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Notre comparatif des courtiers eToro et BUX : lequel choisir ?

novembre 17, 2021

Chaque broker présente ses spécificités, avantages et inconvénients. De nombreux éléments doivent être analysés : étendue du catalogue d’instruments financiers, plateformes et outils de trading, frais et sécurité. Nous avons donc établi pour vous un comparatif des brokers BUX et eToro sur ces différents critères.

eToro contre BUX : En résumé

L’investissement boursier est une activité risquée qui est susceptible d’engendrer des pertes financières. Avant de confier son capital à un courtier, il est donc important d’en connaître tous les aspects. Découvrez ci-après notre comparatif détaillé d’eToro et de BUX afin de faire un choix avisé.

eToro

eToro

Créé en 2007, eToro a commencé en tant que broker CFD avant de diversifier son catalogue au fil des ans. Son point fort réside désormais dans le trading des actions : en effet, eToro n’y applique aucune commission ni aucun spread. 

À la différence d’autres courtiers, eToro ne propose pas les plateformes de trading comme MetaTrader, mais uniquement sa plateforme maison. Celle-ci s’avère cependant fluide et agréable à l’utilisation.

eToro met à disposition de ses utilisateurs de nombreux outils et ressources pour les aider dans leur prise de décision, ainsi que des fonctionnalités comme le Stop Loss pour réduire les pertes.

👍 Avantages
  • Catalogue d’instruments financiers très varié
  • Nombreux outils de trading disponibles
  • Pas de commissions ni de spreads sur le trading des actions
👎 Inconvénients
  • Une seule plateforme de trading disponible
  • Trading de devises et de matières premières en CFD uniquement

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec eToro. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

BUX

BUX

BUX est un broker accessible uniquement en version mobile et qui s’adresse aux jeunes traders amateurs de technologie. Les marchés proposés sont répartis sur trois applications mobiles différentes : BUX Zero pour les actions et les trackers ETF, BUX Crypto pour les crypto-monnaies, et BUX X pour les CFD.

À l’instar d’eToro, il n’est possible d’échanger chez BUX que par le biais de sa plateforme de trading maison, qui est extrêmement simple d’utilisation. Les frais proposés par ce broker sont pour la plupart très attractifs. On notera cependant un point négatif : l’absence d’outils de trading, et notamment de trading social.

👍 Avantages
  • Frais attractifs
  • Plateforme très facile d’utilisation
  • Marchés diversifiés
👎 Inconvénients
  • Pas d’outils de trading
  • 3 applications différentes selon les marchés
  • Pas de version pour ordinateur
Broker
Note Globale
(8.5)

(8.0)
Pour Qui ? Les traders débutants et avancés Les traders néophytes qui souhaitent trader sur mobile
👍 Avantages ✔️ Frais avantageux
✔️ Catalogue varié
✔️ Ressources éducatives
✔️ Grande simplicité d’utilisation
✔️ Frais compétitifs
✔️ Marchés variés
👎 Inconvénients ❌ Peu de types de comptes différents
❌ Une seule plateforme de trading
❌ Trading de devises et de matières premières en CFD uniquement
❌ Obligation d’utiliser 3 application différentes pour diversifier ses investissements
❌ Peu, voire pas d’outils de trading
❌ Un seul type de compte disponible
Frais  👎 Bas 👎 Bas
Expérience dans le Trading 14 ans (créé en 2007) 7 ans (créé en 2014)
Choix d’Instruments Disponibles  👌 Bon 👌 Bon
Ressources Éducatives  👌 Bonnes 😐 Moyennes
Sécurité  👌 Bonne 👌 Bonne
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eToro contre BUX : Frais et commissions

Les opérations de trading comportent des frais et commissions, spécifiques à chaque broker. Nous détaillons ci-après les frais pratiqués par BUX et eToro.

Frais et commissions d’eToro

Les frais et commissions appliqués par eToro sont relativement intéressants, mais il est à noter qu’ils varient de manière importante en fonction des marchés et des instruments financiers.

eToro se démarque de la concurrence en n’appliquant aucuns frais ni aucune commission sur le trading d’actions. Concernant les autres instruments financiers, on trouvera des spreads très modestes (0,75 % sur le Bitcoin par exemple), mais également des spreads élevés et donc peu intéressants (jusqu’à 45 pips sur les CFD or).

