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BUX Avis 2022 : Est-ce le meilleur courtier à 0 % de commission ?

Trading En Ligne octobre 5, 2023

Frais

Instruments disponibles

Régulation

Avantages

Excellent courtier en trading social

Frais

Faible

Instruments disponibles

2,000 +

Régulation

Avantages

Permet Trading social
Processus d’ouverture de compte simple et rapide
Protection contre les soldes négatifs

Frais

Moyens

Instruments disponibles

2,000

Régulation

Avantages

Longue période d’attente pour la vérification du compte
Options de dépôt/retrait limitées
Frais d’inactivité mensuels

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Avis BUX : Résumé

Les opérations de trading en ligne du broker néerlendais BUX se répartissent sur trois applications mobiles : BUX Zero, BUX Crypto et BUX X. Créé en 2014 aux Netherlands par Nick Bortot, ce courtier s’adresse avant tout aux jeunes traders férus de nouvelles technologies souhaitant investir en bourse ou dans d’autres actifs alternatifs. Découvrez notre Avis sur Bux et ses 3 applications dans cet article.

En réunissant les instruments financiers proposés sur les trois applications, on obtient un catalogue assez complet : actions, trackers ETF, CFD divers et crypto-monnaies. BUX possède même sa propre crypto-devise, le Bux Token (BUX).

Les trois applications BUX utilisent des plateformes maison pour les opérations de trading. Celles-ci sont extrêmement simples d’utilisation, mais ne proposent pas d’outils d’analyse ni de fonctionnalités comme le Stop Loss comme chez d’autres brokers comme eToro.

Les frais appliqués par BUX sont très variables en fonction des instruments financiers échangés et de la valeur des ordres passés, mais se situent généralement dans la moyenne basse du marché. 

BUX agit sous la régulation de l’Autoriteit Financiële Markten des Pays-Bas. De plus, notre analyse montre que le broker offre également à ses clients une protection contre le solde négatif.

BUX propose donc un catalogue d’instruments financiers assez bien fournis et des frais avantageux. Cependant, en raison de sa (trop) grande simplicité, nous évaluons que le broker eToro est mieux adapté pour des opérations d’investissement plus complètes.

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Frais de courtage chez BUX

Les frais de courtage chez BUX sont très abordables notamment grâce à son offre BUX Zero qui permet de négocier les actions sans commission. 

Frais de trading

Comme BUX offre ses services par l’intermédiaire de différentes filiales, les tarifs de chacune d’entre elles varient. 

BUX X

BUX Zero

Sur BUX Zero, les tarifs varient en fonction du type d’ordre que vous utilisez, qui sont au nombre de 3 :

• Ordre zéro : toutes les transactions sont exécutées entre 16 et 17 heures (HEC). Tous les ordres doivent donc être reçus avant 16 heures.
• Ordre à cours limité : les ordres sont exécutés au prix que vous avez fixé et expirent après un jour si l’ordre n’est pas exécuté.
• Ordre au marché : les ordres sont exécutés instantanément au prix le plus favorable.

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Autres frais de négociation

Si vous tradez un instrument coté dans une monnaie différente de la monnaie de votre compte, des frais seront appliqués. Cela s’applique par exemple lorsque votre devise de base est l’euro et que vous achetez des actions américaines en dollars. Les frais s’élèvent donc de 0,25 % par rapport au taux de change au moment de l’exécution de l’ordre. 

Nous avons testé d’autres courtiers à 0 % de commission et les stocks qui ne facturent pas ce type de frais. Le plus notable est eToro.

Pour les CFD avec l’offre BUX X, les frais swaps s’appliquent aux positions détenues d’une session à l’autre. Les frais swaps peuvent être positifs, dans ce cas, ils sont crédités sur votre compte. 

Frais hors trading

BUX ne facture pas de commission pour les dépôts et retraits. En comparaison avec les autres courtiers, ce n’est pas exceptionnel, la plupart des courtiers en ligne suppriment les frais de dépôt et de retrait. BUX est avantageux sur ce point par rapport aux autres courtiers à 0 % de commission que nous avons analysés.

Les frais d’inactivité ne sont pas prélevés sur BUX Zero. 

L’ouverture de compte chez BUX

La création d’un compte est facile et prend généralement moins de 5 minutes, bien que vous devez attendre jusqu’à 3 jours pour que votre compte soit vérifié. 

