IC Markets Avis — Est-ce un courtier régulé ?
Trading En Ligne
⚠️ Attention
IC Markets est certes compétitif, mais XTB l’est encore plus en matière de frais grâce à la possibilité d’acheter des actions et des ETF sans commission. De plus, xStation 5 est plus intuitif que MT5.
Aucun dépôt minimum requis
Spreads serrés
Portefeuille de produits limité
Matériel éducatif insuffisant
Résumé de notre avis sur IC Markets
IC Markets en bref
| 💶 Dépôt minimum | 200 € |
| 📈 Levier | 1:30 |
| 🏛️ Régulation | CySEC, MiFID, MiFIR (branche EU) |
| 💳 Dépôt et retrait | Visa, MasterCard, Neteller, Skrill, virement bancaire |
IC Markets est un broker CFD australien qui est régulé en Europe par la CySEC depuis 2018, et qui propose ses services depuis 2005 en Australie, où il est un courtier réputé.
Le broker propose près de 2000 instruments de trading : Forex, matières premières, obligations, indices, cryptomonnaies, actions et futures. IC Markets a plusieurs atouts, dont un spread très compétitif, ou encore une absence de recotation, de manipulation des prix et de restrictions. Néanmoins, d’autres courtiers comme XTB sont encore plus compétitifs en proposant notamment l’achat d’actions et d’ETF sans commissions.
IC Markets s’appuie sur les plateformes MetaTrader 4, Webtrader et cTrader pour vous permettre de passer vos ordres. Par ailleurs, le courtier met à disposition une version améliorée de MetaTrader 4, proposant notamment un calculateur des risques de négociation ou encore des types d’ordres avancés qui n’existaient pas jusqu’alors sur MetaTrader.
Deux principaux types de comptes existent sur IC Markets : les comptes Standard pour les traders discrétionnaires, dénués de frais de commission, et les comptes Raw Spread pour les scalpers.
Comme pour toute plateforme de trading en ligne australienne, veillez à consulter les services de IC Markets Europe, et non ceux d’IC Markets International auxquels vous n’avez pas accès en tant que résident européen.
IC Markets semble être un broker en ligne intéressant, mais propose relativement peu d’instruments de trading. Nous lui préférons XTB dont les avantages sont similaires mais qui s’avère plus compétitif.
XTB
IC Markets est destiné aux brokers expérimentés, scalpeurs et utilisateurs de robots de trading qui souhaitent échanger de grands volumes en bénéficiant d’un spread très intéressant. Il est également conseillé aux investisseurs débutants qui souhaitent investir dans une plateforme professionnelle et régulée.
Ouverture de compte
Le trading chez IC Markets est accessible avec un dépôt de seulement 200 dollars. Il y a 3 types de comptes : Standard, RAW MT4/MT5 et RAW cTrader.
Le compte Raw Spread ou True ECN
Le compte Raw Spread est le compte le plus attractif, proposant des spreads ECN sur les plateformes Metatrader 4 et Metatrader 5. Nous avons constaté que le Raw Spread de IC Markets propose les spreads les plus serrés de l’industrie du trading Forex. Les spreads proposés sur l’EUR/USD sont à partir de 0 pip, le compte est donc particulièrement adapté au scalping.
Ce type de compte permet aux traders à court terme de faire des économies. Le courtier y prélève néanmoins une commission proportionnelle à la taille de la position.
Sur son site, IC Markets affirme que grâce à la fibre optique, l’exécution sur le compte Raw Spread se fait en moins de 40 ms.
Le compte cTrader
Ce compte est similaire au compte Raw Spread. La différence réside dans le fait qu’il est destiné aux traders utilisant cTrader plutôt que Metatrader. Une commission est facturée, mais elle est légèrement plus intéressante que celle prélevée sur les comptes Metatrader.
Le compte cTrader est davantage destiné aux traders professionnels, voulant bénéficier de plus de fonctionnalités pour leur trading. Grâce à plus de 50 fournisseurs de liquidités, IC Markets offre des spreads très serrés durant les séances européennes et nord-américaines.
IC Markets affirme sur son site que le temps de latence sur le compte cTrader est de 1 ms sur 1 mois. C’est donc un environnement idéal pour le scalping.
