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eToro vs DEGIRO : Quel Broker Choisir Selon Vos Objectifs De Trading ?

novembre 17, 2021

DEGIRO et eToro sont des courtiers phares qui se démarquent par la qualité de leurs plateformes et de leurs services. Nous avons analysé les deux en détail pour savoir quel est le meilleur courtier. Vous verrez que les deux courtiers sont fiables, mais leurs offres sont différentes, car destinées à des profils de traders différents. Si eToro est plus accessible au grand public et plus convivial, DEGIRO offre des instruments avancés pour les traders professionnels. Mais les deux plateformes sont assez simples pour être utilisées par un trader ou un investisseur débutant.

eToro vs DEGIRO : Résumé 

Nous allons vous faire une brève description d’eToro et de DEGIRO avant de découvrir en détail les offres. Mais avant tout, il faut bien prendre en compte le risque lié à la négociation avec ses deux courtiers en ligne. Les marchés financiers vous exposent à des risques de pertes, il est donc important de faire les recherches nécessaires avant de vous lancer. 

eToro

eToro

eToro est le courtier en ligne le plus populaire, comptant plus de 23 millions de clients. Ce broker a misé sur la simplicité de sa plateforme. Mais surtout sur le copy trading. Cette fonctionnalité a permis au courtier de rassembler un grand nombre de débutants autour de sa plateforme. Ainsi eToro a créé le plus important réseau social de traders sur internet. 

Parmi ses fonctionnalités de copy trading phares, il y a le CopyTrader et le CopyPortfolios. Ils permettent de copier les performances des meilleurs traders sur eToro, mais aussi de suivre des paniers d’actifs à l’instar des ETF. 

eToro a la particularité de permettre le trading au comptant, mais aussi le trading de CFD. Plus de 2300 instruments sont proposés parmi lesquelles des actions que l’on peut acheter sans payer de commissions. Les cryptomonnaies peuvent y être achetées et stockées, mais alternativement, vous pouvez négocier leur CFD. 

Au niveau des frais, eToro est dans l’ensemble compétitif. Les frais sur les CFD ne sont pas les moins élevés de l’industrie, mais cela est compensé par l’offre d’action à 0 % de commission. C’est un courtier en ligne favorable aux traders sur les actions.

eToro est régulé en Europe par la CySEC. Cela offre une certaine protection pour les clients européens.

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec eToro. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

DEGIRO

DEGIRO

DEGIRO est un courtier européen très compétitif, l’un des plus attractifs de sa catégorie. Sa plateforme est certes un peu basique, mais pratique. Établi aux Pays-Bas depuis 2008, DEGIRO a été lancé par d’anciens employés de Binck Bank. Ce que nous avons remarqué en premier lieu chez ce courtier ce sont ces faibles frais de courtage, bien en dessous de ses concurrents et courtiers établis en France. 

Le coureur compte aujourd’hui plus de 1,2 million de clients. En effet, les faibles frais sont un véritable atout pour les day traders, et DEGIRO offre justement un type de compte dédié au day trading. Si le broker n’offre pas pour l’instant des actions à 0 % de commission, DEGIRO offre des ETF sans commission. Les frais sur les actions font partie des plus bas de l’industrie. 

Concernant les produits financiers offerts, DEGIRO va plus loin qu’eToro en proposant les options, les futures ou marchés à terme et les ETN. Certains instruments ne sont disponibles que pour un certain type de comptes, nous verrons cela. Cependant, les traders sur le Forex et les cryptomonnaies seront déçus de ne pas trouver les paires de devises sur sa plateforme. DEGIRO ne les offre pas pour le moment. 

Le courtier est régulé au Pays bas, et est supervisé par la FCA du Royaume-Uni et l’AMF en France.

