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Trade Republic Avis 2021 : le néo-courtier qui simplifie le trading

⚠️ Attention
Trade Republic est trop orienté mobile tandis qu’eToro offre en plus du mobile une plateforme web complète pour l’analyse technique et fondamentale. eToro est donc une meilleure alternative.

Frais
Instruments disponibles
Régulation
Avantages
Excellent courtier en trading social
Frais
Faible
Instruments disponibles
2,000+
Régulation
Avantages
Permet le Copy Trading
Processus d’ouverture de compte simple et rapide
Une variété de crypto-monnaies parmi lesquelles choisir
Frais
Moyens
Instruments disponibles
9,000
Régulation
Avantages
Options de dépôt/retrait limitées
Pas de compte démo
Pas de matériel éducatif

Résumé

Trade Republic en bref

💰 Dépôt minimum0 €
📈 LevierAucun levier appliqué
📱 Plateformes de tradingApplication mobile
🔒 RégulationEdB, EdW
💳 Dépôt et retraitVirement bancaire

Créé en 2015, le néo-courtier d’origine allemande Trade Republic propose à ses clients une expérience de trading simplifiée qui s’adresse principalement aux novices de ce domaine. Passage d’ordres facilité, type de compte unique et frais fixes : Trade Republic a fait de la simplicité un de ses objectifs principaux, tout en proposant malgré tout le système d’investissement programmé, une nouveauté intéressante qui vous permet d’étoffer votre portefeuille régulièrement, à votre rythme.

Les opérations de trading en ligne se font uniquement sur mobile grâce à une application bien conçue, fluide et intuitive. Bien que Trade Republic ne propose que deux marchés, son catalogue d’actions et d’ETF est conséquent et devrait satisfaire un grand nombre de traders néophytes, tout comme ses frais compétitifs.

Nous avons comparé et testé pour vous de nombreux aspects de ce broker, et vous trouverez notre analyse détaillée ci-après. Visitez le site de Trade Republic.

eToro

eToro est un courtier proposant de nombreuses possibilités comme le trading d’actions, de cryptos, le copy trading et plus encore. Visitez son site dès aujourd’hui pour en profiter.
67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
Avantages
  • Pas de dépôt minimum
  • Application mobile fluide et intuitive
  • Frais fixes d’1€ par ordre
  • Nombre d’actions important
Inconvénients
  • Pas de ressources pédagogiques
  • Service client par courriel uniquement
  • Dépôts et retraits par virement uniquement

Frais de trading

Trade Republic applique des frais fixes sur les opérations de trading, auxquels s’ajoutent les spreads déterminés par LS Exchange, son broker partenaire. Vous trouverez ci-après notre analyse des frais pratiqués par Trade Republic.

Frais sur les opérations de trading

C’est l’un des éléments principaux de la communication de Trade Republic : des frais d’1 € par transaction, quels qu’en soient le volume, le montant, ou l’actif concerné, là où la plupart des courtiers appliquent des frais et/ou commissions qui varient selon ces éléments. On pourra donc considérer que ces frais d’1 € sont importants sur un ordre d’une valeur de 10 €, mais relativement faibles sur un ordre d’une valeur de 500 € par exemple. Il est à noter que concernant les investissements programmés, les frais d’1 € ne s’appliquent pas sur les achats d’actifs (mais s’appliquent à leur revente).

Concernant les spreads (qui correspondent à la différence entre le prix d’achat d’un actif et son prix de vente), Trade Republic n’a aucune influence sur eux puisqu’ils sont entièrement déterminés par LS Exchange, son broker partenaire, et qu’ils varient en permanence notamment selon la liquidité de l’actif. LS Exchange établit ses spreads en fonction de la plateforme d’échanges Xetra basée à Francfort. Nous avons comparé les spreads observés sur Xetra à l’heure de l’écriture de cet article concernant quelques actions populaires à ceux de sites de trading concurrents :

Instrument Trade Republic Admiral Markets AvaTrade Positionnement de Trade Republic
Apple0,040,080,13Faible
Tesla0,10,170,13Faible
Google0,431,040,13Moyen
BNP Paribas0,050,020,13Faible

Comme le montre notre comparatif, les spreads pratiqués par Trade Republic se situent dans la moyenne basse et sont donc attractifs. Cependant, il est important de noter que bien qu’il est possible de procéder à des opérations de trading en dehors des heures d’ouverture des marchés, les spreads appliqués dans ce cas sont plus élevés.

