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AvaTrade Avis 2021 – Ce Que Vous Devez Savoir

Résumé

Créé en 2006, AvaTrade possède une longue expérience dans le domaine du courtage qui lui permet de figurer aujourd’hui parmi les brokers les plus fiables et les plus complets du marché. Que vous soyez un trader débutant ou expérimenté, vous y trouverez forcément votre bonheur ; AvaTrade propose en effet 4 plateformes de trading dont la très populaire MetaTrader 4, ainsi qu’une gamme large et variée de marchés et d’instruments financiers (plus de 600 CFD d’actions, 33 indices, 16 cryptomonnaies, et même des obligations).

Par ailleurs, ses spreads compétitifs, l’absence de commission et l’étendue de ses outils de formation en font un broker de référence dans un milieu où il peut s’avérer difficile de faire un choix. Et si vous souhaitez dans un premier temps tester AvaTrade sans prendre de risques, le compte démo est fait pour vous !

Nous avons comparé et testé pour vous de nombreux aspects de ce broker. Cliquez ici pour découvrir.

Avatrade

AvaTrade est l’un des meilleurs courtiers CFD offrant des outils d’analyse avancés et des plateformes de trading social. Rendez-vous sur son site pour en savoir plus.
Avantages
  • Pas de commissions
  • Spreads peu élevés
  • 4 plateformes de trading
Inconvénients
  • Frais d’inactivité élevés
  • Peu d’outils d’analyse

Frais de trading

AvaTrade présente l’avantage de proposer des frais très compétitifs dans ce domaine, avec des spreads généralement situés dans la moyenne basse du marché.

Pour vous donner une idée générale du niveau des frais appliquée par AvaTrade, nous avons comparé ses spreads sur quelques instruments populaires avec ceux de brokers concurrents :

InstrumentAvaTradeeToroLibertexPositionnement d’AvaTrade
EUR/USD0.9 pip3 pip0.011%Faible
CAC 400.5 pip1 pip0.035%Faible
Or0.34 pip0.9%0.004%Faible
Apple0.13%00.207%Faible
BTC0.25 à 0.35%0.75%0.9%Faible

Il en existe trois sortes de frais de trading :

  • le spread, qui correspond à la différence entre le prix d’achat et le prix de vente d’un même instrument à un moment donné, et qui peut être fixe ou variable ;
  • la commission, qui correspond à un pourcentage défini prélevé par le courtier sur une transaction pour sa rémunération ;
  • les intérêts de nuit (également appelés “taux de swap” ou “overnight”), qui correspondent à un taux prélevé par le courtier sur la valeur d’une position lorsque celle-ci est conservée au-delà de la fermeture des marchés.

Il vous faudra donc effectuer des calculs prenant en compte tous ces paramètres lorsque vous déciderez de trader. AvaTrade vous facilite cependant la tâche, puisque le broker intègre sa commission dans les spreads qu’il applique. Par ailleurs, vous avez accès sur son site à une calculatrice de trade qui vous évitera de faire ces calculs par vous-même.

Enfin, le taux des intérêts de nuit s’élève chez AvaTrade à -0,0058% quotidiennement pour les positions longues et courtes sur les indices boursiers.

Vous trouverez ci-après les spreads appliqués par AvaTrade sur ses principaux instruments.

Frais Forex

InstrumentSpreadPositionnement
EUR/USD0.9 pipFaible
GBP/USD1.6 pipFaible
EUR/GBP1.5 pipFaible
USD/JPY1.1 pipFaible
EUR/JPY1.8 pipFaible

Frais des Indices

InstrumentSpread (au-dessus du marché)Positionnement
CAC 400.5 pipFaible
SP 5000.5 pipFaible
NASDAQ 1000.5 pipFaible
DAX1 pipFaible
NIKKEI 2255 pipMoyen

Frais sur les Matières Premières

InstrumentSpreadPositionnement
Or0.34 pipFaible
Argent0.029 pipFaible
Blé0.25$ au-dessus du marchéFaible
Gaz naturel0.002$ au-dessus du marchéFaible
Cuivre0.005$ au-dessus du marchéFaible