Brokers
Note globale
(4.8)

(4.2)
Pour qui ? Trader débutant, investisseur Trader actif, day trader
👍 Avantages  ✔️ Copy trading
✔️ Actions sans commission
✔️ Wallets crypto
✔️ Analyse fondamentale
✔️ Plateforme conviviale
✔️ Faibles frais
👎 Inconvénients  ❌ Support client peu disponible
❌ Frais Forex élevés
❌ Comptes en dollars
❌ Pas de copy trading
❌ Pas de dépôt par carte
❌ Pas de Forex
Frais  😐 Moyen 👎 Faible
Expérience du trading 😐 Moyenne 👌 Bonne
Instruments disponibles 
(4.8/5.0)

(3.9/5.0)
Ressources éducatives 
(4.7/5.0)

(4.8/5.0)
Sécurité 
(4.0/5.0)

(4.8/5.0)
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DEGIRO vs eToro : Commissions et frais  

DEGIRO est le courtier en ligne qui est désigné en parlant de faible frais de courtage, notamment pour les actions. Cependant, eToro se distingue par ses actions sans commissions. Dans l’ensemble, DEGIRO est plus compétitif dans ses tarifs si l’on prend en compte tous les instruments offerts par le courtier.

eToro : Commissions et frais

Chez eToro, les dépôts en dollars sont gratuits. Mais si vous utilisez une autre monnaie pour le dépôt, des frais de conversion s’appliquent. Les retraits depuis les États-Unis sont gratuits, mais des frais de 5 dollars s’appliquent si vous résidez hors de ce pays. 

Le courtier ne facture pas de frais pour les actions et les fonds négociés en bourse. Si vous êtes spécialisé sur ces instruments, vous pouvez donc faire d’importantes économies. Cependant, leur CFD et tous les CFD dans l’ensemble s’accompagnent de frais estimés en pourcentage. L’achat de CFD de LVMH s’accompagne de 0,09 % de frais.

Concernant les cryptomonnaies, eToro facture des frais uniques en pourcentage qui prend en compte l’achat et la vente. Ce spread en pourcentage varie de 0,75 % à 5 % avec la plupart des cryptomonnaies ayant des frais compris entre 1,9 % et 2,9 %. Il y a des frais associés à la conversion de cryptomonnaies vers le dollar qui s’élève à 5 %. Comme eToro vous permet d’acheter des cryptomonnaies et de les transférer. Les frais de retrait s’élèvent à 0,5 % avec un minimum de 1 dollar et un maximum de 50 dollars. 

eToro facture des frais d’inactivité au bout de 12 mois, ils s’élèvent de 10 dollars par mois. Ils sont prélevés sur le solde restant et le courtier ne ferme pas les positions ouvertes pour les prélever.

Le CopyTrader et le CopyPortfolios n’entraînent pas de frais de gestion. Les fournisseurs de signaux sont payés par eToro lui-même en fonction du volume qu’ils gèrent.

DEGIRO : Commissions et frais

Les frais de DEGIRO sont souvent comparés à ceux des courtiers installés en France comme Bourse Direct. Comparé à ces courtiers, DEGIRO a des frais très compétitifs. 

DEGIRO prélève de faibles frais pour le trading des actions, seulement 0,04 % par ordre sur les actions Euronext Paris avec un maximum de 30 euros. Peu de courtiers européens offrent des frais aussi bas. Les frais varient et dépendent aussi de la bourse vers laquelle vos ordres sont envoyés. Pour les actions américaines, vous payez 0,5 € + 0,004 $ par action. Les traders à court terme sur les actions apprécieront les frais compétitifs de DEGIRO. 

Il est important de noter qu’en dehors d’Euronext Paris et Bruxelles, les cours en direct ne sont pas gratuits. Vous pouvez vous connecter aux autres bourses à raison de 2,5 € par an et par bourse, avec un maximum de 0,25 % de la valeur de votre portefeuille. Même là, ce sont des frais plus compétitifs que pour des plateformes comme ProRealTime. 