Enfin, les autres frais relatifs aux opérations de trading sont les suivants :

  • Passage d’ordre par courrier postal : 25 € ;
  • Mise au nominatif de titres : 2 € par ligne ;
  • Paiement du dividende : 5 € par ligne.

Frais hors-trading

Type de fraisMontant
Ouverture de compteAucun
Dépôt d’argentAucun
Retrait d’argentAucun
Tenue de compteAucun
Inactivité Aucun
Participation aux Assemblées Générales25 €
Déclaration fiscale volontaire25 €

Comme vous le constatez, Trade Republic applique peu de frais hors-trading, et notamment aucun frais d’inactivité, ce qui est assez rare dans le domaine du courtage et qui mérite donc d’être souligné.

Notre analyse montre donc que les différents frais appliqués par Trade Republic sont compétitifs, notamment dans le cadre d’ordres de valeur élevée. Retrouvez le guide tarifaire complet de Trade Republic en cliquant ici.

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Ouvrir un compte

L’ouverture d’un compte vous prendra moins de dix minutes et nécessite l’utilisation de l’application mobile. Trade Republic ne propose qu’un compte-titres.

Sur la page d’accueil du site Trade Republic, cliquez sur l’un des boutons “Je commence à investir”. 

Trade Republic Ouvrir un compte

Dans la nouvelle page web qui s’est ouverte, vérifiez votre pays de résidence et modifiez-le si nécessaire, puis cliquez sur “Je crée un compte maintenant”.

Trade Republic Ouvrir un compte mobile

Entrez votre numéro de téléphone portable. Ensuite, vous devrez fournir vos données personnelles (identifiant, adresse, etc.) et vos coordonnées bancaires SEPA. Ce compte sera votre « compte de référence » et devrait être votre nom.

Trade Republic Ouvrir un compte telephone
Trade Republic Ouvrir un compte verifier

Vous devrez alors fournir vos informations personnelles et compte bancaire SEPA. 

Il vous sera ensuite demandé de répondre à des questions concernant vos connaissances et votre expérience dans le domaine du trading. Cette étape est rendue obligatoire par le protocole KYC (Know Your Customer), qui contribue à la lutte contre la fraude et le blanchiment d’argent.

Enfin, la procédure de vérification de votre compte se fera par le biais de l’application Trade Republic, disponible sur iOS et Android (à partir de la version 6.0). Vous devrez transmettre un justificatif de domicile (cliquez ici pour obtenir la liste des documents acceptés) ainsi qu’une photo de vous et de votre document d’identité.

Votre compte est alors créé.

Vous pouvez également procéder à l’intégralité de votre inscription sur l’application mobile Trade Republic.

Trade Republic est accessible depuis les pays européens suivants : France, Allemagne et Autriche.

Dépôts & retraits

Trade Republic ne propose à ses utilisateurs français qu’une seule méthode pour effectuer leurs dépôts et retraits d’argent, le virement bancaire. 

Dépôt

Pour effectuer un dépôt d’argent sur votre compte par virement bancaire, cliquez sur le bouton “Dépôt” depuis votre profil. Saisissez les informations requises (montant, informations bancaires). Vérifiez les informations puis validez l’opération.

Les virements bancaires prennent en général 1 à 2 jours ouvrés avant d’apparaître sur le compte ; le délai maximal est de 6 jours ouvrés.

Trade Republic ne prélève aucune commission sur les dépôts d’argent de ses utilisateurs, quel qu’en soit le montant.

Retrait

Les retraits de fonds se font également par virement bancaire uniquement, vers le compte de référence que vous avez indiqué au moment de la création de votre compte Trade Republic.

Trade Republic ne prélève aucune commission sur les retraits effectués par ses utilisateurs, quel qu’en soit le montant.

Seuls les euros sont disponibles lors de l’ouverture d’un compte. Ainsi, si vous transférez de l’argent vers un compte dans une devise autre que l’euro, c’est la banque réceptrice qui effectuera la conversion (et qui appliquera éventuellement des frais).


Plateforme de trading

Trade Republic a développé sa propre plateforme de trading, intégrée à l’application mobile. Elle n’est donc pas disponible en version web ou de bureau, et toutes les transactions s’effectuent depuis votre téléphone ou votre tablette.

Apparence

Les graphismes épurés de l’application Trade Republic la rendent très facile à manipuler. Nous apprécions le fait qu’elle est fluide et intuitive.