Par ailleurs, eToro impose d’autres types de frais à ses utilisateurs, et notamment des frais de 5 € sur chaque retrait d’argent, auxquels s’ajouteront d’éventuels frais de conversion de devises. Des frais d’inactivité vous seront également facturés à partir de 12 mois sans connexion à votre compte de trading eToro.

Frais et commissions de BUX

BUX applique des frais très variables en fonction des instruments échangés ainsi que de la valeur globale des ordres passés, mais ils sont en grande majorité très compétitifs. Le détail des frais est aisément accessible sur les différentes plateformes BUX.

Par ailleurs, les frais hors trading (retrait, inactivité, etc.) sont également raisonnables.

Frais et commissions
Note Globale
(concernant les frais)

(7.5/10)

(8.0/10)
Dépôt Minimum 50 € 1 €
Frais d’inactivité 10 €/mois après 12 mois d’inactivité Aucuns sur BUX Zero et BUX Crypto
5 €/mois après 90 jours d’inactivité sur BUX X
Frais sur les Retraits 5 € + éventuels frais de conversion Aucuns sur BUX Zero et BUX X
Varie en fonction de la devise sur BUX Crypto
Commissions Pas de commissions sur les actions En fonction de l’instrument et du type d’ordre
Swaps
Forex (Spreads Moyens)  EUR/USD : 1 pip
GBP/USD : 2 pips
EUR/GBP : 1,5 pip
De 0,03 à 0,06 % en fonction de la valeur de l’ordre
Indices (Spreads Moyens) NSDQ100 : 2,4 points
FRA40 : 1 point
SPX500 : 0,75 point
De 0,035 à 0,065 % en fonction de la valeur de l’ordre
Actions (Spreads Moyens) 0,9 % en moyenne De 0 à 1 € en fonction de l’instrument
Crypto (Spreads Moyens) Bitcoin : 0,75 %
Ethereum : 1,90 %
Dogecoin : 2,90 %
De 0 à 0,5 % en fonction du type d’ordre
Matières Premières (Spreads Moyens) Pétrole : 5 pips
Or : 45 pips
Cuivre : 2 pips
De 0,08 à 0,12 % en fonction de la valeur de l’ordre
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eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant les frais et commissions

  • Il est plus avantageux d’investir dans les crypto-monnaies avec BUX qu’avec eToro.
  • Concernant les actions cependant, eToro prend l’avantage en n’appliquant aucun spread sur l’ensemble de son catalogue d’actions, à la différence de BUX chez qui les commissions dépendent du type d’action échangé.

eToro contre BUX : Marchés et instruments financiers disponibles

La variété du catalogue d’instruments financiers est un des points essentiels à prendre en compte lors du choix d’un broker. Nous avons comparé pour vous les offres d’eToro et de BUX dans ce domaine.

Marchés et instruments financiers disponibles chez eToro

eToro et BUX Explorer les marchés mondiaux

Comme nous l’avons évoqué plus tôt, eToro était à ses débuts spécialisé dans les CFD. Le broker a ensuite diversifié son catalogue en y ajoutant notamment des actions, des trackers ETF ainsi que des crypto-monnaies. L’offre de marchés et d’instruments financiers d’eToro s’avère aujourd’hui assez variée, même si l’on apprécierait la présence de Forex et de matières premières.

Marchés et instruments financiers disponibles chez BUX

L’aspect “simplicité”, marque de fabrique de BUX, ne se retrouve pas dans son catalogue. En effet, si vous souhaitez diversifier vos investissements, il vous faudra utiliser trois plateformes différentes : BUX Zero pour les actions et les trackers ETF, BUX Crypto pour les crypto-monnaies, et BUX X pour les CFD d’actions, d’indices et de Forex. Une offre assez diversifiée donc, mais impossible à réunir en un seul endroit

Marchés et instruments financiers
Note Globale
(concernant le catalogue)

(8.0/10)

(7.0/10)
Paires de Devises CFD uniquement CFD uniquement
Actions
ETF
Options
Matières Premières CFD uniquement
Futures
CFD Indices
CFD Actions
CFD ETF
Crypto-monnaies
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eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant les marchés et instruments financiers disponibles

  • L’offre en termes de marchés est assez similaire chez les deux brokers, mais on dénombre cependant un nombre d’instruments plus important chez eToro (au niveau des crypto-monnaies par exemple).
  • Bien que ce soit sous la forme de CFD, les matières premières sont disponibles sur eToro. En revanche, elles ne sont pas du tout disponibles chez BUX.

eToro contre BUX : Trading de crypto-monnaies

Les crypto-monnaies gagnent en popularité chaque année. De nombreux courtiers, parmi lesquels eToro et BUX, l’ont bien compris et les ont ajoutées à leur catalogue d’instruments financiers.

