Avis IG Europe (Markets in 2024) : En savoir plus sur la fiabilité de ce broker en ligne
Trading En Ligne
⚠️ Attention
IG Markets reste un courtier peu accessible. XTB est beaucoup plus accessible pour les traders particuliers. xStation 5 est plus intuitive et permet d’acheter des actions sans payer de commission.
Aucun dépôt minimum requis
Spreads serrés
Frais d’inactivité mensuels
Frais élevés sur les CFD d’actions
Avis IG Europe (Markets) : Résumé
IG Markets en bref
| 💶 Dépôt minimum | 1000 € |
| 📈 Levier | 1:30 max. |
| 🏛️ Régulation | BaFin (Allemagne) |
| 💳 Dépôt et retrait | Virement bancaire, carte bancaire, portefeuille électronique (PayPal) |
Créé en 1974, le broker britannique IG Markets fait preuve d’une longévité record. Aujourd’hui, plus de 300 000 clients utilisent ses services de trading en ligne dans 15 pays. Retrouvez ici un résumé de nos recherches concernant ce courtier et notre avis sur IG markets.
Au cours de sa longue expérience, le broker IG Markets a constitué un catalogue impressionnant qui comprend plus de 17 000 actifs répartis en CFD de Forex, d’indices, d’actions, de matières premières, de crypto-monnaies, d’options et d’obligations. Notre analyse montre cependant l’absence de trackers ETF, que vous retrouverez chez le courtier XTB notamment.
Les utilisateurs d’IG auront le choix entre deux plateformes de trading : MetaTrader 4 et ProRealTime, toutes deux reconnues et appréciées des investisseurs. De plus, IG Markets a développé sa propre application de trading mobile. Cependant, nous recommandons la plateforme xStation 5 de chez XTB, plus intuitive selon nous.
Nous avons également vérifié les différents frais et commissions appliqués aux transactions, et ceux-ci se révèlent plutôt élevés. En effet, bien qu’il n’applique pas de commissions à proprement parler à la majorité des échanges de CFD, le broker IG Markets ajoute son propre spread à celui du marché. Les CFD d’actions ne sont quant à eux soumis à aucun spread, mais à une commission.
Étant régulé par la BaFin (l’autorité de régulation allemande), le broker IG Markets est donc soumis aux régulations Européennes en terme de transparence et de conformité aux lois.
Malgré l’étendue de son catalogue, le courtier IG Markets se révèle être assez peu compétitif en raison de ses frais élevés. Nous vous recommandons donc les services du broker XTB, plus intéressant sur ce point et chez qui vous pourrez échanger des ETF.
XTB
IG Markets s’adresse davantage aux traders expérimentés. En effet, les ressources proposées sont assez pointues et pourraient paraître difficiles d’accès aux investisseurs novices. De plus, il n’est pas possible d’ouvrir de compte de démonstration pour se familiariser avec la plateforme.
Ouvrir un compte chez IG Europe (Markets)
Pour gérer vos investissements, IG Markets vous offre à la fois un compte-titres pour négocier au comptant et un compte CFD. D’autres produits dérivés sont offerts : les options et les turbos pour les traders professionnels.
En fonction de votre pays de résidence, les offres d’IG Markets peuvent varier. Et ce, pour se conformer aux directives des instances de réglementation. Certains produits, comme le spread betting, ne sont pas offerts en France, mais les options sont disponibles. Son compte-titres permet de négocier les actions au comptant.
Pour tous les types de comptes, une vérification d’identité est nécessaire et IG vérifie également la source de vos revenus. Dans l’ensemble, le processus d’ouverture de compte est lent, notamment pour le compte-titres.
Le compte-titres
Le compte-titres d’IG Markets permet d’acheter des actions sur diverses bourses à travers le monde. IG offre la négociation de 9 000 actions, dont les plus négociées sont issues des pays suivants :
- Allemagne
- France
- États-Unis
- Royaume-Uni
- Pays-Bas
- Irlande
- Belgique
- Autriche
- Australie
Si vous avez déjà un compte-titre auprès d’un autre établissement, vous pouvez le transférer gratuitement sur IG. Ainsi, vous bénéficierez de ses plateformes et outils offerts pour le trading.