Le compte Standard
Contrairement aux comptes Raw Spread et cTrader, le compte Standard n’a pas de commissions. Au lieu de cela, les spreads sont élargis de 1 pip. Ce mode de prélèvement est simple et bien adapté aux traders débutants.
Le compte sans swap
Il ne s’agit pas d’une forme de compte en tant que telle. Le compte sans swap est destiné aux traders de confession islamique, qui ne peuvent pas payer les frais swaps (intérêts). Ce compte est disponible pour tous les types de comptes (Standard et RAW) et offre les mêmes spreads et commissions. La principale différence est qu’il n’y a pas de frais swap ou frais overnight, lorsque vous maintenez une position d’une session à l’autre.
Le compte démo
Tous les types de comptes sont disponibles en démo. Vous pourrez donc choisir le type de compte et la plateforme de votre choix et découvrir les conditions de trading chez IC Markets, sans risque. Nous avons aimé le fait que chez IC Markets, les comptes démos soient illimités. Ce qui vous donne assez de temps pour tester de nouvelles stratégies de trading, ainsi que des robots.
Vérification d’identité et connaissance des risques
IC Markets est très exigeant en ce qui concerne la connaissance client (KYC) et la vérification du niveau des clients en matière de trading en ligne. Comme IC Markets est réglementé, chaque nouveau client doit passer quelques tests de base pour s’assurer qu’il comprend bien les risques associés au trading.
Lors de l’ouverture de compte, une série de questions vous seront posées. Si la plupart de vos réponses sont fausses, le courtier se réserve le droit de vous empêcher d’ouvrir un compte. Vous serez alors dirigé vers les ressources éducatives de son site.
Si vous êtes un grand débutant, nous vous conseillons de consulter d’abord la page dédiée à la formation sur le site du courtier avant d’ouvrir un compte.
Concernant la vérification d’identité. Les photos des documents suivants vous seront demandées :
- votre passeport, votre permis de conduire ou votre carte d’identité nationale
- Une facture de services publics ou un relevé bancaire datant de moins de trois mois et indiquant votre adresse.
Les comptes sont généralement vérifiés en moins de 24 heures et vous pourrez par la suite faire un dépôt.
Effet de levier
L’effet de levier offert par IC Markets va jusqu’à 1:500. L’effet de levier vous permet de disposer de plus de fonds auprès du courtier, afin de négocier avec un capital plus important.
L’utilisation de l’effet de levier peut amplifier les gains, mais vous devez toujours avoir en tête que les pertes peuvent dépasser votre dépôt initial. En dehors de l’Europe, IC Markets n’offre pas de protection contre le solde négatif.
En Europe, l’effet de levier est limité à 1:30, notamment pour les paires de devises majeures. Étant régulé par la CySec, IC Markets se conforme aux directives européennes MiFID.
Dépôt et retrait
IC Markets propose plusieurs méthodes de dépôt : cartes de crédit ou de débit, virement bancaire, portefeuilles électroniques, et Bitcoin.
Les dépots
IC Markets a pris soin de diversifier ses méthodes de dépôt, pour permettre au plus grand nombre de traders de créditer leur compte avec la méthode de dépôt de leur choix. On retrouve les méthodes de dépôt suivantes :
- Cartes de crédit et de débit
- Virement bancaire
- PayPal
- Neteller
- Skrill
- UnionPay
- Bpay
- FasaPay
- De courtier à courtier,
- POLI,
- Thaï Internet Banking
- Rapidpay
- Klarna
- Bitcoin
La plupart des méthodes de dépôt sont instantanées. Le virement bancaire est le moyen le plus lent pour créditer son compte. Il se passe en effet jusqu’à 5 jours avant que votre compte ne soit crédité.
Le courtier accepte un large choix de devises de base pour votre compte de trading : AUD, NZD, USD, JPY, EUR, HKD, CAD, CHF, GBP et SGD. C’est important, dans la mesure où vous évitez ainsi de payer des frais de conversion, si la devise de base de votre compte est la même que celle du montant que vous envoyez.