Trading de crypto-monnaies chez eToro

eToro Trading de crypto-monnaies

Le marché des crypto-monnaies est plutôt bien représenté chez eToro, puisqu’on dénombre en effet 30 coins différents. Parmi ceux-ci, on notera la présence de crypto-monnaies majeures comme le Bitcoin, l’Ethereum ou encore le Litecoin et le Dogecoin.

Trading de crypto-monnaies chez BUX

BUX Trading de crypto-monnaies

L’échange de crypto-monnaies n’est pas accessible sur BUX Zero mais sur BUX Crypto. On y dénombre 20 crypto-monnaies différentes dont les incontournables Bitcoin, Ethereum, etc., mais également le Bux Token (BUX), le crypto maison de BUX.

Trading de crypto-monnaies
Note Globale
(concernant les crypto-monnaies)

(9.0/10)

(8.0/10)
Autorise l’échange de crypto-monnaies
Crypto-monnaies disponibles 30 dont Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Litecoin, Dogecoin, etc. 20 dont Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, etc.
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eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant le trading de crypto-monnaies

  • En ce qui concerne le trading de crypto-monnaies, eToro surpasse BUX en termes de variété en proposant une dizaine de devises supplémentaires.
  • BUX nous surprend cependant en proposant sa propre crypto-monnaie, le Bux Token.

eToro contre BUX : Comptes de trading

Chaque trader a des attentes et des besoins différents, et c’est pour cela qu’en règle générale, les brokers proposent différents types de comptes à leurs utilisateurs. Nous avons vérifié les offres eToro et BUX dans ce domaine.

Les comptes de trading chez eToro

eToro Comptes de trading

Le nombre de possibilités pour les types de compte est assez limité chez eToro. Il s’agit d’ailleurs de l’une des raisons pour lesquelles nous estimons que ce broker s’adresse principalement aux traders débutants.

Le compte démo est en ce sens intéressant pour les novices du domaine du trading, puisqu’il permet de découvrir les différentes fonctions d’eToro grâce à un capital virtuel de 100 000 € et de tester différentes stratégies d’investissement sans prendre de risque financier.

Lorsque vous ouvrez un compte chez eToro, il s’agit par défaut d’un compte standard. Vous pourrez ensuite basculer en mode démo en un simple clic. Si vous êtes un investisseur professionnel, il vous faudra adresser une demande écrite au service client d’eToro afin de modifier votre compte standard en compte professionnel.

eToro propose également un compte islamique pour permettre à ses utilisateurs de confession musulmane de pouvoir investir en respectant les dogmes de la Charia.

Les traders aguerris regretteront cependant l’absence de comptes premium et VIP qui leur offriraient des services en adéquation avec leur expérience.

Les comptes de trading chez BUX

Le mot d’ordre chez BUX, c’est la simplicité. Il n’est donc pas étonnant que le broker ne propose qu’un seul type de compte : le compte standard. Il est ainsi impossible de se familiariser avec les fonctionnalités du broker grâce à un compte démo, ni d’utiliser ses services si l’on souhaite investir en appliquant les principes de la Charia, puisque le compte islamique n’est pas disponible.

Comptes de trading
Note Globale
(concernant les comptes de trading)

(7.0/10)

(5.0/10)
Compte Démo
Compte Micro
Compte Standard 
Compte Premium 
Compte Zéro 
Compte MAM 
Compte ECN 
Compte PAMM 
Compte STP 
Compte Islamique
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eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant les comptes de trading

  • La comparaison entre les deux brokers montre qu’eToro se démarque encore une fois en proposant plusieurs types de comptes, bien qu’en nombre restreint.
  • On ne peut qu’espérer que BUX étoffe son offre en ajoutant notamment la possibilité d’ouvrir un compte démo et un compte islamique.

eToro contre BUX : Plateformes de trading

Il existe de nombreuses plateformes de trading différentes, et toutes possèdent leurs fonctionnalités propres, leurs avantages et leurs inconvénients. Cela peut paraître étonnant, mais eToro et BUX ont tous deux fait le choix de ne proposer à leurs clients que leur plateforme maison.