Trade Republic Plateforme de trading

Tous les montants sont affichés en euros.

Placement d’ordres

Le catalogue complet des instruments financiers proposés par Trade Republic est disponible sur l’application, bien que certains utilisateurs rapportent qu’il s’avère assez difficile d’y naviguer.

Cliquez sur le produit qui vous intéresse pour consulter ses caractéristiques (sigle, prix, évolution du cours de l’actif sur les derniers jours) ; des boutons “Acheter” et “Vendre” sont également présents. Si vous cliquez sur “Acheter”, trois options s’offriront à vous : placer un ordre au marché, à cours limité ou à seuil de déclenchement. Le montant de votre transaction s’affiche ensuite (nombre d’actifs x prix d’un actif). Une fois que vous avez validé votre transaction, le message “Ordre créé avec succès” s’affichera. Veuillez noter qu’il n’est possible de placer des ordres qu’entre 7h30 et 23h00.

Trade Republic ne propose pas le service de revente automatique, et les options “Stop Loss” et “Take Profit” ne sont donc pas disponibles.

Le programme d’investissement programmé est un vrai plus : vous pouvez en effet définir des investissements mensuels, bimensuels ou trimestriels dont vous programmez à l’avance le montant et l’actif sur lequel ils portent. Le nombre d’actions disponibles pour ce type d’investissement est cependant plus limité que pour le passage d’ordres classiques.

Portefeuilles

L’application Trade Republic n’offre pas la possibilité de créer plusieurs portefeuilles. Vous retrouverez tous vos actifs au même endroit : le portefeuille s’affiche automatiquement lorsque vous ouvrez l’application. En bas de la liste de vos actifs se trouve le bouton “Gestion des ordres” sur lequel il vous faudra cliquer pour accéder à vos ordres ouverts et en obtenir une vue détaillée.

Trade Republic Plateforme de trading Mobile

La valeur globale de votre portefeuille est affichée en temps réel dans l’application.

Alertes & notifications

Vous pouvez personnaliser les notifications et alertes lorsque vous utilisez l’application mobile.

Rapports

En cliquant sur l’icône située en bas à droite de la barre de menu de l’application, vous accéderez à la liste récapitulative de tous les événements de votre compte-titres. Cliquez sur une transaction pour en obtenir les détails, que vous pourrez également télécharger individuellement.

À la fin de chaque mois, vous recevez une notification vous informant que le récapitulatif de vos opérations du mois est disponible dans l’application.

Marchés et produits financiers

Trade Republic propose à ses clients français une large gamme d’actions et d’ETF du monde entier par le biais de son courtier partenaire LS Exchange.

Marché Nombre d’actifs disponibles
Actions 7500
ETF1000

Seuls deux marchés sont donc disponibles, mais ils sont tous deux très larges. Veuillez cependant noter que le nombre d’actions à acheter et ETF proposés pour l’investissement programmé est limité à 3500, ce qui reste conséquent. 

On trouve chez Trade Republic des actions du monde entier parmi lesquelles Google, Apple, Bouygues ou encore BNP Paribas. La grande variété d’ETF est issue de grands émetteurs comme Amundi ou iShares, entre autres.

Tous les titres proposés par Trade Republic sont cotés sur Xetra. Les ordres passés sont transmis et effectués par le biais de LS Exchange et vos titres sont ensuite logés chez HSBC, autre partenaire de Trade Republic.

Recherche

Trade Republic met à disposition de ses utilisateurs très peu d’outils d’analyse des marchés : des calendriers économiques et des graphiques.

Calendriers économiques

Depuis le Centre d’aide de Trade Republic, vous pourrez consulter les calendriers économiques de son broker partenaire LS Exchange ainsi que celui de la Bourse de Francfort. Vous y trouverez notamment les jours fériés, ce qui vous permettra d’anticiper vos passages d’ordres en fonction de la fermeture des marchés.

Graphiques

Lorsque vous cliquez sur un instrument financier dans l’application Trade Republic, vous accédez à de nombreux détails le concernant, y compris un graphique représentant l’évolution du cours de cet instrument sur une durée que vous pouvez choisir (un jour, une semaine, un mois, etc).

Service client

Le service client de Trade Republic est disponible par courriel uniquement ; le délai pour obtenir une réponse est malgré tout assez court.

