Notre comparatif des courtiers eToro et BUX 2024 : lequel choisir ?

Chaque broker présente ses spécificités, avantages et inconvénients. De nombreux éléments doivent être analysés : étendue du catalogue d’instruments financiers, plateformes et outils de trading, frais et sécurité. Nous avons donc établi pour vous un comparatif des brokers BUX et eToro sur ces différents critères.

eToro contre BUX : En résumé

L’investissement boursier est une activité risquée qui est susceptible d’engendrer des pertes financières. Avant de confier son capital à un courtier, il est donc important d’en connaître tous les aspects. Découvrez ci-après notre comparatif détaillé d’eToro et de BUX afin de faire un choix avisé.

76% des comptes CFD de détail perdent de l’argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

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eToro contre BUX : Frais et commissions

Les opérations de trading comportent des frais et commissions, spécifiques à chaque broker. Nous détaillons ci-après les frais pratiqués par BUX et eToro.

Frais et commissions d’eToro

Les frais et commissions appliqués par eToro sont relativement intéressants, mais il est à noter qu’ils varient de manière importante en fonction des marchés et des instruments financiers.

eToro se démarque de la concurrence en n’appliquant aucuns frais ni aucune commission sur le trading d’actions. Concernant les autres instruments financiers, on trouvera des spreads très modestes (1 % sur le Bitcoin par exemple), mais également des spreads élevés et donc peu intéressants (jusqu’à 45 pips sur les CFD or).

Par ailleurs, eToro impose d’autres types de frais à ses utilisateurs, et notamment des frais de 5 € sur chaque retrait d’argent, auxquels s’ajouteront d’éventuels frais de conversion de devises. Des frais d’inactivité vous seront également facturés à partir de 12 mois sans connexion à votre compte de trading eToro.

Frais et commissions de BUX

BUX applique des frais très variables en fonction des instruments échangés ainsi que de la valeur globale des ordres passés, mais ils sont en grande majorité très compétitifs. Le détail des frais est aisément accessible sur les différentes plateformes BUX.

Par ailleurs, les frais hors trading (retrait, inactivité, etc.) sont également raisonnables.

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eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant les frais et commissions

eToro contre BUX : Marchés et instruments financiers disponibles

La variété du catalogue d’instruments financiers est un des points essentiels à prendre en compte lors du choix d’un broker. Nous avons comparé pour vous les offres d’eToro et de BUX dans ce domaine.

Marchés et instruments financiers disponibles chez eToro

Comme nous l’avons évoqué plus tôt, eToro était à ses débuts spécialisé dans les CFD. Le broker a ensuite diversifié son catalogue en y ajoutant notamment des actions, des trackers ETF ainsi que des crypto-monnaies. L’offre de marchés et d’instruments financiers d’eToro s’avère aujourd’hui assez variée, même si l’on apprécierait la présence de Forex et de matières premières.

Marchés et instruments financiers disponibles chez BUX

L’aspect “simplicité”, marque de fabrique de BUX, ne se retrouve pas dans son catalogue. En effet, si vous souhaitez diversifier vos investissements, il vous faudra utiliser trois plateformes différentes : BUX Zero pour les actions et les trackers ETF, BUX Crypto pour les crypto-monnaies, et BUX X pour les CFD d’actions, d’indices et de Forex. Une offre assez diversifiée donc, mais impossible à réunir en un seul endroit

76% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position

L’investissement et la conservation des cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. Les investissements en cryptoactifs sont très volatils. Aucune protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s’appliquer.

eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant les marchés et instruments financiers disponibles

eToro contre BUX : Trading de crypto-monnaies

Les crypto-monnaies gagnent en popularité chaque année. De nombreux courtiers, parmi lesquels eToro et BUX, l’ont bien compris et les ont ajoutées à leur catalogue d’instruments financiers.

Trading de crypto-monnaies chez eToro

Le marché des crypto-monnaies est plutôt bien représenté chez eToro, puisqu’on dénombre en effet 30 coins différents. Parmi ceux-ci, on notera la présence de crypto-monnaies majeures comme le Bitcoin, l’Ethereum ou encore le Litecoin et le Dogecoin.

Trading de crypto-monnaies chez BUX

L’échange de crypto-monnaies n’est pas accessible sur BUX Zero mais sur BUX Crypto. On y dénombre 20 crypto-monnaies différentes dont les incontournables Bitcoin, Ethereum, etc., mais également le Bux Token (BUX), le crypto maison de BUX.