Les retraits
Les délais de retrait varient en fonction de la méthode utilisée. Les retraits par PayPal, Neteller ou Skrill sont quasi instantanés, tandis que pour les autres méthodes, notamment par carte, il faudra patienter 3 à 5 jours ouvrables.
Il est important de noter que vous ne pourrez utiliser que des comptes, ou cartes, à votre nom. IC Markets ne facture pas de frais de dépôt ou de retrait, mais votre banque ou fournisseur de solutions de paiement peut prélever des frais.
Plateformes de trading
Vous aurez le choix entre Metatrader 4, Metatrader 5 et cTrader. Les plateformes Metatrader conviennent à tous les profils de traders tandis que ceux qui veulent des outils avancés opteront probablement pour cTrader.
Les plateformes de trading peuvent être téléchargées depuis votre tableau de bord ou « espace client » IC Markets. Vous y trouverez aussi les liens de téléchargement des différentes plateformes mobiles.
MetaTrader 4 et Metatrader 5
L’exécution sur MT4 et MT5 est assez rapide. Il n’y a pas de restriction quant au passage des ordres. Vous aurez la possibilité, par exemple, de placer un ordre d’achat ou de vente à l’intérieur du spread d’un instrument. Cela peut être particulièrement avantageux pour les scalpeurs, qui doivent négocier avec le plus de précision possible.
Pour l’analyse technique, les plateformes Metatrader disposent d’indicateurs techniques et d’outils de dessin. On trouve les indicateurs de base les plus populaires, tels que le RSI, MACD et les moyennes mobiles. Vous pouvez aussi acheter des indicateurs techniques dans le marketplace intégré aux plateformes.
L’utilisation facile des robots de trading sur les plateformes Metatrader est un autre atout de ce logiciel de trading, qui est parmi les plus populaires pour trader le Forex.
cTrader
cTrader est plus apprécié des traders professionnels. Cette plateforme dispose d’une interface utilisateur plus élaborée que MT4. Elle dispose de plus de fonctionnalités avancées telles que la profondeur du marché et plus d’unités de temps.
L’exécution sur cTrader est ultra rapide. On retrouve aussi la possibilité de faire un scalping serré, avec un placement très rapproché des ordres par rapport aux prix du marché. Pour les scalpeurs, d’autres fonctionnalités de cTrader peuvent être très pratiques, notamment le Smart Stop Out qui permet de limiter les pertes dans votre compte.
Avec cTrader, vous bénéficiez d’un environnement plus professionnel, avec des graphiques à défilement interactifs. La plateforme offre 26 unités de temps et plus de 50 indicateurs techniques intégrés.
Les différentes plateformes de cTrader sont parfaitement synchronisées, de façon à ce que vous retrouviez l’historique complet de vos transactions lorsque vous passez de PC à mobile, ou inversement.
Plateformes mobiles
Metatrader sur mobile
Vous pouvez télécharger les versions mobiles de Metatrader pour iOS et Android. Elles offrent une cotation en temps réel des instruments Forex et CFD offerts par IC Markets. Bien que les applications de Metatrader soient munies de moins de fonctionnalités que les plateformes pour PC, plus de 30 indicateurs techniques y sont intégrés.
Les applications ne permettent pas de faire des analyses techniques poussées, mais elles sont pratiques pour suivre vos positions ou confirmer vos analyses.
cTrader sur mobile
L’application mobile de cTrader permet aussi d’accéder à votre compte de trading depuis n’importe où. Elle est disponible pour iOS et Android. La plateforme est traduite en 22 langues, ce qui la rend accessible à un grand nombre de traders à travers le monde.
cTrader mobile possède des fonctionnalités cloud, qui permettent de recevoir des notifications par email pour tout ce qui concerne votre compte : alertes de prix, nouvelles transactions, etc.
Frais de trading
Le coût du trading chez ICM Markets est très compétitif. C’est un courtier privilégié des scalpeurs et day traders.
| Compte standard | RAW (MT4/MT5) | RAW (cTrader) | |
| Spread | À partir de 1,0 pip | À partir de 0,0 pip | À partir de 0,0 pip |
| Commission | 0 $ | 3,5 $ (par lot) | 3 $ (par lot) |
| Swap | Oui | Oui | Oui |
IC Markets fait partie des courtiers les plus compétitifs de l’industrie en matière de frais et commissions. Les conditions de trading offertes sont particulièrement adaptées au scalping. Le coût du trading dépend du type de compte.
