BUX Avis 2021 – Est-ce le meilleur courtier à 0 % de commission ?

CourtierBUX
Site webhttps://getbux.fr/
Fondé2014
Siège socialAmsterdam, Pays-Bas
Service à la clientèle+31(0)85 888 9225
Type de supportEmail, Téléphone, Réseaux sociaux, Messagerie instantanée
LanguesEN, NL, DE, FR, BE-NL
Dépôt minimum0 € 
Effet de levierOui
Compte de démonstrationNon
Méthodes de dépôtvirement bancaire
RèglementéOui
Application mobileOui
Application tabletteOui
Note globale4.5/5

Résumé

Le groupe BUX compte déjà plus de 2 millions d’utilisateurs à travers l’Europe, devenant ainsi le plus grand néobroker de ce continent. Sur cette base de clients, 500 000 ont adhéré à BUX Zero, l’offre phare du groupe BUX qui facilite la négociation d’actions et d’ETF avec 0 % de commission. 

À bien des égards, nous trouvons que BUX Zero est similaire à Robinhood. Mais l’application mobile ne présente pas d’outils d’analyse poussée et il n’y a pas de web trader. Les frais sont compétitifs dans l’ensemble chez ce courtier régulier au Royaume-Uni et aux Pays-Bas et autorisé en France par l’AMF. L’une des principales limites de ce courtier est qu’il n’offre pas de compte démo.

BUX a été créé pour rendre les marchés financiers accessibles à tous les traders et investisseurs, quelles que soient leurs compétences ou leur expérience. Par conséquent, l’application mobile a été simplifiée afin d’être facile à appréhender. BUX est destiné aux investisseurs occasionnels et débutants qui veulent investir dans un environnement simplifié.

Vous pouvez investir avec BUX tout en économisant sur vos frais avec les ordres Zero. Allez sur son site pour en savoir davantage.

Avantages
  • Négociation d’actions et d’ETF sans commission
  • Application mobile moderne et intuitive
  • Pas de frais de dépôt/retrait et d’inactivité
  • Pas de dépôt minimum
Inconvénients
  • Absence d’outils d’analyse avancés
  • Offres limitées en dehors des actions et ETF sur BUX Zero

Frais de courtage

Le coût de la négociation chez BUX est très abordable notamment grâce à son offre BUX Zero qui permet de négocier les actions sans commission. 

InstrumentsBUX ZeroRobinhoodeToroFrais BUX Zero, notre avis
EUR/USDPas offertPas offert1 pipN/A
OrPas offertPas offert45 pipsN/A
CAC 40Pas offertPas offert100 pipsN/A
Apple000Faibles

Frais de trading

Comme BUX offre ses services par l’intermédiaire de différentes filiales, les tarifs de chacune d’entre elles varient. 

BUX X

ActifCoutNotre comparaison des frais avec les courtiers concurrents
CFD sur actions (sauf actions italiennes)De 0,12 % à 0,20 %.0,30 € minimumFaibles
CFD sur actions (italiennes)De 0,18 % à 0,22 %.0,80 € minimumFaibles
Indices (hors Chine A50 et Singapour)Plage de 0,035 % à 0,065 %.0,30 € minimumFaibles
Indices Chine A50 et SingapourDe 0,10 % à 0,12 %.0,30 € minimumFaibles
CFD ForexPlage de 0,03 % à 0,06 %.0,30 € minimumFaibles
CFD Cryptos De 0,50 % à 1,00 %.0,30 € minimumMoyennes
CFD sur matières premièresDe 0,08 % à 0,25 %.0,30 € minimumFaibles

BUX Zero

Sur BUX Zero, les tarifs varient en fonction du type d’ordre que vous utilisez, qui sont au nombre de 3 :

  • Ordre zéro : toutes les transactions sont exécutées entre 16 et 17 heures (HEC). Tous les ordres doivent donc être reçus avant 16 heures.
  • Ordre à cours limité : les ordres sont exécutés au prix que vous avez fixé et expirent après un jour si l’ordre n’est pas exécuté.
  • Ordre au marché : les ordres sont exécutés instantanément au prix le plus favorable.
Type d’ordreActions UEETF UEActions américainesETF américains
Ordre zéro0 €0 €N/AN/A
Ordre à cours limité1 €1 €0 €1 €
Ordre au marché1 €1 €0 €1 €
Comparaison des fraisMoyenneMoyenneFaibleMoyenne

Autres frais de négociation

Si vous tradez un instrument coté dans une monnaie différente de la monnaie de votre compte, des frais seront appliqués. Cela s’applique par exemple lorsque votre devise de base est l’euro et que vous achetez des actions américaines en dollars. Les frais s’élèvent donc de 0,25 % par rapport au taux de change au moment de l’exécution de l’ordre. 