Les plateformes de trading chez eToro

eToro Plateformes de trading

Le broker eToro ne met à disposition de ses utilisateurs qu’une seule plateforme de trading, développée par ses soins. Nous avons testé cette plateforme qui s’est révélée agréable à utiliser et assez complète. 

Les instruments financiers les plus populaires sont mis en avant, mais il est également très facile d’effectuer une recherche sur un actif spécifique. En cliquant sur le nom d’un instrument, vous accéderez à sa fiche qui contient les informations dont vous avez besoin pour prendre votre décision, notamment des statistiques et graphiques relatifs à l’évolution de son cours.

L’application mobile eToro a elle aussi été développée avec grand soin et présente les mêmes qualités que la version web. Vous pourrez ainsi investir à tout moment et où que vous soyez.

Les plateformes de trading chez BUX

BUX Plateformes de trading

Il s’agit certainement d’un choix délibéré en cohérence avec la simplicité assumée du broker : BUX ne propose lui aussi que sa plateforme maison. Celle-ci est bien entendu optimisée pour l’usage mobile, puisqu’elle n’existe pas en version de bureau. 

L’accent est mis sur les actions les plus échangées du moment, et elles s’affichent en page d’accueil de l’application mobile. Il est cependant extrêmement simple de rechercher un actif particulier ou encore de consulter les derniers produits ajoutés au catalogue de BUX.

Des graphiques sont à votre disposition pour chaque instrument, vous permettant de suivre l’évolution de son cours sur la période de votre choix.

Plateformes de trading
Note Globale
(concernant les plateformes de trading)

(8.0/10)

(8.0/10)
MT4
MT5
Web Trader
TradingView
ZuluTrade
cTrader
Application Mobile
Plateforme Maison
Interface Utilisateur 👌 Bonne 👌 Bonne
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eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant les plateformes de trading

  • Les deux brokers eToro et BUX ne proposent à leurs utilisateurs que leurs propres plateformes de trading. Bien que ces deux plateformes soient correctement optimisées et facile d’utilisation, il peut être intéressant parfois d’avoir accès à d’autres plateformes de trading comme Metatrader 4.
  • La plateforme de trading de chez BUX est accessible uniquement sur des appareils mobiles, là où eToro laisse le choix à ses clients d’utiliser sa plateforme en version mobile ou ordinateur.

eToro contre BUX : Outils de trading

Chaque investisseur le sait : le trading n’est pas un jeu de hasard, et il est nécessaire d’avoir accès à des outils d’analyse pour être en mesure de prendre des décisions éclairées. Nous avons analysé pour vous les outils d’eToro et de BUX.

Les outils de trading chez eToro

eToro Outils de trading

eToro se présente comme une plateforme de trading social et met donc en toute logique à disposition de ses utilisateurs les outils adéquats, dont CopyTrader et Copy Portfolios. Grâce à ces fonctionnalités, vous pourrez copier les stratégies et les portefeuilles des traders qui réussissent le mieux, sans frais supplémentaires. 

Par ailleurs, vous pourrez aussi paramétrer la fonctionnalité de trading automatique selon vos préférences et ainsi laisser l’ordinateur effectuer vos opérations de trading à votre place. Là encore, les outils proposés par eToro s’adressent davantage aux investisseurs novices qu’aux traders expérimentés, qui ne trouveront pas de fonctionnalités de trading avancées.

Les outils de trading chez BUX

BUX Outils de trading

Difficile de dire si cela relève de la volonté de simplicité ou de la jeunesse du broker, mais BUX ne met à disposition de ses utilisateurs aucun outil de trading social, de trading automatique, ni même d’analyse.

Dans la mesure où BUX cible principalement les jeunes investisseurs, on peut s’attendre à ce que le broker mette en place ces fonctionnalités dans le futur.

Outils de trading
Note Globale
(concernant les outils de trading)

(7.0/10)

(4.0/10)
CopyTrader
CopyPortfolios
Signaux de Trading 
Autochartist
Chart Trading
Trading Automatique
Indicateurs Techniques
Calculateur Économique
Calculateur de Trading 
Scalping
Hedging
VPS
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eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant les outils de trading

  • C’est encore une fois eToro qui marque des points sur l’aspect des outils et fonctionnalités, grâce à son excellente offre de trading social notamment que l’on ne retrouve étonnamment pas chez BUX.
  • Les outils de trading automatique sont également à l’avantage d’eToro.

eToro contre BUX : Régulation et sécurité

Lorsque vous investissez en bourse, vous confiez à votre broker une partie de votre argent et il est donc indispensable de s’assurer en premier lieu de sa fiabilité. Nous avons testé les garanties offertes par eToro et BUX.