XTB
Compte cTrader et Raw Spread
Le compte cTrader a une commission légèrement inférieure à celle du compte Raw Metatrader. Avec le compte Raw Spread sur MT4 ou MT5, IC Markets facture 3,5 $ par ordre d’un lot standard (100 000 unités), ou 7,00 $ par position. En revanche, sur cTrader, cette commission est respectivement de 3 $ et 6 $ pour ordre d’un lot. Pour les traders à court terme, le compte cTrader est donc plus avantageux.
Concernant les spreads, ils sont très serrés sur les paires de devises majeures. Durant les périodes actives du marché, nous avons constaté que l’EUR/USD a un spread moyen de 0,1 pip. Si l’on ajoute l’équivalent d’une commission de 0,6 pip pour le compte cTrader, le coût total ne sera que de 0,7 pip (ou 0,8 sur Metatrader). Peu de courtiers proposent des coûts aussi avantageux.
En outre, IC Markets offre des réductions supplémentaires aux traders qui négocient plus de 100 lots par mois.
Le compte Standard
Le trading sur le compte Standard est sans commission avec des spreads plus larges. L’écart moyen sur l’EUR/USD est de 1,1 pip. En règle générale, le spread sur le compte Standard est égal au spread sur le compte Raw Spread, auquel on ajoute 1 pip.
Le compte Standard n’est pas vraiment adapté au scalping. Mais pour le trading à moyen et long terme, il permet d’économiser sur les coûts.
Marchés et produits financiers
IC Markets élargit de plus en plus son offre de marchés négociables. On trouve les paires de devises Forex, et les CFD actions, obligations, indices, matières premières et cryptomonnaies.
IC Markets offre les instruments les plus liquides parmi 6 classes d’actifs. Il y en a assez pour développer des stratégies de diversification avancées.
Les paires de devises Forex
Les traders sur le Forex trouveront 60 paires de devises, avec un effet de levier maximum de 1:500 (1:30 en Europe). Le trading du Forex est la meilleure offre d’IC Markets, avec des spreads serrés permettant de scalper les paires de devises majeures telles que l’EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, etc.
Les indices
Les CFD indices sont très convoités par les traders. Ils permettent de se diversifier sur un panier d’actifs en ne faisant qu’une transaction. IC Markets offre 17 indices, qui constituent une exposition à diverses économies mondiales.
Les matières premières
Les traders sur matières premières trouveront une sélection de 19 instruments, à négocier par les CFD.
Les actions
IC Markets offre des CFD sur plus de 120 actions, parmi les plus cotées au monde.
Les obligations
Le courtier offre une sélection de six obligations, notamment américaines et allemandes.
Les cryptomonnaies
Les paires de devises cryptos les plus populaires sont négociables par les CFD.
Recherche
Metatrader et cTrader intègrent des outils d’analyse techniques. IC Markets offre en outre des solutions de trading social.
Analyses
Le blog d’IC Markets est régulièrement mis à jour. Vous pouvez vous tenir au courant de l’actualité du marché, grâce à la couverture des différents aspects du marché réalisés par les experts du courtier : nouvelles des entreprises, analyse fondamentale, analyse technique et formation.
Un article est publié chaque semaine, pour donner une vue d’ensemble des marchés et une perspective du point de vue technique et fondamental.
Outils
Un calendrier économique est offert, ainsi que les différents calculateurs indispensables aux traders : calculateur de position, calculateur de marge, de profit/perte, etc.
Les MT4 et MT5 sont populaires auprès des traders sur le Forex. L’avantage de ces plateformes est qu’il existe de nombreux indicateurs techniques gratuits, développés par leurs grandes communautés de développeurs. On trouve facilement en ligne des indicateurs techniques personnalisés. En outre, des centaines d’EA sont accessibles depuis les librairies de ces plateformes.
cTrader est aussi de plus en plus utilisé pour le trader automatisé grâce aux indicateurs intégrés à la plateforme et au logiciel cAlgo qui permet de développer des robots de trading.