Frais sur les CFD d’actions

InstrumentSpreadPositionnement
Apple0.13%Faible
Google0.13%Faible
Tesla0.13%Faible
Groupon0.36%Moyen
Pfizer0.13%Faible

Frais sur les Cryptomonnaies

InstrumentSpread (au-dessus du marché)Positionnement
ETHEREUM0.35%Faible
BTC/EUR0.35%Faible
BTC/USD0.25%Faible
LITECOIN0.60%Faible
RIPPLE1.50%Moyen

Frais sur les Obligations

InstrumentSpread (au-dessus du marché)Positionnement
EURO-BUND0.03Faible
JAPAN GOVT BOND0.06Faible

Notre analyse montre que les spreads appliqués par AvaTrade sont dans leur grande majorité très compétitifs, d’autant plus qu’ils incluent la commission du broker. Retrouvez l’intégralité des instruments proposés par AvaTrade ainsi que leurs spreads sur cette page.

Frais hors-trading

Type de fraisMontant
Ouverture de compteAucun
Dépôt d’argentAucun
Retrait d’argentAucun
Tenue de compteAucun
Inactivité 50€ après 3 mois

À la différence de nombreux autres courtiers, vous constaterez que les frais hors-trading appliqués par AvaTrade se limitent uniquement aux frais d’inactivité, qui sont cela dit relativement élevés : 50€ au bout de 3 mois d’inactivité consécutifs, puis 100€ par an au bout de 12 mois.

Ouvrir un compte

Avant de vous lancer, il vous faudra bien évidemment créer votre compte chez AvaTrade. Le broker propose plusieurs types de comptes, adaptés aux différents profils de traders : le compte démo, le compte standard, le compte professionnel et le compte islamique.

Pour commencer votre inscription, cliquez sur le bouton orange “Créer un compte” en haut de la page d’accueil. Vous accéderez alors à ce formulaire :

AvaTrade - Ouvrir un compte - Inscription

AvaTrade vous offre la possibilité de vous connecter via Facebook ou Google pour accélérer le processus. Si vous possédez un code de parrainage (“code partenaire”), c’est sur cette page qu’il faudra le saisir pour bénéficier de ses avantages. Prenez connaissance des Termes et Conditions ainsi que de la Politique de Confidentialité avant de passer à l’étape suivante, qui se présente ainsi :

AvaTrade Ouvrir un compte Donnees personnelles

Saisissez ici les informations personnelles requises ; elles sont nombreuses, mais rendues légalement obligatoires par le protocole KYC (Know Your Customer). Choisissez la plateforme de trading et la devise que vous souhaitez utiliser. Vous pouvez ensuite passer à la dernière étape.

Une fois que vous avez renseigné les dernières informations demandées, cliquez sur “Envoyer” ; votre compte est créé.

Pour que votre compte soit définitivement validé, vous devrez transmettre à AvaTrade la copie numérique de votre pièce d’identité et d’un justificatif de domicile ; pour ce faire, cliquez sur le bouton “Télécharger le document” dans la colonne de gauche de votre espace personnel. 

AvaTrade vérifiera également la validité du numéro de téléphone que vous avez fourni en envoyant un code par SMS. Il est important d’effectuer ces vérifications rapidement ; en effet, si vous déposez de l’argent et/ou effectuez des transactions et que votre compte n’est pas vérifié dans les 10 jours suivants, votre compte risque d’être suspendu et votre argent perdu.

AvaTrade Telecharger des documents

Compte standard

Les particuliers sont tenus d’utiliser le compte standard, dont l’effet de levier est limité à 1:30 (conformément aux dispositions de l’ESMA, l’European Securities and Market Authority) et qui offre également une protection contre le solde négatif.

Compte professionnel

Si vous êtes gestionnaire de fonds et que vous souhaitez utiliser un compte professionnel, téléchargez et transmettez ces documents par le biais de votre espace personnel. L’effet de levier sera dans ce cas limité à 1:400.

Compte démo

Vous débutez dans le monde du trading ? AvaTrade offre la possibilité de créer dans un premier temps un compte démo utilisable pendant 21 jours, qui vous permettra de découvrir la plateforme et le trading en général. Ce compte est identique au compte standard et offre les mêmes fonctionnalités ; la seule différence, c’est que vous utilisez pour vos opérations de l’argent fictif, et que vous pouvez ainsi tester l’efficacité de différentes stratégies sans prendre aucun risque. La procédure pour créer un compte démo est identique, il suffit simplement de cliquer sur “Compte démo” sous le bouton orange “Créer un compte” de la page d’accueil.