Le trading chez BUX se fait principalement par ses applications mobiles. La création d’un compte commence par le téléchargement de l’application mobile correspondant aux actifs que vous souhaitez négocier. Il s’agit notamment de :

• L’application BUX X : trading CFD sur les devises, les actions, les indices et les matières premières. L’offre est disponible dans 9 pays, dont la France, l’Allemagne, l’Autriche, l’Italie, la Suède, les Pays-Bas, le Danemark, l’Espagne et le Royaume-Uni.
• L’application BUX Zero : négociation d’actions et ETF sur des bourses américaines, européennes et asiatiques. Actuellement disponible dans 5 pays : Pays-Bas, Allemagne, Autriche, France et Belgique.
• L’application BUX Crypto : trading de cryptomonnaies, ouvert 24 h/24. Disponible dans le monde entier.
• L’application BUX Markets : principalement offert au Royaume-Uni, il offre le trading de cryptomonnaies et le spread betting de devises, d’actions et ETF, d’indices, de matières premières, de taux d’intérêt et d’obligations. 

Dans le cas des trois premiers, vous ne pouvez ouvrir un compte que depuis les applications mobiles correspondantes. Le processus est simple et ne requiert que quelques informations de base telles que votre nom et votre adresse électronique. Toutefois, d’autres documents vous seront demandés : les photos de votre carte d’identité et d’un certificat de résidence. Ceci est en accord avec les exigences règlementaires (AML/KYC). 

Pendant que nous testions les applications, nos comptes ont été approuvés en 24 heures.

Ouvrir un compte

Après avoir téléchargé BUX Zero, l’application mobile vous invite à créer un code PIN de 5 chiffres.

Ensuite vous donnez votre email et BUX vous enverra un message pour le valider. Visitez votre boîte de réception et cliquez sur le lien envoyé. Cela vous redirige vers l’application BUX Zero.

On procède alors à l’étape du renseignement de vos données personnelles. Veuillez bien donner les éléments qui se trouvent sur votre carte d’identité ou votre passeport.

Après cette étape, BUX vous invite à téléverser une photo de votre passeport ou de votre carte d’identité pour la vérification.

Lors de nos tests, la vérification n’a pris que quelques minutes, au bout desquelles vous pouvez commencer à négocier.

BUX action gratuite

BUX mène actuellement une promotion pour offrir une action gratuite à toute personne qui crée un compte BUX Zero. Nous avons trouvé une offre similaire chez un autre courtier que nous avons analysé : Robinhood.

BUX compte démo

BUX Zero n’offre pas de compte démo pour s’essayer au trading sans risques.

Pays acceptés

BUX est principalement un courtier européen et n’accepte que les clients du Royaume-Uni et de quelques pays de l’UE. Là encore, cela dépend de l’application mobile que vous souhaitez utiliser. 

BUX Zero est disponible dans ces pays :

• Pays-Bas,
• Allemagne,
• Autriche,
• France,
• Belgique.

BUX X est présent dans 9 pays :

• France,
• Allemagne,
• Autriche,
• Italie,
• Suède,
• Pays-Bas,
• Danemark,
• Espagne,
• Royaume-Uni.

BUX Markets est principalement offert au Royaume-Uni.

Les dépôts et retraits sur BUX

BUX Zero n’accepte que les dépôts par carte. BUX X et BUX Markets prennent en charge d’autres méthodes.

Pour toutes les filiales BUX, le virement bancaire est la principale méthode pour effectuer des dépôts et des retraits. Il faut ensuite 2 à 5 jours pour traiter les transactions par virement. Nous avons vérifié, mais BUX ne propose pas de dépôts instantanés comme Robinhood. 

Par ailleurs, BUX Zero s’est associé à Tikkie, une application de paiement P2P néerlandaise comptant plus de 6 millions d’utilisateurs. Les investisseurs néerlandais peuvent désormais utiliser l’application pour alimenter leurs comptes et effectuer des retraits plus rapidement. Pour les traders allemands, français et autrichiens, Yapily est une solution bancaire qui devrait accélérer le processus de dépôt. 

Seuls BUX Markets et BUX X acceptent les dépôts par carte. 

Les plateformes de trading disponibles

Les applications BUX sont faciles d’utilisation et offrent une bonne expérience du trading. 

