eToro vs AvaTrade 2024 : quel est le meilleur courtier ?

eToro vs AvaTrade : Le dossier comparatif

Notre dossier, eToro vs AvaTrade, permet de répondre à une question difficile lorsqu’on débute en bourse : quel courtier choisir ? eToro est sûrement le courtier le plus populaire sur le marché français. Grâce à son concept de copy-trading, il permet d’investir directement sans avoir besoin de suivre une longue formation. AvaTrade est également très populaire en France.

Chaque courtier possède ses avantages et ses inconvénients. Qui a les meilleures commissions, les meilleurs outils et surtout, les meilleurs actifs disponibles ? Afin de vous aider lors de votre choix, nous avons analysé en détail ces deux courtiers.

eToro vs AvaTrade : Points généraux

76% des comptes CFD de détail perdent de l’argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Il est important de noter qu’investir dans les instruments financiers comporte des risques pour votre capital. N’investissez pas de l’argent sur le trading en ligne si votre situation financière ne vous le permet pas.

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eToro vs AvaTrade : Frais et commissions

Pour choisir un courtier en ligne, il faut être très attentif à ses commissions et ses frais de courtages. Sur un marché toujours plus compétitif, certains courtiers affichent une politique du “tout 0” et assurent ainsi proposer leurs services sans frais. Mais cela est-il toujours vrai ? En réalité, il existe une multitude de frais lorsqu’on investit avec un courtier. En effet, ces entreprises ne travaillent pas gratuitement. Si une entreprise propose le trading sans frais, elle peut à côté demander des frais de dépôts ou d’inactivité. Voici un petit tour d’horizon des frais appliqués par les deux courtiers.

eToro : Frais et commissions

L’argument principal d’eToro, c’est son absence de frais et de commissions. La réalité est cependant différente, car eToro fonctionne en dollars. Ainsi, si vous tradez à partir de la France, eToro va donc vous appliquer des frais de change de 2,5 %, qui peuvent finir par se refléter sur vos résultats. Des frais de retraits de 5 $ sont également présents sur la plateforme à chaque fois que vous souhaitez retirer vos gains. Il existe également des frais de spreads sur les actions, à hauteur de 0,9 %. Les frais d’inactivité d’eToro sont assez faibles cependant. Vous payez 10 € par mois après une année d’inactivité.

AvaTrade : Frais et commissions

Son concurrent AvaTrade affiche plus de transparence en ce qui concerne les frais et les commissions. Il ne facture pas de frais de gestion ou d’ouverture du compte. Les frais d’inactivité s’élèvent à 50 € par mois après trois mois d’absence de connexion sur le site. Cela dit, ces chiffres restent dans la moyenne pour les services d’un courtier en ligne.

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eToro vs AvaTrade : points importants

eToro vs AvaTrade : Les instruments financiers disponibles

Lorsque l’on débute en Bourse et en Forex, il est très important de connaître l’éventail des instruments financiers disponibles chez le courtier de son choix. Êtes-vous plus intéressé par les paires de devises, les crypto-monnaies ou le marché d’actions ? Chaque courtier se spécialise généralement dans des actifs particuliers. Nous vous proposons un tour d’horizon des instruments financiers disponibles sur les plateformes de trading eToro et AvaTrade :

eToro : Les instruments financiers disponibles

eToro est une plateforme de trading qui séduit les débutants avec un portefeuille d’instruments financiers se concentrant sur les actifs les plus en vogue. Sur sa page principale, vous avez un éventail assez large de crypto-monnaies disponibles (une trentaine) ainsi que des CFD d’actions des grandes entreprises américaines (Netflix, Apple, etc.). Les matières premières sont également présentes tout comme les paires de devises. En somme, vous avez un portfolio assez fourni, mais qui s’oriente principalement sur les valeurs les plus à la mode.

AvaTrade : Les instruments financiers disponibles

AvaTrade possède un éventail d’actifs plus large que son concurrent. Le site dispose d’un choix très large de matières premières, mais aussi de CFD et d’obligations. Un seul bémol toutefois, le site dispose moins de crypto-monnaies qu’eToro (à peu près une vingtaine), mais il propose leur négociation avec moins de frais. 