Trading social
Pour les nouveaux traders à la recherche d’opportunités d’investissement, IC Markets offre un service de MAM et de PAMM. Les fournisseurs de signaux pourraient aussi s’intéresser à ses solutions pour partager leurs systèmes automatisés de trading.
Il est également possible de connecter son compte IC Markets aux plateformes de trading social Myfxbook et ZuluTrade. Le trading social convient aux investisseurs qui manquent de temps pour analyser les marchés au quotidien.
Support client
Les clients peuvent contacter IC Markets de plusieurs façons. Le chat en ligne est la méthode la plus rapide.
L’assistance clientèle d’IC Markets est disponible en plusieurs langues : anglais, français, chinois, indonésien, italien, espagnol, portugais, thaï et vietnamien.
Cependant, le courtier invite d’abord les clients à consulter le centre d’aide, pour obtenir une réponse à ses éventuelles questions. Si vous souhaitez tout de même discuter avec un agent, le temps d’attente peut être long par moment, notamment durant les jours ouvrables.
Le support est néanmoins très professionnel, répond aux questions avec exactitude et vous invite à consulter des pages sur le site pour des réponses plus détaillées.
Formation
IC Markets se conforme aux recommandations des régulateurs de marchés qui encouragent les brokers à offrir des ressources éducatives aux débutants.
Pour apprendre aux traders à utiliser sur les plateformes Metatrader et cTrader, IC Markets a réalisé une série de tutoriels vidéo expliquant clairement comment se servir des fonctionnalités de ces plateformes.
Le site web du courtier comporte une section « Web TV » qui est mise à jour régulièrement avec des informations pertinentes susceptibles d’aider à la prise de décision.
Sécurité
La régulation par l’ASIC appuie davantage la fiabilité d’IC Markets.
La sécurité est le facteur le plus important à prendre en compte, lors du choix de votre courtier en ligne. Les plateformes de trading ont beau être sophistiquées, si le courtier n’est pas régulé, vous ne disposez d’aucune garantie quant au fait que vos fonds soient bien en sécurité.
IC Markets est régulé par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC), un organisme réputé de régulation des marchés. La filiale australienne International Capital Markets PTY Ltd est sous la surveillance de ce gendarme de marchés financiers.
Depuis 2019, l’entité internationale d’IC Markets, Raw Trading Ltd, s’est également enregistrée auprès de l’Autorité des services financiers des Seychelles (FSA).
IC Markets est aussi surveillé en Europe par la Commission chypriote des opérations de bourse (CySEC). Sa licence chypriote lui permet d’offrir ses services dans toute l’Europe.
Ségrégation des comptes
Les fonds clients sont dissociés des fonds d’IC Markets. Cela veut dire que le courtier n’utilisera pas les dépôts des clients pour développer ses activités. Cela garantit la disponibilité de leurs dépôts à tout moment. Pour ce faire, le courtier s’est associé à plusieurs banques de renom pour la ségréguer les comptes.
IC Markets PTY dépose les fonds clients auprès de la National Australia Bank (NAB) et de la Westpac Banking Corporation (Westpac) ; tandis qu’IC Markets Seychelles dépose les fonds clients auprès de la Barclays Bank Seychelles.
Garantie des dépôts
La plupart des courtiers basés en Europe participent à un fonds de compensation, offrant ainsi davantage de sécurité aux traders. Toutefois, en vertu des réglementations actuelles de l’ASIC et de la FSA, il n’existe pas de système d’indemnisation des investisseurs en cas d’insolvabilité de la société. Il n’y a donc pas de garantie des dépôts pour les clients non européens d’IC Markets.
La filiale européenne d’IC Markets (IC Markets EU Ltd) offre néanmoins une protection contre le solde négatif ainsi qu’une garantie de dépôt à hauteur de 20 000 euros, conformément au fonds ICF mis en place par la CySEC.
Conclusion
IC Markets est un courtier sûr dont les offres en plateformes de trading conviennent aux traders débutants et professionnels. Les instruments proposés pour le trading permettent de se diversifier sans problème.
Pour les investisseurs qui manquent de temps pour négocier eux-mêmes. Les solutions de trading social leur permettront de tirer parti des marchés financiers.
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