Compte islamique

Pour les traders de confession musulmane, AvaTrade propose un compte islamique qui, n’étant soumis à aucun frais, commissions ou intérêts, respecte les principes de l’Islam à ce sujet. Pour commencer à trader sur le Forex, les cryptomonnaies et les CFD dans le respect de la Charia, suivez ce lien.

AvaTrade est accessible depuis la France, le Canada, la Suisse et le Luxembourg.

Dépôts & retraits

AvaTrade propose à ses utilisateurs français deux méthodes pour effectuer leurs dépôts et retraits d’argent : carte bancaire ou virement bancaire. Selon votre pays de résidence, vous pourrez également utiliser un portefeuille électronique comme Neteller ou Skrill.

Dépôt

Dans la colonne de gauche de votre espace personnel, cliquez sur “Dépôt” puis sur “Approvisionnez votre compte”.

AvaTrade - Dépôt

Saisissez les informations requises (méthode de paiement, montant, informations bancaires).

AvaTrade - Depot - Informations requises

Vérifiez les informations puis cliquez sur le bouton vert “Dépôt” pour valider l’opération.

Le montant minimal de dépôt est de 100€. Notez que si vous effectuez un dépôt d’au moins 1000€, vous bénéficierez des conseils d’un gestionnaire de compte lors de sessions en tête à tête.

Comme c’est souvent le cas, les dépôts par carte bancaire et portefeuille électronique sont bien plus rapides (parfois même instantanés) que les virements bancaires, dont le délai peut atteindre 10 jours ouvrables pour que l’argent soit crédité sur votre compte AvaTrade.

AvaTrade ne prélève aucune commission sur les dépôts d’argent de ses utilisateurs, quelle que soit la somme ou la méthode de paiement utilisée.

Retrait

Dans la colonne de gauche de votre espace personnel, cliquez sur “Retirer des fonds” puis sur “Retirez vos fonds”.

Avatrade Retirez vos fonds

Renseignez les informations demandées (mode de paiement, somme, etc), puis cliquez sur le bouton vert “Envoyer” après vérification.

AvaTrade Retrait vos fonds

Les équipes d’AvaTrade valideront votre demande de retrait dans les 24 heures ouvrables. Le délai de réception de l’argent dépend ensuite du moyen de paiement utilisé, les transferts vers une carte bancaire étant encore une fois bien plus rapide (jusqu’à 5 jours ouvrables) que les virements (jusqu’à 10 jours ouvrables).

Pour retirer des fonds de votre compte AvaTrade, vous devrez utiliser un moyen de paiement que vous avez déjà utilisé pour déposer de l’argent, en respect de la réglementation anti-blanchiment. Lors de votre premier retrait, vous serez tenu de retirer 100% du montant de votre premier dépôt.

Enfin, veuillez noter que le retrait de fonds n’est possible que si votre compte AvaTrade est entièrement vérifié.

AvaTrade ne prélève aucune commission sur les retraits de fonds effectués par ses utilisateurs, quelle que soit la somme ou la méthode de paiement utilisée. Seuls des frais de conversion peuvent s’appliquer dans le cas où vous effectuez un retrait dans une devise différente de celle de votre dépôt.

Plateformes de trading

AvaTrade offre à ses utilisateurs la possibilité de trader sur ordinateur et sur mobile, et propose 4 plateformes de trading distinctes : MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), AvaOptions et AvaTradeGo. Le choix se fait au moment de la création de votre compte.

Vous trouverez ci-après les détails et spécificités de chacune afin de vous aider à faire votre choix :

MetaTrader 4 & 5

MT4 et MT5 sont des plateformes de trading classiques et toujours très populaires, malgré leur relative ancienneté. Elles proposent en effet tous les outils dont vous avez besoin pour effectuer vos transactions : intégration de seuils “Stop Loss” et “Take Profit” pour la revente automatique, envoi de notifications personnalisables, génération de rapports, et même la possibilité de créer vos propres robots de trading.

