmi les plus compétitifs de l’industrie.

Les frais de trading de DEGIRO sont avantageux. Son offre sur les marchés est très intéressante et seule une poignée de courtiers font mieux en matière de compétitivité. Nous avons aimé le fait que DEGIRO définisse un plafond sur certains actifs.

Ainsi, pour vos ordres de volumes conséquents, vos commissions seront fixées au plafond correspondant. Pour que vous vous fassiez une idée, nous avons mis dans le tableau suivant les tarifs par ordre sur quelques-uns des marchés disponibles sur DEGIRO.

MarchésCommissionPlafond
Euronext Paris et Bruxelles 0,04 % 30 €
Royaume-Uni 4 € + 0,04 % 60 €
États-Unis (Nyse, Nasdaq, Amex, Arca) 0,5 € + 0,004 $/par action
Allemagne – XETRA 4 € + 0,04 % 60 €
Autriche, Danemark, Finlande, Irlande, Italie, Norvège, Pays-Bas, Portugal, Espagne, Suède, Suisse   4 € + 0,04 %
Allemagne – Frankfurt (actions) 7,5 € + 0.08%

Investir comporte un risque de perte.

Plateforme de trading

Un Webtrader simple, adapté à tout type de trader. Le trading sur mobile est disponible.

Degiro Platforme Trading

La plateforme de DEGIRO est un Webtrader. Elle est traduite et accessible en plusieurs langues. Le Webtrader est suffisamment simple pour que le débutant puisse s’y retrouver facilement et négocier des actifs.

Cependant, comme la plupart des plateformes de trading en ligne, vous ne pouvez pas la configurer. Impossible, par exemple, d’afficher plusieurs graphiques à la fois ou encore de modifier l’emplacement des différentes fenêtres qui la composent.

Et tant qu’on est à parler du graphique, soulignons que nous trouvons qu’il est plutôt basique et qu’il ne permet pas de faire une analyse technique approfondie.

Des outils pratiques sont néanmoins présents comme la barre de recherche, qui permet de sélectionner plus rapidement un actif en particulier. En matière d’ordres, vous pouvez placer tous les types d’ordres de base, à savoir l’ordre différé et l’ordre au marché.

Dans les conditions normales de marché, les exécutions sont immédiates et fluides. La plateforme vous permet de télécharger un rapport détaillé de votre activité de trading. Vous aurez ainsi une vue d’ensemble des commissions que vos négociations génèrent.

DEGIRO vous offre l’option d’authentification à deux facteurs. Il est important de l’activer pour éviter des accès non autorisés à votre compte.

Application mobile

La plateforme de trading DEGIRO est aussi disponible sur mobile. L’application a été développée pour Android et pour iOS. Elle est intuitive et facile d’utilisation. On trouve les mêmes fonctions que celles qui sont présentes sur la plateforme Web, comme l’authentification à deux facteurs ou encore la barre de recherche.

Degiro Mobile

En ce qui concerne le trading, tous les types d’ordres sont présents sur l’application. Elle vous permet donc de gérer convenablement ou suivre les positions que vous avez déjà ouvertes.

Il n’offre pas de plateforme téléchargeable pour PC. C’est dommage, car il serait intéressant que soit proposée une version pour PC, ou une plateforme tierce comme Ninjatrader, qui permettrait d’améliorer l’expérience client.

Marchés et produits financiers

Une offre riche sur les marchés actions avec divers produits dérivés.

DEGIRO vous propose la négociation sur pratiquement tous les marchés hormis le Forex. La plateforme se distingue par son offre diversifiée sur les marchés actions et ETF.

Vous y trouverez toutes les actions à acheter sur les places boursières à travers le monde. Vous allez pouvoir également y trader les futures, les obligations, ainsi que les options.

Ci-dessous vous avez le nombre de marchés disponibles pour chaque produit financier.

ProduitsNombre de marchés
Actions 29
Futures 12
Obligations 5
Options 13

Il est important de noter que nous parlons là de marchés, dans chacun, vous trouverez tous les actifs disponibles pour le trading (actions, indices, ETF, etc.).

Recherches

DEGIRO offre des outils pour l’analyse des marchés.