Si vous avez des questions, vous pouvez en faire part au service client par courriel à l’adresse [email protected]. Nous avons testé ce service pour vous et avons obtenu une réponse en moins de 2 heures, ce qui est un délai très raisonnable.

Si vous avez des remarques générales ou des suggestions pour l’amélioration du service Trade Republic, vous pouvez en faire part depuis l’application : dans la section “Service” de votre profil, cliquez sur “Questions générales”, puis sur “Commentaires généraux” ou “Demandes de fonctionnalités” et enfin sur “Nous contacter”. Il est à noter que cette démarche n’engendrera pas de réponse de la part du service client.

Si vous souhaitez transmettre une réclamation à Trade Republic, vous pouvez le faire :

  • Du bouton “Nous contacter,
  • Par courriel à l’adresse [email protected],
  • Par courrier postal (vous trouverez l’adresse en cliquant sur ce lien).

Enfin, le site de Trade Republic propose une section FAQ assez complète, qui explique pas à pas les étapes pour effectuer vos premières transactions et couvre de nombreux sujets concernant les opérations de trading : placement et exécution d’un ordre, opérations sur titre, marchés, sécurité, etc. 

Formation

Malgré nos recherches approfondies sur le site et l’application de Trade Republic, nous n’y avons trouvé aucun outil de formation.

Bien qu’il s’agisse d’une plateforme de trading avant tout destinée aux néophytes de ce domaine, Trade Republic ne propose pas d’outils de formation à ses utilisateurs, à la différence d’autres brokers tels qu’AvaTrade ou eToro par exemple, qui mettent à disposition de nombreuses ressources sous différents formats (vidéos, eBooks, blogs, etc).

Régulation & Sécurité

Lors de notre analyse, nous avons vérifié les garanties offertes par Trade Republic en termes de régulation et de sécurité, qui s’avèrent très solides.

Organisme de protection Part des actifs pris en charge Montant maximal de la compensation
EdB100 000 €
EdW90%20 000 €

Étant techniquement une banque, Trade Republic possède une licence de banque européenne et est inscrite au Registre des Agents Financiers de la Banque de France. Son partenaire pour les opérations de trading LS Exchange est régulé par la BaFin, l’autorité de régulation allemande.

Par ailleurs, les fonds et les titres des clients sont conservés séparément des actifs de Trade Republic, qui opère pour cela en partenariat avec :

Cette séparation transparente permet d’assurer une plus grande sécurité de vos fonds et de vos titres : les fonds des clients de Trade Republic sont ainsi protégés à hauteur de 100 000 € maximum par personne par le régime d’indemnisation des banques privées allemandes (EdB).

Par ailleurs, Trade Republic est également membre de l’EdW, le système allemand de compensation des investisseurs, qui peut prendre en charge 90% des pertes à hauteur de 20 000 €. Nous vous recommandons de consulter ce site afin de prendre connaissance des conditions spéciales applicables.

Conclusion

Comme l’a montré notre analyse, la simplicité est le mot d’ordre de Trade Republic. Cette facilité d’utilisation pour les opérations de trading sera un point positif considérable pour les novices de ce domaine (et ce malgré l’absence d’outils de formation), mais un point noir pour les traders avancés, qui regretteront l’absence d’outils plus pointus.

Par ailleurs, les frais appliqués par le néo-courtier s’avèrent compétitifs et transparents, et les garanties de sécurité offertes par Trade Republic et ses établissements partenaires en font un broker de confiance.

eToro

eToro est un courtier proposant de nombreuses possibilités comme le trading d’actions, de cryptos, le copy trading et plus encore. Visitez son site dès aujourd’hui pour en profiter.
67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

FAQ

Trade Republic est-il régulé ?

Oui. Trade Republic ainsi que ses partenaires font l’objet d’une régulation à la fois par la Banque de France, par la Banque Fédérale d’Allemagne et par la BaFin (autorité de régulation allemande).

Puis-je investir dans les crypto-monnaies chez Trade Republic ?

Non. À l’heure actuelle, les seuls instruments financiers proposés par Trade Republic sont les actions et les ETF.

Existe-t-il une application mobile Trade Republic ?

Oui, l’application mobile Trade Republic est disponible sur Android et iOS. C’est d’ailleurs l’unique moyen pour effectuer des opérations de trading, puisqu’il n’existe pas de version web ou de bureau.

Quelles sont les méthodes de dépôt ?

Les dépôts de fonds sur votre compte Trade Republic se font uniquement par virement bancaire.

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