AvaOptions

AvaOptions est une plateforme développée par AvaTrade et qui se concentre sur le courtage de devises et d’options. Elle est disponible sur ordinateur et sur mobile.

Apparence

Avec AvaOptions, vous concevez vous-même votre interface avec les éléments qui vous intéressent en termes d’actifs ou de stratégies par exemple, ce qui rend la navigation extrêmement intuitive. La taille et le positionnement des différentes sections ne sont quant à eux pas personnalisables.

AvaTrade Apparence

Passage d’ordres

Le passage d’ordres est simplifié : en effet, après avoir fait votre choix parmi la liste de stratégies de trading, AvaOptions vous montre sous forme de graphique les potentiels risques ou gains de l’ordre que vous envisagez, vous aidant ainsi à prendre une décision éclairée et à protéger votre capital. La plateforme offre également la possibilité de placer des ordres “Stop” ou “Limit” selon des seuils que vous déterminez. Un guide de stratégies est inclus dans l’application.

AvaTrade Passage d’ordres

Alertes & notifications

Dans la mesure où la plateforme AvaOptions est présente sur votre mobile, vous recevez bien entendu des notifications à chaque événement important. Personnalisez ces alertes dans l’application afin de ne pas passer à côté d’éléments qui pourraient impacter votre trading !

Portefeuille & Rapports

L’historique de vos transactions ainsi que la génération de rapports sont accessibles en cliquant sur le bouton “Rapports” en haut de l’écran. Les rapports sont personnalisables selon de nombreux critères et disponibles aux formats PDF et Excel.

Il s’agit ici plus d’un portail vous permettant de gérer facilement vos transactions MT4 sur votre mobile plutôt que d’une plateforme à part entière. Cet outil, disponible sur Android et iOS, n’offre pas toutes les fonctionnalités des plateformes mentionnées précédemment, mais vous permettra tout de même d’effectuer des actions comme ouvrir ou fermer des positions. 

AvaTradeGo

AvaTradeGo est ainsi un support d’appoint intéressant au design fluide, qui vous permet de suivre l’actualité économique ainsi que l’activité de vos positions, et vous offre des conseils sur les actions à réaliser en fonction du contexte.

AvaTrade AvaTradeGo Mobile

AvaTrade sur mobile

AvaTrade a à cœur de proposer à ses utilisateurs une expérience de trading sur mobile confortable, et le prouve avec AvaOptions et AvaTradeGo. Grâce à ces plateformes à l’interface adaptée au format mobile et disponibles sur Android et iOS, vous pourrez continuer vos opérations de trading où que vous soyez. 

AvaOptions sur mobile offre les mêmes fonctionnalités que sa version de bureau, ce qui s’avère extrêmement pratique bien que la navigation sur un écran de petite taille puisse être un peu délicate.

Le portail AvaTradeGo a quant à lui été spécialement conçu pour une utilisation mobile : cette application vous permet de garder un œil en permanence sur vos transactions, de vous tenir informé des dernières actualités et, bien qu’elle ne propose pas autant de fonctionnalités que MT4 ou AvaOptions, vous permet malgré tout d’ouvrir et de fermer des positions.

Le trading social chez AvaTrade

Le broker s’est bien évidemment joint à la tendance actuelle du trading social (également appelé copy trading) et a créé AvaSocial, une application mobile aux airs de réseau social qui vous permettra de copier les stratégies des traders qui réussissent le mieux, d’entrer en communication avec eux et de leur poser vos questions, de partager vos propres stratégies, et bien plus.

Reliée notamment à Facebook, Twitter et Instagram, l’application AvaSocial vous offre la possibilité de partager vos stratégies et vos succès avec vos amis et followers, mais également d’obtenir des récompenses pour célébrer vos succès ! 

Marchés et produits financiers

Bien que spécialisé dans les CFD d’actions et le Forex, AvaTrade propose aux traders une gamme d’instruments très variée, dont vous trouverez le détail dans le tableau ci-dessous.

Veuillez noter qu’AvaTrade n’offre pas la possibilité de trader des actions physiques directement ; il vous faudra obligatoirement passer par le biais des CFD.