Degiro Recherches

Au niveau du trading, la plateforme de DEGIRO est moyenne pour faire l’analyse approfondie d’un actif. La plateforme intègre quelques indicateurs techniques comme les volumes, c’est un élément indispensable pour l’analyse sur les marchés des actions.

Degiro Recherche Financiere

DEGIRO vous propose tout de même un fil d’actualité par la plateforme. Il est assez actif. Bien que ce soit peu riche, cela peut malgré tout être bien utile aux investisseurs.

Degiro Actualite

Support client

Une assistance clientèle satisfaisante. DEGIRO ne propose pas de chat en ligne.

Lors de nos tests, nous accordons une attention particulière à l’assistance clientèle du courtier. Un bon support client peut combler certains manques en matière d’offres. DEGIRO propose une assistance par téléphone et par email.

Mais avant de les contacter, nous vous invitons à consulter la FAQ, que vous pourrez trouver sur le site, dans la section aide. De nombreux sujets y sont traités et ils sont organisés par thème. Pour vos besoins plus spécifiques, vous pouvez envoyer un email à l’assistance ou encore les appeler par téléphone. 

Nous avons constaté que le support est assez réactif, nos emails ont reçu une réponse en moins de deux heures.

Nous avons constaté l’absence d’un chat en ligne, alors que la plupart des courtiers en ligne en proposent désormais un.

Formation

Une formation au trading mise à jour récemment. Plusieurs tutoriels sur le Webtrader sont disponibles sur le site.

Le broker propose une formation au trading en français. La formation couvre les éléments de base du trading en ligne : les courtiers, les produits financiers, les types d’ordres, etc.

Il a également créé de nombreux tutoriels en rapport avec la plateforme de trading. Vous y trouverez des informations du type, comment faire un dépôt et un retrait sur leur plateforme, comment acheter une action, comment acheter une obligation, etc.

Nous avons trouvé que la formation est peu approfondie dans l’ensemble, et elle n’offre pas assez de ressources aux néophytes. Nous avons également été surpris du fait que DEGIRO ne propose pas de compte démo à ses prospects.

Un compte démo est toujours apprécié, car il permet de découvrir la plateforme avant de se lancer en réel avec de vrais fonds.

Régulation

Un courtier régulé aux Pays-Bas et en Europe. Les services de DEGIRO sont aussi autorisés en France.

Avant d’investir sur les marchés par l’intermédiaire d’un courtier en ligne, dites-vous que la régulation est l’élément à considérer en tout premier lieu. Vous ne devez déposer vos fonds que chez un courtier soumis à des contraintes en matière de régulation. Cela vous évitera des ennuis au moment des demandes de retrait. DEGIRO est régulé par le Netherlands Authority for the Financial Markets (AFM).

Les comptes des clients sont ségrégués par l’intermédiaire de leurs différents partenaires bancaires. Le courtier offre donc une certaine garantie des fonds de ses clients. Ce qui veut dire que, dans l’éventualité où le courtier ferait faillite, votre capital de trading n’en serait pas affecté.

Il est en outre autorisé par la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni. Le courtier est aussi autorisé à offrir ses services en France même si elle est non réglementées ou autorisées par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) française puisqu’elles est titulaires d’un passeport européen.

Conclusion

DEGIRO est un courtier fiable qui vous offre une plateforme conviviale pour négocier sur les différents marchés à travers le monde.

Nous avons beaucoup aimé le grand choix sur les marchés actions proposé par le courtier à ses clients. De plus, les frais de négociations sont assez compétitifs et conviennent aux traders les plus actifs.

Malgré l’absence de compte de simulation, DEGIRO reste parmi les plateformes les plus compétitives d’Europe.

Investir comporte un risque de perte.

FAQ

Est-ce que DEGIRO est régulé ?

DEGIRO est un courtier régulé par la banque centrale néerlandaise ainsi que d’autres régulateurs de marchés financiers.

Combien coûte le trading chez DEGIRO ?

Les frais de trading de DEGIRO sont avantageux. Le coût des ordres est moins élevé que chez la plupart de leurs concurrents.

Puis-je déposer par carte sur DEGIRO ?

DEGIRO n’accepte pas les dépôts par carte. Vous pouvez en revanche créditer votre compte par virement bancaire.

Trading en Ligne
Logo