Commissions et frais
Note globale frais
(4.3/5)

(4.7/5)
Dépôt minimum 50 euros 1 euro
Frais d’inactivité 10 $ par mois après 12 mois Sans frais
Frais de retrait 5 $ Sans frais
Swaps Environ 0,49 $ par jour pour une exposition de 10 000 $ Produits à effet de levier : 4 € + 0,05 % (France)
Forex  EUR/USD – 1 pip
USD/JPY – 1 pip
GBP/USD – 1 pip
Pas de Forex
Indices  SP500 – 1 point
DJ30 – 6 points
CAC 40 – 1 point
Pas d’indices
Actions Apple – 0 euro
Facebook – 0 euro
LVMH – 0 euro
Apple – 0,5 € + 0,004 $ par action
Facebook – 0,5 € + 0,004 $ par action
LVMH – 4 € + 0,05 %
CFD Crypto Bitcoin – 0,75 %
Ethereum – 1,9 %
Bitcoin Cash – 1,9 %
Pas de cryptos
CFD Matières premières  Or – 0,1 $
Argent – 0,001 $
NatGas – 0,001 $
Pas de matières premières
ETF VANECK JUNIOR GOLD MINERS UCITS ETF - 0 euro
ARK AUTONOMOUS TECH & ROBOT ETF - 0 euros
SPDR S&P OIL & GAS EXPL. & PROD. - 0 euros
VANECK JUNIOR GOLD MINERS UCITS ETF - 2 € + 0,03 %
IE00B1TXHL60 ISHARES PRIVATE EQ - 2 € + 0,03 %
ISHARES S&P 500 - 2 € + 0,03 %
* 1 achat gratuit tous les mois pour une location de plus de 1000 euros.
Futures Pas de futures NYSE LIFFE Paris - 1 € par contrat
EUREX Indices (Allemagne) - 0,75 € par contrat
CME,CBOE, CBOT, COMEX, NYMEX - 0,5 $ par contrat + frais bourse
Options Pas d’options 0,85 € par contrat (Euronext)
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eToro vs DEGIRO : Les points à retenir sur les commissions et frais 

Notre comparatif DEGIRO versus eToro a relevé les points suivants.

  • eToro est plus avantageux pour le trading des actions et ETF sans commissions.
  • DEGIRO est plus adapté au day trading sur l’ensemble de ces instruments. Ses frais sur les actions sont avantageux.

eToro versus DEGIRO : Instruments et marchés financiers disponibles 

Les deux courtiers proposent une large gamme de classes d’actifs. Si eToro propose plus de marchés pour négocier, DEGIRO offre les instruments les plus avancés pour les traders expérimentés négociant les options ou les futures.

eToro : Instruments et marchés financiers

Vous trouverez les marchés les plus populaires sur eToro : action, Forex, cryptomonnaies, ETF, etc. Avec sa plateforme, eToro vous permet de négocier ces instruments au comptant (action, ETF et cryptomonnaies), mais aussi de spéculer sur leur CFD. C’est le seul courtier de notre comparatif qui offre à la fois ces 3 instruments à négocier au comptant et par les CFD. 

Toutes les actions et ETF peuvent être achetés sans commission. Il y a cependant une limite pour chaque instrument. Le courtier ne donne pas de précision, mais vous recevrez un message d’erreur si votre position est trop importante.

Les cryptomonnaies peuvent être stockées sur leurs portefeuilles dédiés offerts par eToro. C’est un véritable atout pour les traders en actions qui peuvent se diversifier avec les cryptomonnaies sur la même plateforme. Les paires de devises Forex sont aussi proposées alors que DEGIRO ne les liste pas sur sa plateforme.

eToro a un autre avantage de taille avec CopyTrader qui permet de miser sur la performance des meilleurs traders. La sélection des fournisseurs de signaux sur eToro est devenue plus rigoureuse pour ne lister que les meilleurs traders pour le copy trading. Cela a eu un effet sur le taux de réussite de l’ensemble des traders sur la plateforme. Seulement 68 % des traders sur eToro perdent de l’argent, l’un des taux les moins bas de l’industrie.

eToro CopyPortfolios

Les CopyPortfolios sont d’autres instruments très semblables aux ETF. Cependant, ils fonctionnent comme des CFD. Les CopyPortfolios sont des paniers d’actifs, permettant de suivre un secteur en particulier. En plus des ETF, vous pouvez suivre des niches plus restreintes comme des CopyPortfolios regroupant des entreprises de semiconducteurs, l’automobile chinoise, les cryptomonnaies, ou encore des fintechs. Les CopyPortfolios procurent ainsi plus de diversification.

Contrairement à DEGIRO, eToro n’offre pas d’options et de futures.