Pour ouvrir ou transférer un compte-titres, un formulaire est à télécharger sur le site du broker IG Markets. Il faut le remplir puis l’envoyer par courrier à son adresse à Paris. D’autres documents seront nécessaires pour négocier les actions américaines. La fourniture de ceux-ci est exigée par l’IRS, l’autorité fiscale américaine.
Le compte CFD
Les CFD offrent plus de flexibilité, avec la possibilité de négocier sur le prix de n’importe quelles actions, sans les acheter réellement. Les CFD peuvent servir de couverture pour vos positions sur le compte-titres d’IG. Grâce au webtrader du courtier IG Markets, vous pouvez trader en même temps sur votre compte CFD et votre compte-titres.
IG Markets offre les CFD sur un large choix d’instruments : le Forex, les matières premières, les indices, les cryptomonnaies, les actions, les fonds et les obligations.
L’avantage de ce compte réside dans le fait que son obtention est plus facile. Il offre un effet de levier qui peut amplifier vos profits, mais aussi ses moins-values. L’effet de levier vous permet de tenir des positions dont la taille est supérieure à la marge que vous avez engagée pour les ouvrir. Selon que vous êtes trader particulier ou professionnel, l’effet de levier sur les CFD est limité comme suit chez IG.
| Marché | Effet de levier (particuliers) | Effet de levier (professionnels) |
| Forex | 1:30 | 1:222 |
| Indices | 1:20 | 1:222 |
| Actions | 1:5 | 1:22 |
| Matières premières | 1:20 | 1:222 |
| Cryptomonnaies | 1:2 | 1:22 |
Le compte options
À l’instar des CFD, les options ne nécessitent pas l’achat en réel des actifs sous-jacents. Elles sont offertes pour les paires de devises Forex, les indices et les matières premières. IG Markets offre les options de type barrière et vanille.
Les options à barrière désactivante sont des produits dérivés qui permettent de spéculer à l’achat ou à la vente sur un actif sous-jacent. Ils sont appelés produits à barrière désactivante, car l’option cesse d’exister (pour le type knock-out), ou commence à exister pour (pour le type knock-in) si l’actif sous-jacent atteint un seuil prédéterminé.
Les vanilles sont les options traditionnelles, qui donnent le droit d’acheter ou de vendre un actif sous-jacent à une date et à un prix déterminés.
Les comptes options d’IG vous permettent donc de développer des stratégies de trading avancé, permettant de tirer parti de toutes les tendances de marchés : à la hausse, à la baisse ou sur un marché stable. Le courtier offre une grande flexibilité au trader, avec des échéances journalières, hebdomadaires, mensuelles et trimestrielles.
Le compte turbo
Les turbos sont des produits dérivés cotés, dont la valeur dépend d’actifs sous-jacents. Ils s’apparentent aux options à barrière désactivante, car un turbo est caractérisé par la barrière knock-out. Les turbos d’IG, appelés Turbo24, sont cotés 24h sur 24. Ils sont dotés d’effet de levier et sont proposés pour les devises Forex, les indices et les matières premières.
Le compte démo
Pour chaque type de compte, IG vous offre un compte démo pour découvrir les différents produits dérivés, ainsi que les conditions de trading. Le compte démo permet de tester vos stratégies sans prendre de risque, avec un fonds virtuel de 10 000 euros.
Le compte démo donne un accès gratuit à la cotation en temps réel des 17 000 instruments offerts par IG. Vous aurez accès à tous les outils de recherche et de gestion du risque qu’offre le courtier.
Les dépôts et retraits chez IG Europe (Markets)
Les méthodes de dépôt sont : les cartes de débit et de crédit, les virements et PayPal, il n’y a pas de dépôt minimum.
Bien qu’il n’y ait pas de dépôt minimum fixé, il vous faudra une certaine marge pour ouvrir une position. Le minimum que vous pouvez déposer par carte est de 300 euros. Les paiements par carte et PayPal sont instantanés et conviennent pour les petits dépôts de fonds.
Les virements bancaires prennent jusqu’à 3 jours avant que les fonds n’apparaissent sur votre compte.