L’investissement et la conservation des cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. Les investissements en cryptoactifs sont très volatils. Aucune protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s’appliquer.

eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant le trading de crypto-monnaies

eToro contre BUX : Comptes de trading

Chaque trader a des attentes et des besoins différents, et c’est pour cela qu’en règle générale, les brokers proposent différents types de comptes à leurs utilisateurs. Nous avons vérifié les offres eToro et BUX dans ce domaine.

Les comptes de trading chez eToro

Le nombre de possibilités pour les types de compte est assez limité chez eToro. Il s’agit d’ailleurs de l’une des raisons pour lesquelles nous estimons que ce broker s’adresse principalement aux traders débutants.

Le compte démo est en ce sens intéressant pour les novices du domaine du trading, puisqu’il permet de découvrir les différentes fonctions d’eToro grâce à un capital virtuel de 100 000 € et de tester différentes stratégies d’investissement sans prendre de risque financier.

Lorsque vous ouvrez un compte chez eToro, il s’agit par défaut d’un compte standard. Vous pourrez ensuite basculer en mode démo en un simple clic. Si vous êtes un investisseur professionnel, il vous faudra adresser une demande écrite au service client d’eToro afin de modifier votre compte standard en compte professionnel.

eToro propose également un compte islamique pour permettre à ses utilisateurs de confession musulmane de pouvoir investir en respectant les dogmes de la Charia.

Les traders aguerris regretteront cependant l’absence de comptes premium et VIP qui leur offriraient des services en adéquation avec leur expérience.

Les comptes de trading chez BUX

Le mot d’ordre chez BUX, c’est la simplicité. Il n’est donc pas étonnant que le broker ne propose qu’un seul type de compte : le compte standard. Il est ainsi impossible de se familiariser avec les fonctionnalités du broker grâce à un compte démo, ni d’utiliser ses services si l’on souhaite investir en appliquant les principes de la Charia, puisque le compte islamique n’est pas disponible.

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eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant les comptes de trading

eToro contre BUX : Plateformes de trading

Il existe de nombreuses plateformes de trading différentes, et toutes possèdent leurs fonctionnalités propres, leurs avantages et leurs inconvénients. Cela peut paraître étonnant, mais eToro et BUX ont tous deux fait le choix de ne proposer à leurs clients que leur plateforme maison.

Les plateformes de trading chez eToro

Le broker eToro ne met à disposition de ses utilisateurs qu’une seule plateforme de trading, développée par ses soins. Nous avons testé cette plateforme qui s’est révélée agréable à utiliser et assez complète. 

Les instruments financiers les plus populaires sont mis en avant, mais il est également très facile d’effectuer une recherche sur un actif spécifique. En cliquant sur le nom d’un instrument, vous accéderez à sa fiche qui contient les informations dont vous avez besoin pour prendre votre décision, notamment des statistiques et graphiques relatifs à l’évolution de son cours.

L’application mobile eToro a elle aussi été développée avec grand soin et présente les mêmes qualités que la version web. Vous pourrez ainsi investir à tout moment et où que vous soyez.

Les plateformes de trading chez BUX

Il s’agit certainement d’un choix délibéré en cohérence avec la simplicité assumée du broker : BUX ne propose lui aussi que sa plateforme maison. Celle-ci est bien entendu optimisée pour l’usage mobile, puisqu’elle n’existe pas en version de bureau. 

L’accent est mis sur les actions les plus échangées du moment, et elles s’affichent en page d’accueil de l’application mobile. Il est cependant extrêmement simple de rechercher un actif particulier ou encore de consulter les derniers produits ajoutés au catalogue de BUX.

Des graphiques sont à votre disposition pour chaque instrument, vous permettant de suivre l’évolution de son cours sur la période de votre choix.

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eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant les plateformes de trading

eToro contre BUX : Outils de trading

Chaque investisseur le sait : le trading n’est pas un jeu de hasard, et il est nécessaire d’avoir accès à des outils d’analyse pour être en mesure de prendre des décisions éclairées. Nous avons analysé pour vous les outils d’eToro et de BUX.