Contrairement à la plupart des courtiers qui regroupent tous les actifs sur une seule plateforme, BUX a choisi de séparer ses services en 3 applications différentes. Peut-être que certains trouveront cela pratique s’ils ne sont intéressés que par le trading d’une seule classe d’actifs, mais à des fins de diversification, nous trouvons que cela complique le processus de trading. 

De plus, nous aurions aimé voir une application de bureau, tout comme Robinhood a lancé son webtrader pour une analyse plus approfondie du marché. 

Nos tests ont principalement porté sur l’application BUX Zero, celle qui permet de trader avec 0 % de commission.

BUX Zero

Répondant à l’intérêt croissant de Robinhood aux États-Unis, BUX crée une alternative européenne. Cette application a également bénéficié d’un intérêt croissant et, en 2020, la société a annoncé une augmentation de 200 % des actifs sous gestion. 

L’application a quelques fonctionnalités permettant aux traders d’effectuer des recherches plus ou moins approfondies sur les marchés. BUX Zero est très facile à utiliser, même pour une première connexion, en raison de la simplicité de l’interface. 

Bien que le manque de fonctionnalités avancées soit un inconvénient pour les traders professionnels, cela rend la navigation facile. L’application intègre un flux d’informations sur les actions et les ETF afin que vous puissiez prendre des décisions réfléchies. 

Nous avons recherché, mais le copy trading n’est pas disponible sur BUX Zero, une fonctionnalité présente avec eToro CopyTrader et CopyPortfolio.  

Application BUX Zero 

• Design : l’application BUX Zero est très intuitive avec un design soigné. Mais elle ne dispose pas d’autant d’outils que ceux dont vous auriez besoin pour une analyse avancée. La plateforme TradeHub est idéale pour les traders professionnels, mais elle n’est accessible que sur BUX Markets. Pour compléter leur propre plateforme limitée, certains courtiers offrent MetaTrader ou cTrader, qui disposent de plus de fonctionnalités.
• Passage des ordres : le trader peut placer des ordres au marché, des ordres limites et des ordres Zéro.
• Alertes et notifications : nous avons recherché la fonctionnalité d’alertes. Mais seul TradeHub vous permet de créer des alertes de prix, pas BUX Zero. L’application envoie néanmoins des notifications Push pour les news importantes et les ordres exécutés ou supprimés.

• Portefeuilles : vous pouvez consulter vos positions ouvertes et fermées sur toutes les applications BUX Zero. 

• Rapports : BUX Zero ne permet pas de générer des rapports. Les rapports détaillés sont courants dans le secteur, certains comportant des analyses de votre activité de trading. Les traders chez BUX Zero peuvent être désavantagés sur ce point. 

Les marchés et produits financiers proposés

BUX propose dans l’ensemble différents instruments, notamment des devises, des indices, des matières premières, des taux d’intérêt, des obligations, des cryptomonnaies et évidemment des actions et ETF. Sur BUX Zero, les ETF et les actions sont mis en avant.

De toutes les filiales BUX, BUX Markets est celle qui compte le plus grand nombre de clients. Cela peut être dû à une disponibilité dans plus de pays, mais aussi à la gamme de marchés et de produits offerts. Sur BUX Markets, tous les actifs et CFD sont fournis : 

• Forex,
• Actions,
• matières premières (métaux, agricoles, énergies),
• indices,
• ETF,
• taux d’intérêt,
• obligations.

Si vous voulez trader les actions et les ETF, BUX Zero est le seul choix possible. Grâce au partenariat du courtier avec des fournisseurs européens, américains et asiatiques de liquidités, les investisseurs ont accès à des actions et des ETF du monde entier. 

Comme vous le savez déjà, il est possible d’acheter les actions sans frais, comme sur Robinhood, avec les ordres Zero. Cependant, BUX Zero ne prend pas en charge les fractions d’actions. Le courtier envisage d’ajouter cette possibilité dans le futur.  

Dividendes BUX Zero

Si l’actif que vous détenez rapporte des dividendes, vous les recevrez sur votre compte. Pour les actions américaines, vous ne recevrez que 85 % des dividendes versés.

Les outils à disposition sur l’application BUX

Les applications mobiles BUX ne disposent pas d’outils de recherche avancés.

Les applications mobiles BUX ont été conçues pour rendre le trading simple et accessible aux traders de tous niveaux. En effet, certaines plateformes comme MetaTrader peuvent être intimidantes pour le néophyte avec leurs longues listes d’outils techniques et de types d’ordres.