76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position

L’investissement et la conservation des cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. Les investissements en cryptoactifs sont très volatils. Aucune protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s’appliquer.

eToro vs AvaTrade : points importants

eToro vs AvaTrade : Les crypto-monnaies

Parfaitement ancrées dans l’air du temps, les crypto-monnaies possèdent une volatilité formidable qui peut vous faire gagner des sommes importantes en un temps réduit. Au début, seuls le Bitcoin et l’Ethereum régnaient en maître, mais il existe aujourd’hui des centaines de crypto-monnaies sur lesquelles investir. A l’origine, de nombreux acteurs financiers, y compris les courtiers en ligne, étaient réticents envers les crypto-monnaies. Cependant, ces dernières années la situation a évolué et certains courtiers se sont ouverts à ces nouveaux actifs. Nous avons analysé la situation actuelle pour AvaTrade et eToro et les offres qu’elles proposent. 

eToro : Les crypto-monnaies

Il y a encore deux ans, eToro ne disposait que d’un nombre très limité de crypto-monnaies. C’est désormais du passé, puisque le courtier en ligne propose aujourd’hui une trentaine de devises virtuelles à votre disposition comme le Bitcoin, le Ripple ou le Cardano. Vous avez également la possibilité de réaliser des des paires de devises avec les cryptos (tout comme avec les devises classiques). Toutefois chez eToro, les spreads sur les cryptos ne sont pas les plus avantageux du marché.

AvaTrade : Les crypto-monnaies

AvaTrade a mis du temps avant d’inclure les crypto-monnaies dans son catalogue, mais le broker dispose désormais d’un éventail de devises virtuelles très intéressant (près d’une vingtaine). Les spreads sur les cryptos d’AvaTrade sont parmi les moins chers du marché, ce qui le place devant son concurrent eToro malgré une offre moins diversifiée.

L’investissement et la conservation des cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. Les investissements en cryptoactifs sont très volatils. Aucune protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s’appliquer.

eToro vs AvaTrade : points importants

eToro vs AvaTrade : Les différents comptes de trading

La diversité des types de comptes disponibles sur une plateforme de trading témoigne de son effort de satisfaire le plus grand nombre d’investisseurs. Alors qu’eToro est connu pour convenir aux débutants, AvaTrade dispose de plus d’options pour ses clients.

Avez-vous déjà pensé à ouvrir un compte démo avant de dépenser de l’argent réel ? Savez-vous aussi qu’il existe des comptes islamiques, qui respectent les lois spécifiques de la charia ? Voici une liste des comptes disponibles chez les deux courtiers, ainsi que leurs spécificités.

eToro : Les différents comptes de trading

Nous n’insisterons jamais assez sur le fait qu’eToro est la référence française en matière de copy-trading (également appelé trading social). eToro offre aux investisseurs débutants la possibilité de se calquer sur les performances de traders expérimentés. L’aspect “social” de ce type de trading a particulièrement séduit les jeunes générations. Attention, bien que attractive, cette méthode de copy-trading ne garantit pas des gains à tous les coups. eToro propose également un compte démo avec 100 000 $ d’argent virtuel. Idéal pour débuter sans risques ou tester de nouvelles stratégies.

AvaTrade : Les différents comptes de trading

Sur AvaTrade, l’interface est plus traditionnelle, et vous n’avez pas la possibilité d’interagir avec d’autres traders. Le compte démo a une durée assez limitée (21 jours). Il existe cependant un compte premium chez AvaTrade qui permet de disposer notamment d’une assistance personnalisée, d’un effet de levier 1:2000 et de réductions sur les spreads.