La régulation et la sécurité chez eToro

eToro possède une réputation solide dans le domaine du trading, et les garanties que le broker offre en termes de régulation et de sécurité n’y sont pas étrangères. Les activités d’eToro sont soumises aux autorités de régulation parmi les plus strictes au monde. Par ailleurs, eToro Europe se conforme également aux lois de l’Union européenne par le biais de la directive concernant les marchés d’instruments financiers (MiFID).

Si vous possédez un compte standard chez eToro, vous pouvez également bénéficier du Fonds de compensation pour les investisseurs en cas de défaillance du broker. Le cas échéant, eToro vous protège également en fermant toutes vos positions ouvertes si elles venaient à faire basculer votre solde en négatif, vous garantissant ainsi de ne pas perdre plus d’argent que la somme dont vous disposez sur votre compte eToro.

La régulation et la sécurité chez BUX

BUX est régulé par l’Autoriteit Financiële Markten des Pays-Bas, ce qui présente des garanties solides. Le broker propose également à ses clients la garantie des dépôts ainsi que la garantie contre le solde négatif, leur évitant ainsi de perdre plus d’argent qu’ils n’en déposent sur leur compte de trading.

BUX n’offre cependant pas l’option Stop Loss. Il appartient donc aux investisseurs de surveiller attentivement et par eux-mêmes l’évolution du cours de chacune de leurs positions ouvertes afin de limiter le risque de perte financière.

Régulation et sécurité
Note Globale
(concernant la sécurité)

(9.0/10)

(7.0/10)
Autorités de Régulation CySEC, FCA, ASIC, FinCEN AFM
Pays de Régulation Chypre, Royaume-Uni, Australie, États-Unis Pays-Bas
Protection des Dépôts
Protection Contre le Solde Négatif
Stop Loss
Ordres à Cours Limités
Stop Loss Suiveur
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eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant la régulation et la sécurité

  • Nos recherches montrent que les deux brokers sont régulés par des autorités compétentes et reconnues, ce qui garantit la sécurité de vos fonds en cas de défaillance de leur part.
  • eToro offre des garanties supplémentaires, notamment grâce à la fonctionnalité Stop Loss.

eToro contre BUX : Notre verdict

Le choix d’un broker n’est pas anodin : vous lui confiez en effet une partie de votre argent. De plus, l’investissement dans les instruments financiers est une activité risquée qui peut engendrer des pertes de capital.

Découvrez ci-dessous notre avis concernant eToro et BUX.

À qui s’adresse eToro ?

Vous l’aurez compris : eToro possède de nombreuses qualités, mais cible avant tout les traders novices et/ou qui s’intéressent au trading social. Ces derniers trouveront tout ce dont ils ont besoin chez eToro en termes de ressources et d’outils.

De plus, le catalogue d’instruments financiers d’eToro s’étend au fur et à mesure et couvre désormais de nombreux marchés, y compris celui des crypto-monnaies. Les frais, bien que très variables en fonction des instruments financiers, restent dans la moyenne basse.

À qui s’adresse BUX ?

Notre analyse montre que, de par sa grande simplicité en termes de diversité des instruments, de fonctionnalités et de fonctionnement, BUX s’adresse clairement aux jeunes traders possédant peu d’expérience dans le domaine. 

Il est peu probable que les investisseurs expérimentés trouvent les services offerts par BUX intéressants ou en adéquation avec leur activité.

FAQ

À quel type de traders s’adresse eToro ?

Le broker eToro s’adresse principalement aux traders débutants et/ou intéressés par le trading social.

À quel type de traders s’adresse BUX ?

Le broker BUX s’adresse aux jeunes traders possédant peu d’expérience dans le domaine de l’investissement en bourse.

Quel est le meilleur broker, BUX ou eToro ?

Nous avons passé en revue ces deux brokers sous tous leurs aspects et notre avis est le suivant : eToro propose une expérience de trading plus complète et plus avancée.

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