Nous avons testé d’autres courtiers à 0 % de commission qui ne facturent pas ce type de frais. Le plus notable est eToro.

Pour les CFD avec l’offre BUX X, les frais swaps s’appliquent aux positions détenues d’une session à l’autre. Les frais swaps peuvent être positifs, dans ce cas, ils sont crédités sur votre compte. 

Frais hors trading

BUX ne facture pas de commission pour les dépôts et retraits. En comparaison avec les autres courtiers, ce n’est pas exceptionnel, la plupart des courtiers en ligne suppriment les frais de dépôt et de retrait. BUX est avantageux sur ce point par rapport aux autres courtiers à 0 % de commission que nous avons analysés.

Les frais d’inactivité ne sont pas prélevés sur BUX Zero. 

Ouverture de compte

La création d’un compte est facile et prend généralement moins de 5 minutes, bien que vous devez attendre jusqu’à 3 jours pour que votre compte soit vérifié. 

Le trading chez BUX se fait principalement par ses applications mobiles. La création d’un compte commence par le téléchargement de l’application correspondant aux actifs que vous souhaitez négocier. Il s’agit notamment de :

  • BUX X : trading CFD sur les devises, les actions, les indices et les matières premières. L’offre est disponible dans 9 pays, dont la France, l’Allemagne, l’Autriche, l’Italie, la Suède, les Pays-Bas, le Danemark, l’Espagne et le Royaume-Uni.
  • BUX Zero : négociation d’actions et d’ETF sur des bourses américaines, européennes et asiatiques. Actuellement disponible dans 5 pays : Pays-Bas, Allemagne, Autriche, France et Belgique.
  • BUX Crypto : trading de cryptomonnaies, ouvert 24 h/24. Disponible dans le monde entier.
  • BUX Markets : principalement offert au Royaume-Uni, il offre le trading de cryptomonnaies et le spread betting de devises, d’actions, d’indices, de matières premières, d’ETF, de taux d’intérêt et d’obligations. 

Dans le cas des trois premiers, vous ne pouvez ouvrir un compte que depuis les applications mobiles correspondantes. Le processus est simple et ne requiert que quelques informations de base telles que votre nom et votre adresse électronique. Toutefois, d’autres documents vous seront demandés : les photos de votre carte d’identité et d’un certificat de résidence. Ceci est en accord avec les exigences règlementaires (AML/KYC). 

Pendant que nous testions les applications, nos comptes ont été approuvés en 24 heures.

Ouvrir un compte

Après avoir téléchargé BUX Zero, l’application vous invite à créer un code PIN de 5 chiffres.

BUX - Code PIN

Ensuite vous donnez votre email et BUX vous enverra un message pour le valider. Visitez votre boîte de réception et cliquez sur le lien envoyé. Cela vous redirige vers l’application BUX.

BUX - Ouverture de Compte - Application BUX

On procède alors à l’étape du renseignement de vos données personnelles. Veuillez bien donner les éléments qui se trouvent sur votre carte d’identité ou votre passeport.

BUX - Ouverture de Compte - Renseignement

Après cette étape, BUX vous invite à téléverser une photo de votre passeport ou de votre carte d’identité pour la vérification.

BUX - Ouverture de Compte - Piece didentite

Lors de nos tests, la vérification n’a pris que quelques minutes, au bout desquelles vous pouvez commencer à négocier.

BUX action gratuite

BUX mène actuellement une promotion pour offrir une action gratuite à toute personne qui crée un compte BUX Zero. Nous avons trouvé une offre similaire chez un autre courtier que nous avons analysé : Robinhood.

BUX compte démo

BUX Zero n’offre pas de compte démo.

Pays acceptés

BUX est principalement un courtier européen et n’accepte que les clients du Royaume-Uni et de quelques pays de l’UE. Là encore, cela dépend de l’application que vous souhaitez utiliser. 

BUX Zero est disponible dans ces pays :

  • Pays-Bas,
  • Allemagne,
  • Autriche,
  • France,
  • Belgique.

BUX X est présent dans 9 pays :

  • France,
  • Allemagne,
  • Autriche,
  • Italie,
  • Suède,
  • Pays-Bas,
  • Danemark,
  • Espagne,
  • Royaume-Uni.

BUX Markets est principalement offert au Royaume-Uni.

Dépôt et retrait

BUX Zero n’accepte que les dépôts par carte. BUX X et BUX Markets prennent en charge d’autres méthodes.

Pour toutes les filiales BUX, le virement bancaire est la principale méthode pour effectuer des dépôts et des retraits. Il faut ensuite 2 à 5 jours pour traiter les transactions par virement. Nous avons vérifié, mais BUX ne propose pas de dépôts instantanés comme Robinhood. 