DEGIRO : Instruments et marchés financiers

DEGIRO propose beaucoup moins d’instruments qu’eToro. Il s’apparente davantage à un courtier classique, n’offrant que les instruments traditionnels et pas de CFD. Les actions et les ETF sont les principaux instruments du courtier. DEGIRO offre aussi des fonds et des obligations. Dans l’ensemble, DEGIRO permet d’accéder à 30 bourses à travers le monde avec un accès direct DMA (Direct Market Access) ou SOR (Smart Order Routing) grâce à un partenariat avec Morgan Stanley. Les zones géographiques couvert sont l’Europe, L’Amérique du Nord, l’Asie et l’Océanie.  

Le principal point fort de DEGIRO concernant les instruments, c’est la section des actions. Vous pouvez accéder à des actions cotées au Royaume-Uni, en Allemagne, en France, en Belgique, en Suisse, en Irlande, en Espagne, en Norvège, etc. Cela inclut également la bourse Euronext. En Amérique du Nord, tous les principaux marchés sont couverts.

Il n’y a pas de CFD sur les matières premières ou les indices. Mais vous pouvez avoir une exposition à ces instruments grâce aux options et aux marchés à terme. Le courtier offre aussi les warrants. Ces produits dérivés sont peu accessibles aux traders débutants et nécessitent une bonne formation avant leur négociation. 

Instruments et marchés financiers
Note globale
(4.9/5)

(4.1/5)
Paires de devises
Actions
ETF
Options
Matières premières
Futures
Warrant
CFD Indices
CFD Actions
ETF CFD 
Cryptomonnaies
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eToro vs DEGIRO : Points à retenir sur les offres

Notre comparatif eToro versus DEGIRO nous a amenés à tirer les conclusions suivantes. 

  • eToro a clairement l’avantage en matière d’offre d’instruments à négocier, les cryptomonnaies et les CopyPortfolios enrichissent la gamme de produits chez ce courtier.
  • DEGIRO offre des produits dérivés destinés aux traders expérimentés : futures, options et warrants.

eToro vs DEGIRO : Trading de cryptomonnaies  

Tandis qu’eToro offre des solutions plus ou moins complètes pour le trading de cryptomonnaies, DEGIRO ne propose pas pour le moment ces instruments. 

eToro : Trading de cryptomonnaies

eToro Trading de cryptomonnaies

Nos différents tests sur eToro ont montré que ce courtier s’est bien investi pour proposer les cryptomonnaies sur sa plateforme. On en trouve plus de 100. Vous pouvez négocier leurs CFD comme l’offrent la plupart des courtiers en ligne. L’effet de levier est limité à 1:2 pour les clients européens et il est possible d’avoir une exposition à la baisse des cryptomonnaies. 

eToro permet en outre d’acheter des tokens qui seront stockés dans le wallet proposé par le courtier. À partir de là, leur transfert vers d’autres plateformes sera possible. Nous avons aimé cette flexibilité de pouvoir négocier les CFD de cryptomonnaies ou les tokens. 

Pour chaque crypto, il est possible de suivre les publications des autres traders sur eToro. Cela peut donner une idée sur le sentiment de marché. La possibilité de créer une liste de suivi de cryptomonnaies pour recevoir ses notifications est un autre atout. 

Parmi les cryptomonnaies disponibles, on a : Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple, Dash, Litecoin, Dogecoin, Ethereum Cash, ADA, IOTA, Stellar, EOS, NEO, TRON, ZCash, Binance Coin, Maker, etc.

Mais eToro ne s’arrête pas là, c’est une plateforme de cryptomonnaie complète et l’on trouve les principales fonctionnalités des bourses de cryptos sur eToro

Plateforme d’échanges eToroX

Vous pouvez échanger vos cryptomonnaies contre d’autres qui sont pris en charge par eToro. C’est une plateforme d’échanges complète adaptée aux petits investisseurs, mais aussi aux institutions financières souhaitant des solutions plus sécurisées. Il y a plus de 80 paires de devises incluant les cryptomonnaies, les devises Forex et les devises de matières premières.