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eToro vs AvaTrade : points importants

eToro vs AvaTrade : Plateforme de trading

La plateforme de trading est un endroit sur lequel tout trader passe normalement beaucoup de temps. À ce titre, elle a tout intérêt à être agréable d’utilisation, simple d’accès, et si possible, pas très coûteuse. AvaTrade ou eToro disposent de logiciels de trading très différents, avec leurs graphiques et leurs outils particuliers.

eToro : Plateforme de trading

Ce broker se distingue vraiment par la simplicité de sa plateforme de trading. Nous dirons même que sa plateforme principale est esthétiquement plaisante. Toujours dans le but de vous simplifier la vie, eToro ne propose pas de plateforme annexe comme Metatrader 4 , mais seulement d’une plateforme exclusive eToro qui est disponible sur ordinateur, sur smartphone ou sur tablette.

AvaTrade : Plateforme de trading

Toujours dans l’optique de proposer des outils performants à ses usagers, la plateforme de trading AvaTrade propose deux déclinaisons du logiciel de trading le plus populaire du monde : MetaTrader 4 et Metatrader 5. Il est vrai que ces logiciels sont incontournables et que les maîtriser reste un point essentiel pour des milliers de traders. AvaTrade dispose également de sa propre plateforme de trading Avago, disponible sur Windows, Android et iOS.

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eToro vs AvaTrade : points importants

eToro vs AvaTrade : Outils de trading

Il existe de nombreux outils financiers et il est normal qu’un débutant se sente perdu dans l’utilisation de plateformes de trading. C’est pourquoi il est important pour n’importe quel trader de renseigner et de s’entraîner sur les outils qu’il désire utiliser. 

Dans notre comparatif eToro vs AvaTrade, nous avons remarqué qu’eToro est le leader dans le domaine du Copy Trading. AvaTrade permet d’autres techniques comme le scalping et le hedging qui sont des techniques de courtage avancées. Peu importe votre niveau, vous aurez besoin de toutes les ressources à votre disposition pour mener à bien une stratégie performante. 

eToro : Outils de trading

eToro possède une offre d’outils de trading assez légère face à la concurrence. En l’absence de logiciels comme Metatrader, eToro ne peut pas diffuser d’indicateurs techniques (comme les suites de Fibonacci, entre autres). Son principal atout semble être le copy-trading, évoqué plus haut.

AvaTrade : Outils de trading

C’est AvaTrade qui l’emporte quant à la diversité de ses outils de trading. Avec des fonctions comme Autochartist qui scanne les marchés à votre place et offre des techniques comme le scalping et le hedging, nous avons affaire à un véritable couteau suisse du trader. Néanmoins, cette abondance d’outils peut se révéler à double tranchant : il sera important pour les traders de faire un choix parmi tous les outils disponibles et de les maîtriser.

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eToro vs AvaTrade : points importants

• Nous sommes tentés de dire qu’AvaTrade dispose des meilleurs outils et de la meilleure plateforme de trading pour tout courtier expérimenté. Le site de courtage dispose d’une large gamme d’outils, de ressources de formations et d’aides qui permettent à leurs clients de faire les meilleurs choix. Il remporte la première place sur ce point, dans notre étude comparative..
• eToro, avec sa facilité d’approche, mise tout sur l’ergonomie simplifiée et le copy-trading. Il dispose en plus d’un ensemble de ressources éducatives qui permettent à ses clients de prendre des décisions informées.

eToro vs AvaTrade : Régulation et Sécurité

Les courtiers doivent obligatoirement être régulés par une autorité financière légale (comme la Banque de France) pour pouvoir exercer dans un pays. C’est un point très important que vous devez vérifier avant de confier votre argent à une plateforme de trading. 

Concernant la sécurité de votre argent, la question est un peu différente. Le courtier doit pouvoir dire ce qu’il arrive en cas d’erreur de la plateforme de trading (informatique ou autre). Est-il possible de récupérer l’argent perdu en cas d’incident ? Quelles garanties propose-t-il ? 