MarchéNombre d’actifs disponibles
Actions (CFD)615
ETF59
Matières premières27
Indices33
Forex (paires de devises)55
Cryptomonnaies16
Obligations2

Recherche

AvaTrade met à disposition de ses utilisateurs plusieurs éléments d’information relatifs au monde du trading, qui sont de véritables outils d’analyse.

Ainsi, en complément des informations fournies par votre plateforme de trading, vous bénéficiez de nombreux renseignements utiles pour prendre des décisions avisées. On regrettera cependant l’absence d’analyses d’experts ou d’un fil d’actualité du trading.

Calendrier économique

Le calendrier économique est un outil d’analyse fondamentale indispensable. En effet, chaque événement économique, ou même d’ordre politique, affecte les marchés et les instruments financiers. Par exemple, certains pays communiquent de manière mensuelle leur taux de chômage ; le fait de savoir à l’avance quand cette déclaration intervient peut vous aider à prendre une décision en amont, dans la mesure où cette nouvelle information aura éventuellement un impact sur l’indice boursier de ce pays, le cours de sa devise, etc.

Calculatrice de trade

La calculatrice de trade, que nous avons déjà évoquée, est un outil précieux. Elle vous permet en effet de connaître le coût d’une opération sans que vous n’ayez à le calculer vous-même selon le volume, le levier, le spread, etc.

AvaTrade La calculatrice de trade

Graphiques Forex

L’onglet “Forex” en haut de page fournit des données concernant les paires de devises les plus populaires, et notamment des graphiques relatifs à l’évolution de la valeur d’une devise donnée dans le temps. Cet outil très précis vous permet de choisir une période allant d’une minute à une année. Vous trouverez également sous les graphiques de précieuses informations concernant la devise : précisions historiques, variations du cours, et même les réponses à quelques questions que vous vous posez sûrement. 

AvaTrade Graphique Forex

Service client

AvaTrade a mis en place un service client efficace, que nous avons testé pour vous.

Il est joignable de différentes manières :

  • par téléphone au +353766705834 (numéro international) ou au +(33)170702052 (numéro français). Des conseillers sont disponibles en 14 langues différentes.
  • par messagerie en direct accessible depuis votre espace personnel. Des conseillers vous répondront du lundi au vendredi entre 7h00 et 16h00 GMT. Le reste du temps, un robot vous répond ; nous lui avons “parlé”, et cela reste bien plus rapide que de chercher les réponses à vos questions dans la FAQ !
  • par le formulaire de contact accessible depuis le lien “Nous contacter” de la section “À propos”.

Les demandes sont généralement traitées dans les 48 heures, un délai très raisonnable si l’on compare à d’autres courtiers.

Formation

AvaTrade propose à ses utilisateurs débutants comme aguerris de nombreuses ressources pour découvrir le monde du trading ou en approfondir leur connaissance.

Cliquez sur l’onglet “Formation Trading” en haut de page, et choisissez le domaine qui vous intéresse. Vous y trouverez :

  • des vidéos : AvaTrade met à votre disposition une soixantaine de vidéos couvrant divers sujets (tutoriels pour l’utilisation des plateformes de trading, notions de base du Forex, analyse des marchés, etc)
  • un lexique qui recense les termes les plus courants que vous rencontrerez dans le monde du trading et leur définition (on regrette cependant que cette page soit uniquement disponible en anglais)
  • des dizaines de pages traitant de sujets variés, notamment dans la section “Trading pour les nuls” qui couvre les notions de base de ce domaine. Ces pages vous aiguilleront également vers de nombreuses ressources externes (livres, sites web, journaux, chaînes de télévision, etc)
  • une page dédiée aux stratégies de trading les plus courantes, qui est malheureusement elle aussi uniquement en anglais
  • un eBook rédigé par des experts d’AvaTrade et regroupant toutes ces informations et bien plus est disponible au téléchargement.

Enfin, l’application AvaSocial que nous avons évoquée précédemment est elle aussi un outil de formation au trading, dans la mesure où vous pourrez observer les meilleurs traders en action et ainsi comprendre leurs stratégies. La communauté d’utilisateurs AvaTrade pourra également par ce biais répondre à vos questions et vous aider à progresser.