Portefeuille de cryptomonnaies

eToro offre un wallet mobile que vous pouvez télécharger sur Google Play ou sur App Store. Le portefeuille supporte plus de 120 cryptomonnaies. La plateforme d’échange y est intégrée pour une conversion rapide de vos tokens. Les adresses de ce wallet sont on-chain, ce qui veut dire que vous avez le contrôle total de vos tokens. 

Staking sur eToro

Le staking permet de gagner des revenus passifs en cryptomonnaies rien qu’en les détenant sur la plateforme. eToro offre le staking à de forts taux de récompense sur l’Ethereum, le Tron et le Cardano. Si vous ne résidez pas aux États-Unis, le staking n’est réservé qu’aux membres Bronze et ceux qui ont un statut de compte plus élevé. Vous pouvez vous rendre sur eToro pour en savoir plus.

DEGIRO : Trading de cryptomonnaies

DEGIRO n’offre malheureusement pas de trading de cryptomonnaies. Aucun service lié aux cryptomonnaies n’est offert. C’est un inconvénient de taille si vous vous intéressez au trading ou à l’achat de cryptomonnaies. 

Trading de cryptomonnaies
Note globale
(4.8/5)

(0.0/5)
Permet le trading de cryptomonnaies
Nombre de cryptos  108 -
Cryptos proposées Bitcoin, Ethereum, Ripple, EOS, Dogecoin, Litecoin, Bitcoin Cash, Solana, Uniswap, Chainlink, Litecoin, Algorand, Polkadot, Binance Coin, Polygon, Dai, etc. N/A
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67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec eToro. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

eToro vs DEGIRO : Quelle est la meilleure offre crypto ?

Notre analyse des offres cryptos des 2 courtiers nous amène à tirer les conclusions suivantes. 

  • DEGIRO n’est pas adapté au trading ou à l’achat de cryptomonnaies.
  • eToro a une offre de crypto complète : achat, échange, stockage et staking.

DEGIRO versus eToro : Comptes de trading 

eToro et DEGIRO offrent divers types de comptes pour adapter leurs offres à différents profils de traders. L’organisation des comptes chez DEGIRO est plus élaborée.

eToro : Comptes de trading

eToro Comptes de trading

eToro propose principalement 3 types de comptes : le compte standard, qui a une version démo et le compte professionnel. 

Le compte démo

Le compte démo est automatiquement offert dès que vous ouvrez un compte et nous aimons le fait qu’ils soient illimités. Ce compte donne accès à la plupart des fonctionnalités de la plateforme, vous pouvez donc comprendre le fonctionnement d’eToro grâce à ce compte. 

Le compte standard 

Le compte standard permet d’accéder à tous les instruments d’eToro et vous pouvez les trader directement ou via CopyTrader. L’effet de levier pour ce compte est limité à 1:30. Ainsi, ce compte offre une protection contre le solde négatif et une garantie des dépôts à hauteur de 20 000 euros. L’offre d’actions sans commission y est disponible.

Le compte professionnel

Ce compte pose moins de restrictions aux traders, mais enlève certaines protections établies par l’ESMA comme la garantie des dépôts. Cependant, il faudra soumettre une demande au courtier et son obtention repose sur la discrétion d’eToro. Contrairement à beaucoup d’autres courtiers qui offrent un type de compte similaire, le compte professionnel d’eToro dispose d’une protection contre le solde négatif. L’effet de levier monte à 1:400 pour les clients professionnels.

Le compte islamique

Pour les traders de confession musulmane qui ne veulent pas payer de frais de swap, eToro propose ce sous-type de compte qui est un compte standard sans paiement de frais swap (qui sont des intérêts). Là encore, il faut faire une demande auprès du courtier. Nous n’avons pas ouvert de compte islamique pour tester, mais d’après le courtier, il n’y a pas de frais supplémentaires appliqués par rapport au compte standard.

DEGIRO : Comptes de trading

DEGIRO Comptes de trading

DEGIRO propose 5 types de comptes : Custody, Basic, Active, Trader et Day trader. C’est une impressionnante offre qui permet de satisfaire un grand nombre de traders et investisseurs. 