Voici les particularités des deux brokers AvaTrade et eToro sur ces sujets.

eToro : Régulation et Sécurité

eToro est selon nous un broker tout à fait fiable. Régulé d’abord par la CySec (une autorité gouvernementale de Chypre), il est autorisé dans plus d’une dizaine de pays, dont la France, ce qui permet de s’assurer que votre argent est en sécurité avec ce site. Un client d’eToro dispose de nombreuses options pour ne pas perdre son capital. La fonction Stop-Loss permet de limiter la perte de sommes importantes si une valeur s’effondre. Le broker vous assure également à hauteur de 20 000 € en cas de dysfonctionnement du site.

AvaTrade : Régulation et Sécurité

Selon la devise d’AvaTrade (qui se traduit par “Tradez dans la confiance”), votre argent est en sécurité sur la plateforme de trading. Autorisé par la Banque Centrale d’Irlande, ce broker offre des garanties qui ressemblent beaucoup à celles de ces concurrents. Vous disposez à nouveau de la fonction Stop-Loss, qui vous permet de fixer le seuil de vos pertes si un actif venait à perdre de la valeur subitement.

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eToro vs AvaTrade : points importants

eToro vs AvaTrade : Le Verdict 

Après avoir passé en revue de nombreux aspects de ses deux courtiers, nous sommes en mesure de vous apporter une réponse définitive à la question :“quel est le meilleur broker, et pour quel type de clients ?”

eToro et AvaTrade sont des plateformes de trading  en ligne avantageuses et puissantes. Elles disposent tous les deux d’une réputation solide et elles sont régulées par des autorités financières légitimes. Gage de leur sérieux et conformité aux lois.

Selon nous, bien que similaires sur certains points, ces brokers ne sont pas réservés aux mêmes usages ni aux mêmes courtiers. Passons donc en revue une dernière fois les points forts des deux courtiers :

Qui doit utiliser AvaTrade ?

Nous aimons AvaTrade pour sa grande variété d’actifs financiers, pour ses spreads assez faibles sur certains actifs, mais surtout, pour le panel d’outils très variés que la plateforme de trading met à disposition pour les traders. Ainsi, il convient sûrement mieux à quelqu’un déjà familier avec les concepts boursiers complexes. En effet, il faut un minimum d’entrainement avant de maîtriser des logiciels comme MetaTrader 4 ou des indicateurs techniques comme les suites de Fibonacci. Nous réserverons donc ce broker aux traders les plus expérimentés.

Le fait que la plateforme Avatrade soit régulée en Irlande peut néanmoins poser quelques problèmes. En effet, le pays est réputé pour être un paradis fiscal. De ce fait, il se peut que le site ne soit pas toujours transparent et que cela se répercute sur les frais et les commissions. Le site indique lui-même que 68 % des gens qui investissent dans les CFD perdent tôt ou tard de l’argent. Voici une statistique à garder en tête pour quiconque souhaite investir via une plateforme de trading.

Qui doit utiliser eToro ?

eToro, à travers des campagnes de publicité plutôt marquantes, met l’accent sur le fait que le site ne prélève pas de commissions lorsque l’on trade des actions. En mettant aussi en avant le copy-trading, le site a contribué à intéresser les jeunes générations à se former au trading et à en retirer des bénéfices. Nous avons également un avis favorable à propos de l’interface du site qui est très simple et agréable à utiliser.

En définitive, eToro s’adresse aux débutants, grâce à l’ergonomie de sa plateforme de trading. Toutefois, il est important que les débutants ne se laissent pas abuser par le mirage du “zéro commission”. La gratuité ne concerne que quelques actions et des frais peuvent apparaître très vite comme la conversion en dollars, les frais d’inactivité et des spreads sur les crypto-monnaies plus élevés que la moyenne.

Le site indique que 68 % des investisseurs perdent de l’argent avec les instruments financiers. Vous ne devriez jamais investir de l’argent dont vous avez besoin pour votre vie quotidienne.

FAQ

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eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 74 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position

Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. L’historique des transactions présenté date de moins de 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base pour une décision d’investissement.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.

L’investissement et la conservation de cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. Un impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.

eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations publiques non spécifiques à une entité sur eToro.

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