Les retraits par carte durent entre 2 à 5 jours tandis que les virements prennent jusqu’à 3 jours. Les retraits par PayPal sont instantanés. La demande minimum est fixée à 150 euros.
Les plateformes de trading disponibles chez IG Europe (Markets)
Une bonne diversité des plateformes de trading permet de négocier, quel que soit notre niveau. Les plateformes offertes sont : Metatrader 4, le webtrader d’IG, ProRealTime et une plateforme avancée appelé L2.
Le webtrader
La plateforme en ligne, ou webtrader d’IG, développée par le courtier est sa plateforme phare, dotée d’un grand nombre de fonctionnalités. Elle est entièrement basée en ligne et ne nécessite aucun téléchargement. Cette plateforme est compatible avec les principaux navigateurs (Google Chrome, Firefox, Safari) et ne nécessite pas l’installation d’extensions supplémentaires.
Ce webtrader est très personnalisable, avec ses différentes fenêtres que vous pouvez agrandir ou fermer selon vos préférences. Il est possible d’enregistrer plusieurs templates, en fonction de vos stratégies de trading.
Vous pouvez mettre vos instruments favoris dans une liste, afin d’accéder à leurs données et graphiques plus rapidement. Le graphique offert par ce webtrader est très avancé, avec une fonctionnalité de zoom et de défilement fluide. Des dizaines d’indicateurs techniques et d’outils de dessins y sont intégrés pour l’analyse technique.
IG Markets vous permet en outre de bénéficier des graphiques ProRealTime, grâce à son intégration. Cette fonctionnalité est gratuite si vous passez au moins 4 ordres par mois sur votre compte de trading. IG prévient néanmoins que des frais de 30 € par mois s’appliqueront à votre compte si ces ordres sont trop faibles en volume.
Vous pouvez passer des ordres directement par le graphique du webtrader. Celui-ci peut afficher l’historique de plusieurs actifs pour vous permettre une comparaison. On peut y ajouter jusqu’à 6 instruments.
La plateforme de trading en ligne est dotée d’un fil d’actualité, alimenté par les news venant de Reuters. Le flux du compte Twitter du courtier est diffusé directement sur la plateforme.
MetaTrader 4
C’est une plateforme tierce développée par la société MetaQuotes. MT4 est populaire pour le trading du Forex en ligne. Elle enrichit les offres d’IG, avec la possibilité d’avoir facilement recours au trading automatisé.
ProRealTime
PRT est une plateforme avancée d’analyse et de trading. Elle s’installe sur PC et est dotée de fonctionnalités plus avancées que le webtrader d’IG. ProRealTime dispose d’un screener performant, avec lequel vous pouvez dénicher les actions à acheter les plus intéressantes. Cette plateforme de trading permet aussi de programmer des robots de trading et de faire des backtests.
La plateforme avancée L2
IG Markets offre une plateforme avancée appelée L2 aux traders professionnels. Celle-ci leur permet de négocier par le carnet d’ordres sur les marchés actions. Cette plateforme de trading donne aussi un accès direct aux marchés Forex, grâce à une large sélection de fournisseurs de liquidité.
Applications mobiles
IG Markets offre une application mobile pour le trading. L’application n’est disponible que pour Android. Mais IG Markets a développé une version adaptée pour le mobile sur iOS.
Vous pourrez aussi utiliser l’application mobile de MT4 pour négocier.
IG Europe (Markets) avis sur les frais du broker
IG Markets est un courtier compétitif en matière de frais de négociation. Cependant, le courtier déduit des frais d’inactivité.
En raison de la diversité de ses produits, il est difficile de couvrir tous les frais d’IG. Nous vous invitons à consulter la page des tarifs du courtier pour trouver les frais liés à un instrument en particulier.