Régulation & Sécurité

Lors de notre analyse, nous avons bien entendu vérifié le sérieux d’AvaTrade en termes de régulation et de sécurité.

En Europe, AvaTrade est régulé par la Banque Centrale d’Irlande ainsi que par l’autorité régulatrice des Îles Vierges Britanniques, la BVI Financial Services Commission. En France plus particulièrement, AvaTrade est régulé par la Banque de France et est soumis à la réglementation de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) et de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).

Dans chaque pays où il opère, AvaTrade est soumis à la régulation des autorités compétentes locales (FFAJ au Japon, ASIC en Australie, FSCA en Afrique du Sud, etc). 

Ces régulations obligent AvaTrade, comme tous les courtiers régulés, à conserver l’argent déposé par ses clients sur des comptes ségrégués ; c’est-à-dire que l’argent est déposé chez une banque partenaire, et non pas chez AvaTrade. C’est une garantie supplémentaire pour les utilisateurs.

En fonction de votre pays de résidence (et donc en fonction de l’organisme de régulation de la succursale AvaTrade concernée), votre capital est protégé comme suit :

Pays/RégionMontant de la protectionOrganisme de régulationSuccursale AvaTrade
Union Européenne20 000 €Central Bank of IrelandAvaTrade EU, Ltd
AustralieAucune protectionASICAva Capital Markets Australia Pty, Ltd
Afrique du SudAucune protectionFSCAAva Capital Markets Pty
JaponAucune protectionFFAJAva Trade Japan K.K.
Moyen-OrientAucune protectionADGMFSRAAvaTrade Middle East, Ltd

De plus, AvaTrade offre à tous ses utilisateurs, quel que soit leur pays de résidence, la protection contre le solde négatif : ainsi, si pour une raison ou une autre vous veniez à perdre plus d’argent que ce que vous n’aviez déposé sur votre compte AvaTrade, le broker s’engage à absorber ces pertes et remettre votre compte à zéro. Vous ne serez donc jamais redevable d’une somme d’argent à AvaTrade. 

Par ailleurs, AvaTrade garantit la sécurité des données personnelles de ses clients ainsi que des transactions effectuées sur son site de deux manières :

  • la technologie de cryptage SSL 256 bits sur l’intégralité de son site web ;
  • le label WebTrust, qui certifie que les conditions de transaction et de stockage des données personnelles sont sécurisées.

Pas de souci à vous faire donc : AvaTrade fait le maximum afin de vous fournir une expérience de trading sereine et sécurisée.

Conclusion

Ainsi, on peut dire qu’AvaTrade est un broker assez complet qui conviendra aux traders débutants comme expérimentés. Une gamme d’instruments financiers large et variée, des plateformes de trading reconnues (MT4 et MT5) et novatrices (AvaOptions), des spreads qui se situent dans la moyenne basse du marché : c’est la recette pour une expérience de trading fluide et agréable.

Vous apprécierez également la transparence de ce courtier en termes de frais et son offre de formation qui vous permettra d’améliorer votre compréhension du milieu et vos stratégies, même si l’on souhaiterait trouver un peu plus d’outils d’analyse. En définitive, le meilleur moyen de vous faire une idée sur AvaTrade est de l’essayer, et le compte démo est parfait pour cela !

Avatrade

AvaTrade est l’un des meilleurs courtiers CFD offrant des outils d’analyse avancés et des plateformes de trading social. Rendez-vous sur son site pour en savoir plus.

FAQ

AvaTrade est-il régulé ?

Bien sûr ! AvaTrade est soumis à la régulation des autorités compétentes de chaque pays où il opère. En France, il s’agit de l’ACPR et de l’AMF.

Puis-je trader du Bitcoin chez AvaTrade ?

Oui, AvaTrade vous permet de trader 16 cryptomonnaies différentes parmi lesquelles on retrouve le Bitcoin.

Quel est le montant du dépôt minimum chez AvaTrade ?

En France, le dépôt minimum est de 100€.

AvaTrade propose-t-il un compte démo ?

Oui, il existe un compte démo accessible pendant 21 jours afin de vous familiariser avec ce broker. 

Puis-je déposer par carte sur AvaTrade ?

AvaTrade accepte les dépôts par carte bancaire.

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