Par ailleurs, BUX Zero s’est associé à Tikkie, une application de paiement P2P néerlandaise comptant plus de 6 millions d’utilisateurs. Les investisseurs néerlandais peuvent désormais utiliser l’application pour alimenter leurs comptes et effectuer des retraits plus rapidement. Pour les traders allemands, français et autrichiens, Yapily est une solution bancaire qui devrait accélérer le processus de dépôt. 

Seuls BUX Markets et BUX X acceptent les dépôts par carte. 

Plateformes de trading

Les applications BUX sont faciles d’utilisation et offrent une bonne expérience du trading. 

Contrairement à la plupart des courtiers qui regroupent tous les actifs sur une seule plateforme, BUX a choisi de séparer ses services en 3 applications différentes. Peut-être que certains trouveront cela pratique s’ils ne sont intéressés que par le trading d’une seule classe d’actifs, mais à des fins de diversification, nous trouvons que cela complique le processus de trading. 

De plus, nous aurions aimé voir une application de bureau, tout comme Robinhood a lancé son webtrader pour une analyse plus approfondie du marché. 

Nos tests ont principalement porté sur l’application BUX Zero, celle qui permet de trader avec 0 % de commission.

BUX Zero

Répondant à l’intérêt croissant de Robinhood aux États-Unis, BUX crée une alternative européenne. Cette application a également bénéficié d’un intérêt croissant et, en 2020, la société a annoncé une augmentation de 200 % des actifs sous gestion. 

BUX Zero - Application

L’application a quelques fonctionnalités permettant aux traders d’effectuer des recherches plus ou moins approfondies sur les marchés. BUX Zero est très facile à utiliser, même pour une première connexion, en raison de la simplicité de l’interface. 

Bien que le manque de fonctionnalités avancées soit un inconvénient pour les traders professionnels, cela rend la navigation facile. L’application intègre un flux d’informations sur les actions et les ETF afin que vous puissiez prendre des décisions réfléchies. 

Nous avons recherché, mais le copy trading n’est pas disponible sur BUX Zero, une fonctionnalité présente chez eToro.  

Application BUX Zero 

  • Design : l’application BUX Zero est très intuitive avec un design soigné. Mais elle ne dispose pas d’autant d’outils que ceux dont vous auriez besoin pour une analyse avancée. La plateforme TradeHub est idéale pour les traders professionnels, mais elle n’est accessible que sur BUX Markets. Pour compléter leur propre plateforme limitée, certains courtiers offrent MetaTrader ou cTrader, qui disposent de plus de fonctionnalités.
  • Passage des ordres : le trader peut placer des ordres au marché, des ordres limites et des ordres Zéro.
  • Alertes et notifications : nous avons recherché la fonctionnalité d’alertes. Mais seul TradeHub vous permet de créer des alertes de prix, pas BUX Zero. L’application envoie néanmoins des notifications Push pour les news importantes et les ordres exécutés ou supprimés.
BUX Zero - Notification
  • Portefeuilles : vous pouvez consulter vos positions ouvertes et fermées sur toutes les applications BUX Zero. 
BUX Zero - Portefeuilles
  • Rapports : BUX Zero ne permet pas de générer des rapports. Les rapports détaillés sont courants dans le secteur, certains comportant des analyses de votre activité de trading. Les traders chez BUX Zero peuvent être désavantagés sur ce point. 

Marchés et produits

BUX propose dans l’ensemble différents instruments, notamment des actions, des devises, des indices, des matières premières, des ETF, des taux d’intérêt, des obligations et des cryptomonnaies. Sur BUX Zero, les ETF et les actions sont mis en avant.

MarchéNombre d’actifsNotre comparaison
par rapport aux
autres concurrents
Offres BUX ZeroActions2500+Élevé
ETF29Faible
Offres BUX dans l’ensembleCFD sur actions500+Faible
Paires de devises50+Moyenne
Indices20+Élevé
Matières premières9Moyenne
Cryptos9Faible
Taux d’intérêt et obligations7Faible

De toutes les filiales BUX, BUX Markets est celle qui compte le plus grand nombre de clients. Cela peut être dû à une disponibilité dans plus de pays, mais aussi à la gamme de marchés et de produits offerts. Sur BUX Markets, tous les actifs et CFD sont fournis : 

  • Forex,
  • Actions,
  • matières premières (métaux, agricoles, énergies),
  • indices,
  • ETF,
  • taux d’intérêt,
  • obligations.

Si vous voulez trader les actions et les ETF, BUX Zero est le seul choix possible. Grâce au partenariat du courtier avec des fournisseurs européens, américains et asiatiques de liquidités, les investisseurs ont accès à des actions et des ETF du monde entier. 

Comme vous le savez déjà, il est possible d’acheter les actions sans frais, comme sur Robinhood, avec les ordres Zero. Cependant, BUX Zero ne prend pas en charge les fractions d’actions. Le courtier envisage d’ajouter cette possibilité dans le futur.  