Spreads et commissions
Voici les spreads pour quelques paires de devises Forex parmi les plus négociées.
| Instrument | Spread min. | Spread moyen | Marché en direct (Spread moyen) |
| EUR/USD | 0,6 | 0,70 | 0,165 |
| AUD/USD | 0,6 | 0,76 | 0,295 |
| USD/JPY | 0,7 | 0,79 | 0,242 |
| EUR/GBP | 0,9 | 1,33 | 0,540 |
| GBP/USD | 0,9 | 1,52 | 0,589 |
Pour le trading des actions, c’est une commission qui est prélevée.
| Bourse | Commission par transaction en % | Commission par transaction (en centimes par action) | Commission min trading en ligne | Commission min par téléphone |
| Royaume-Uni (en livres) | 0,10 | N/A | 10 | 15 |
| États-Unis (en dollars) | N/A | 2 | 15 | 25 |
| Europe (en euros) | 0,05 | N/A | 5 | 15 |
XTB
Frais de financement ou overnight
Lorsque vous maintenez une position sur un CFD d’une session à l’autre, des frais de financement s’y appliquent. Ces frais représentent le coût de tenue de vos trades chez IG. Ils sont fonction du sens de votre positon (achat ou vente) et des taux de financement interbancaires.
Frais d’inactivité
IG déduit des frais d’inactivité au bout de deux ans sans activité sur votre compte. Ces frais s’élèvent à 12 dollars par mois.
Marchés et produits financiers sur IG Europe (Markets)
Vous trouverez tous les marchés négociables en ligne : actions, obligations, Forex, cryptomonnaies, indices, matières premières, ETF, taux d’intérêt.
IG offre un large choix de marchés à négocier.
Les actions
IG offre plus de 7 500 titres à négocier sur le compte-titres, ou par les CFD. Avec les CFD, vous pouvez vendre à découvert et utiliser l’effet de levier sur les actions. Pour les actions américaines les plus populaires, IG offre des horaires prolongés de trading de 10 à 2h du matin, et ce, du lundi au jeudi.
Le Forex
Le Forex est le marché le plus négocié au monde, avec un volume quotidien dépassant les 6 000 milliards de dollars par jour. Les paires de devises sont négociables sur les différentes plateformes d’IG par les CFD. Ce marché est ouvert 24 h sur 24, ce qui vous offre une certaine flexibilité vis-à-vis de vos sessions de trading.
Les matières premières
Les matières premières sont offertes par les CFD, les options et les turbos. On trouve les matières énergétiques, les métaux, les matières agricoles, etc.
Les cryptomonnaies
IG offre une dizaine de cryptomonnaies cotées en dollars (BTC/USD, BCH/USD, ETH/USD… ). Vous trouverez les autres paires sur cette page. Les CFD de cryptomonnaies sont disponibles par la plateforme en ligne, la plateforme avancée et sur mobile.
Les indices
Les indices majeurs d’actions des principales bourses mondiales sont offerts pour le trading des CFD, des options et des turbos : CAC 40 (France 40), DAX, FTSE, S&P 500, etc.
IG offre aussi des indices sectoriels. Cela permet d’investir dans un groupe d’actions appartenant à un secteur en particulier. On peut ainsi profiter de la croissance ou de la baisse d’un secteur : banques, santé, télécommunications, médias, etc.
Les taux d’intérêt
IG vous permet de tirer parti de la variation des taux d’intérêt de banques centrales, comme les taux américains des fonds fédéraux de 30 jours (fed funds).
Les obligations
Les obligations américaines et allemandes sont offertes par les contrats à terme.
Les ETF
Les ETF répliquent les fluctuations d’autres instruments financiers (action, indice, matière première, etc.). Ils permettent aussi d’investir dans des secteurs particuliers.
IG Europe (Markets) avis sur les outils disponibles
En plus de sa plateforme de trading en ligne, qui est un véritable outil d’analyse technique et fondamentale, IG intègre des outils tiers pour compléter son offre. Autochartist et Trading Central sont disponibles.
Autochartist
Autochartist est un puissant outil de reconnaissance de configuration graphique. Vous pouvez en bénéficier gratuitement, en téléchargeant Metatrader 4. Grâce à son intégration à IG, les clients du courtier peuvent se passer de l’observation et de suivi des cours des instruments.
L’outil détecte automatiquement les figures graphiques (triangle, épaule-tête-épaule, rectangle…) et vous envoie une alerte audio ou visuelle. Il repère aussi les lignes de tendance et les met en avant.
Autochartist est utilisable sur tous les marchés. L’outil permet aussi d’éliminer la subjectivité de l’analyse technique. Les configurations qu’il repère sont pertinentes et peuvent confirmer votre point de vue sur une analyse donnée.