Au lieu de cela, BUX a choisi de simplifier le trading, mais ce faisant, les applications manquent d’outils de recherches indispensables pour faire des analyses poussées. Notre analyse a montré que les seuls outils que l’on trouve sont le fil d’actualité et les sections de spécification des instruments. 

Ces outils ne sont pas suffisants pour effectuer des recherches significatives, les investisseurs devront donc s’appuyer sur des ressources externes. 

Le service client de BUX

Vous pouvez contacter le service clientèle par différents canaux. En général, le personnel est bien informé et donne des réponses pertinentes.

Comme d’habitude, nous avons essayé de contacter le courtier pour savoir à quoi nous attendre. Nous avons commencé par appeler leur bureau aux Pays-Bas, puis au Royaume-Uni. Dans les deux cas, il a fallu attendre un peu avant d’avoir une personne au bout du fil, puis attendre encore avant d’être mis en relation avec les membres compétents pour répondre à nos questions. Ce n’était pas une expérience négative et au moins nous avons obtenu des informations et des réponses correctes.

La messagerie instantanée a été plus rapide et les réponses ont été, une fois de plus, satisfaisantes, tout comme la réponse par email, bien qu’elle ait pris plusieurs heures. Quant aux réseaux sociaux, nous n’avons toujours pas reçu de réponse à un message sur Twitter et Facebook. On peut donc supposer que le support est inexistant sur les réseaux sociaux. 

L’offre de formation BUX

De nombreux articles éducatifs sont disponibles sur le site pour vous aider à développer vos connaissances en matière de trading.

Vous trouverez sur le site de BUX Zero de nombreux articles instruisant les lecteurs sur divers aspects des marchés financiers. Nous avons trouvé ces articles intéressants, informatifs et pas compliqués pour un trader débutant. 

Cependant, les articles ne sont pas structurés sous une forme particulière et apparaissent comme une sélection aléatoire. 

La sécurité, une priorité pour tout courtier

BUX est bien règlementé aux Pays-Bas et au Royaume-Uni, par deux des meilleurs régulateurs financiers au monde. 

BUX a été fondée aux Pays-Bas et a toujours son siège dans ce pays, bien qu’elle ait un bureau au Royaume-Uni. La société mère de la marque BUX est BUX B.V., enregistrée auprès de la Chambre de commerce néerlandaise et agréée par l’Autorité des marchés financiers aux Pays-Bas (AFM). BUX B.V. est responsable de l’exploitation de la marque BUX Zero. 

Les transactions boursières effectuées par BUX Zero sont traitées par la banque ABN AMRO qui fait office de chambre de compensation, les fonds sont donc protégés par le système néerlandais de garantie des dépôts à hauteur de 100 000 euros. 

BUX X et BUX Markets sont gérés par la filiale britannique de la société BUX Financial Services Limited. L’entreprise s’est enregistrée à Londres et au Pays de Galles et est règlementée par la Financial Conduct Authority. Ses fonds sont également protégés par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS) jusqu’à 85 000 livres sterling. 

BUX est un courtier fiable et digne de confiance avec lequel vous pouvez négocier en toute sécurité.

Malgré tout, n’oubliez jamais que le trading comporte des risques et que vous pouvez perdre la totalité de votre investissement, voire plus que ce que vous aviez initialement investi. 

Avis BUX : Conclusion

BUX combine d’excellents services à une expérience client agréable pour investir en bourse. Le courtier propose dans l’ensemble la plupart des marchés et produits que les investisseurs souhaitent négocier. Sur BUX Zero, les actions et les ETF sont principalement présentés par une application intuitive et facile d’utilisation avec de faibles frais de courtage.

Mais dans l’ensemble, BUX est un bon courtier pour le trader débutant ou qui investit à long terme sur les actions et ETF. Les traders professionnels seront peut-être limités dans leur capacité à analyser les marchés, mais cela devrait être compensé par la sécurité qu’offre BUX. Cependant, à cause du manque d’outils, notre avis sur l’application BUX reste mitigé.

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eToro est une plateforme d’investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.

FAQ

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 74 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position

Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. L’historique des transactions présenté date de moins de 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base pour une décision d’investissement.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.

L’investissement et la conservation de cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. Un impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.

eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations publiques non spécifiques à une entité sur eToro.