Les outils de trading chez eToro

eToro se présente comme une plateforme de trading social et met donc en toute logique à disposition de ses utilisateurs les outils adéquats, dont CopyTrader et Copy Portfolios. Grâce à ces fonctionnalités, vous pourrez copier les stratégies et les portefeuilles des traders qui réussissent le mieux, sans frais supplémentaires. 

Par ailleurs, vous pourrez aussi paramétrer la fonctionnalité de trading automatique selon vos préférences et ainsi laisser l’ordinateur effectuer vos opérations de trading à votre place. Là encore, les outils proposés par eToro s’adressent davantage aux investisseurs novices qu’aux traders expérimentés, qui ne trouveront pas de fonctionnalités de trading avancées.

Les outils de trading chez BUX

Difficile de dire si cela relève de la volonté de simplicité ou de la jeunesse du broker, mais BUX ne met à disposition de ses utilisateurs aucun outil de trading social, de trading automatique, ni même d’analyse.

Dans la mesure où BUX cible principalement les jeunes investisseurs, on peut s’attendre à ce que le broker mette en place ces fonctionnalités dans le futur.

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eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant les outils de trading

eToro contre BUX : Régulation et sécurité

Lorsque vous investissez en bourse, vous confiez à votre broker une partie de votre argent et il est donc indispensable de s’assurer en premier lieu de sa fiabilité. Nous avons testé les garanties offertes par eToro et BUX.

La régulation et la sécurité chez eToro

eToro possède une réputation solide dans le domaine du trading, et les garanties que le broker offre en termes de régulation et de sécurité n’y sont pas étrangères. Les activités d’eToro sont soumises aux autorités de régulation parmi les plus strictes au monde. Par ailleurs, eToro Europe se conforme également aux lois de l’Union européenne par le biais de la directive concernant les marchés d’instruments financiers (MiFID).

Si vous possédez un compte standard chez eToro, vous pouvez également bénéficier du Fonds de compensation pour les investisseurs en cas de défaillance du broker. Le cas échéant, eToro vous protège également en fermant toutes vos positions ouvertes si elles venaient à faire basculer votre solde en négatif, vous garantissant ainsi de ne pas perdre plus d’argent que la somme dont vous disposez sur votre compte eToro.

La régulation et la sécurité chez BUX

BUX est régulé par l’Autoriteit Financiële Markten des Pays-Bas, ce qui présente des garanties solides. Le broker propose également à ses clients la garantie des dépôts ainsi que la garantie contre le solde négatif, leur évitant ainsi de perdre plus d’argent qu’ils n’en déposent sur leur compte de trading.

BUX n’offre cependant pas l’option Stop Loss. Il appartient donc aux investisseurs de surveiller attentivement et par eux-mêmes l’évolution du cours de chacune de leurs positions ouvertes afin de limiter le risque de perte financière.

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eToro contre BUX : ce qu’il faut retenir concernant la régulation et la sécurité

eToro contre BUX : Notre verdict

Le choix d’un broker n’est pas anodin : vous lui confiez en effet une partie de votre argent. De plus, l’investissement dans les instruments financiers est une activité risquée qui peut engendrer des pertes de capital.

Découvrez ci-dessous notre avis concernant eToro et BUX.

À qui s’adresse eToro ?

Vous l’aurez compris : eToro possède de nombreuses qualités, mais cible avant tout les traders novices et/ou qui s’intéressent au trading social. Ces derniers trouveront tout ce dont ils ont besoin chez eToro en termes de ressources et d’outils.

De plus, le catalogue d’instruments financiers d’eToro s’étend au fur et à mesure et couvre désormais de nombreux marchés, y compris celui des crypto-monnaies. Les frais, bien que très variables en fonction des instruments financiers, restent dans la moyenne basse.

À qui s’adresse BUX ?

Notre analyse montre que, de par sa grande simplicité en termes de diversité des instruments, de fonctionnalités et de fonctionnement, BUX s’adresse clairement aux jeunes traders possédant peu d’expérience dans le domaine. 

Il est peu probable que les investisseurs expérimentés trouvent les services offerts par BUX intéressants ou en adéquation avec leur activité.

FAQ

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eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 76 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position

Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. L’historique des transactions présenté date de moins de 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base pour une décision d’investissement.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est en danger.

L’investissement et la conservation de cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. Un impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.

eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire en utilisant des informations publiques non spécifiques à une entité sur eToro.

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