Trading Central
Trading Central est un ensemble d’outils d’analyse technique et mathématique avancée. Ses chercheurs combinent différents aspects du marché pour fournir des analyses et signaux de trading : l’actualité économique, l’analyse graphique, l’intelligence artificielle, le sentiment de marché et l’analyse économique.
L’intégration de Trading Central vous permet de recevoir des analyses techniques détaillées en temps réel. L’actualité économique est aussi décryptée pour vous.
IG Europe (Markets) avis sur le service client
Le service client est disponible et professionnel. La FAQ présente sur le site est complète. IG permet également de trader par téléphone.
IG Markets offre un service client joignable par messagerie par messagerie instantanée. Celle-ci est présente sur la page « Nous contacter » du site. Par contre, si le bouton pour lancer le chat n’est pas vert, cela veut dire qu’aucun agent du service client n’est en ligne pour répondre à vos questions.
La FAQ présente sur le portail d’aide est très complète. Pratiquement toutes les éventuelles questions concernant les offres d’IG y trouvent une réponse. Nous vous invitons à la consulter avant de solliciter l’aide du service client par téléphone ou par email.
Concernant le trading, IG fait partie des rares courtiers qui offrent encore la possibilité de passer des ordres par téléphone. Mais comme nous l’avons vu, cela entraîne des frais supplémentaires.
L’offre de formation du courtier IG Europe (Markets)
La formation offerte est complète et convient aux traders débutants et confirmés.
IG offre une formation de trading à ses clients, quel que soit leur niveau. Le programme, appelé IG Academy, est divisé en 3 parties : débutant, intermédiaire et avancé. Elle est composée de vidéos de qualité et accompagnée de quiz, pour vérifier les nouvelles connaissances acquises.
Les analystes d’IG organisent régulièrement des webinaires. Consultez la page correspondante sur le site pour voir les événements à venir.
La sécurité, un point important pour IG Europe (Markets)
IG Markets est surveillé par plusieurs autorités de régulation de marché, dans de grandes économies à travers le monde. En Europe, le courtier IG Markets offre une couverture des dépôts, un stop loss garanti, ainsi que la protection contre le solde négatif.
Le fait qu’IG Markets soit coté en bourse est un gage de confiance pour ses clients. Le courtier est régulé sur tous les continents, par des autorités de marché de renom. Selon la région où vous résidez, le courtier offre une couverture de dépôt ou non, conformément aux directives des régulateurs compétents. En Europe, les dépôts des clients sont couverts à hauteur de 20 000 €. Ce qui veut dire que même si le courtier faisait faillite, votre dépôt sera restitué.
IG Markets offre en outre une protection contre le solde négatif à ses clients particuliers européens. Les clients professionnels ou non européens ne bénéficient pas de cette protection.
| Pays/Zone | Régulateur | Couverture dépôt |
| Royaume-Uni | Financial Conduct Authority (FCA) | 85 000 £ |
| Germany | Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) | 100 000 CHF |
| États-Unis | Commodity Futures Trading Commission (CFTC) et National Futures Association (NFA) | N/A |
| Europe | N/A | 20 000 € |
| Australie | Australian Securities and Investments (ASIC) | N/A |
| Nouvelle-Zélande | Financial Markets Authority (FMA) | N/A |
| Singapour | Monetary Authority of Singapore (MAS) | N/A |
| Japon | Financial Services Agency (FSA) | N/A |
| Afrique du Sud | Financial Sector Conduct Authority (FSCA) | N/A |
| Émirats arabes unis | Dubai Financial Services Authority (DFSA) | N/A |
Avis IG Europe (Markets) : Conclusion
IG Markets est un courtier réputé dans le monde entier. Son expérience du trading en ligne lui permet de diversifier au maximum ses offres et de les adapter aux exigences et directives des pays ou zones géographiques où le courtier propose le trading en ligne.
Il y a aussi assez d’instruments et produits dérivés sur sa plateforme, pour permettre à ses clients les plus exigeants de développer et de mettre en œuvre leur stratégie de trading dans un environnement professionnel. La diversité des plateformes vous offre un large choix en environnement de trading. Cependant en raison de ses frais, notre avis IG Markets reste mitigé.
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