Dividendes BUX Zero

Si l’actif que vous détenez rapporte des dividendes, vous les recevrez sur votre compte. Pour les actions américaines, vous ne recevrez que 85 % des dividendes versés.

Recherche

Les applications mobiles BUX ne disposent pas d’outils de recherche avancés.

Les applications mobiles BUX ont été conçues pour rendre le trading simple et accessible aux traders de tous niveaux. En effet, certaines plateformes comme MetaTrader peuvent être intimidantes pour le néophyte avec leurs longues listes d’outils techniques et de types d’ordres.

Au lieu de cela, BUX a choisi de simplifier le trading, mais ce faisant, les applications manquent d’outils de recherches indispensables pour faire des analyses poussées. Notre analyse a montré que les seuls outils que l’on trouve sont le fil d’actualité et les sections de spécification des instruments

Ces outils ne sont pas suffisants pour effectuer des recherches significatives, les investisseurs devront donc s’appuyer sur des ressources externes. 

BUX - Recherche

Support client

Vous pouvez contacter le service clientèle par différents canaux. En général, le personnel est bien informé et donne des réponses pertinentes.

Comme d’habitude, nous avons essayé de contacter le courtier pour savoir à quoi nous attendre. Nous avons commencé par appeler leur bureau aux Pays-Bas, puis au Royaume-Uni. Dans les deux cas, il a fallu attendre un peu avant d’avoir une personne au bout du fil, puis attendre encore avant d’être mis en relation avec les membres compétents pour répondre à nos questions. Ce n’était pas une expérience négative et au moins nous avons obtenu des informations et des réponses correctes.

La messagerie instantanée a été plus rapide et les réponses ont été, une fois de plus, satisfaisantes, tout comme la réponse par email, bien qu’elle ait pris plusieurs heures. Quant aux réseaux sociaux, nous n’avons toujours pas reçu de réponse à un message sur Twitter et Facebook. On peut donc supposer que le support est inexistant sur les réseaux sociaux. 

Formation

De nombreux articles éducatifs sont disponibles sur le site pour vous aider à développer vos connaissances en matière de trading.

Vous trouverez sur le site de BUX Zero de nombreux articles instruisant les lecteurs sur divers aspects des marchés financiers. Nous avons trouvé ces articles intéressants, informatifs et pas compliqués pour un trader débutant. 

Cependant, les articles ne sont pas structurés sous une forme particulière et apparaissent comme une sélection aléatoire. 

BUX - Formation

Sécurité

BUX est bien règlementé aux Pays-Bas et au Royaume-Uni, par deux des meilleurs régulateurs financiers au monde. 

Filiale Organisme de réglementationMontant de la garantie
BUX ZeroAutoriteit Financiële Markten (AFM)Jusqu’à 100 000 euros
BUX X, BUX MarketsFinancial Conduct Authority (FCA)Jusqu’à 85 000 GBP

BUX a été fondée aux Pays-Bas et a toujours son siège dans ce pays, bien qu’elle ait un bureau au Royaume-Uni. La société mère de la marque BUX est BUX B.V., enregistrée auprès de la Chambre de commerce néerlandaise et agréée par l’Autorité des marchés financiers aux Pays-Bas (AFM). BUX B.V. est responsable de l’exploitation de la marque BUX Zero. 

Les transactions boursières effectuées par BUX Zero sont traitées par la banque ABN AMRO qui fait office de chambre de compensation, les fonds sont donc protégés par le système néerlandais de garantie des dépôts à hauteur de 100 000 euros. 

BUX - Sécurité

BUX X et BUX Markets sont gérés par la filiale britannique de la société BUX Financial Services Limited. L’entreprise s’est enregistrée à Londres et au Pays de Galles et est règlementée par la Financial Conduct Authority. Ses fonds sont également protégés par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS) jusqu’à 85 000 livres sterling. 

BUX est un courtier fiable et digne de confiance avec lequel vous pouvez négocier en toute sécurité.

Malgré tout, n’oubliez jamais que le trading comporte des risques et que vous pouvez perdre la totalité de votre investissement, voire plus que ce que vous aviez initialement investi. 

Conclusion

BUX combine d’excellents services à une expérience client agréable. Le courtier propose dans l’ensemble la plupart des marchés et produits que les investisseurs souhaitent négocier. Sur BUX Zero, les actions et les ETF sont principalement présentés par une application intuitive et facile d’utilisation. 

Mais dans l’ensemble, BUX est un bon courtier pour le trader débutant ou qui investit à long terme sur les actions et ETF. Les traders professionnels seront peut-être limités dans leur capacité à analyser les marchés, mais cela devrait être compensé par la sécurité qu’offre BUX. 

FAQ

Trading en Ligne
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