Le compte Custody

Ce compte peut être considéré comme le compte standard de DEGIRO. Ils permettent de négocier les actions, les fonds, les obligations et les ETF au comptant. Les cours sur Euronext Paris et Bruxelles sont obtenus en temps réel sans frais supplémentaires. 

Le compte Basic

La principale différence entre le compte Custody et le compte Basic réside dans le prêt d’actions. En effet, avec le compte Basic, le courtier peut prêter vos actions à un tiers. Même dans ce cas, vous serez entièrement protégé.

Le compte Active 

Ce compte est similaire au compte Basic et Custody, mais permet de négocier avec effet de levier. Les traders pourront acheter jusqu’à 50 % de leur marge disponible et avoir la possibilité de vendre à découvert.

Le compte Trader

Ce compte offre encore plus d’effet de levier avec l’achat de 100 % de votre marge. 

Le compte Day Trader

Le compte dispose de tous les avantages que nous avons vus. De plus, vous disposerez de 3 fois plus de levier que le compte Trader. DEGIRO peut vous offrir des personnalisations en fonction de vos préférences. 

Nous regrettons le fait que DEGIRO ne propose pas de compte démo. Le compte islamique n’est non plus pas offert.

Comptes de trading
Note globale 
(4.6/5)

(4.8/5)
Compte démo
Compte Micro
Compte Standard
Compte Premium
Compte risque limité
Compte PEA
Compte zéro 
Compte MAM
Copy trading
Compte ECN
Compte PAMM
Compte STP
Compte islamique
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Points à retenir sur les comptes de trading eToro et DEGIRO

Notre comparatif DEGIRO vs eToro concernant les types de comptes a révélé ses deux points à retenir. 

  • Malgré la diversité, les comptes DEGIRO peuvent être divisés en deux groupes, compte sans effet de levier et compte avec effet de levier. 
  • eToro offre plus de choix et de flexibilité à ses traders.

eToro vs DEGIRO : Plateformes de trading 

eToro et DEGIRO offrent leurs propres web traders et applications mobiles. 

eToro : Plateformes de trading

eToro propose un graphique peu avancé, mais peut prendre tout de même des indicateurs techniques. Même la plateforme d’analyse graphique la plus avancée d’eToro, ProCharts, ne permet pas de faire du trading graphique et n’enregistre pas vos analyses. 

eToro Plateformes de trading

Pour passer un ordre, il faut toujours passer par la fenêtre popup qui s’ouvre lorsqu’on clique sur « Investir ». Cette façon de passer des ordres est peu rapide et ne permet pas de faire du scalping serré.

Mais eToro compense ce manque par sa plateforme de trading social, le meilleur de l’industrie, avec des outils de recherches et de filtres pour trouver les meilleurs fournisseurs de signaux. Le réseau social du courtier fonctionne comme Twitter. On peut donc suivre les idées d’autres investisseurs sans copier leurs positions. 

eToro L’application mobile

L’application mobile regroupe la quasi-totalité des fonctionnalités présentes sur le webtrader. Vous retrouverez CopyPortfolios et CopyTrader et il est tout à fait possible de gérer votre compte uniquement avec l’application. La barre de recherche de l’application permet de trouver rapidement un instrument et de faire des recherches là-dessus. 

eToro ne vous permet pas de créer vous-même votre système de trading automatisé, comme cela se fait sur des plateformes comme Metatrader 4.

DEGIRO : Plateformes de trading

Le design de la plateforme de DEGIRO est dans l’ensemble plus professionnel que celui d’eToro. Néanmoins, c’est loin d’être la plateforme de trading la plus avancée de l’industrie. Ce que nous avons remarqué en premier lieu, c’est l’absence du trading en un clic ou le trading graphique. Cette fonctionnalité permet de passer des ordres directement depuis le graphique et de pouvoir déplacer manuellement le stop loss et le take profit.

La plateforme de DEGIRO n’est pas personnalisable, les principales fenêtres du webtrader sont fixes. Il y a cependant une barre de recherche qui vous permet d’accéder à un instrument rapidement. Une option de filtre y est intégrée pour affiner vos recherches : actions uniquement, futures, obligations, etc.

Concernant les ordres, on trouve les ordres classiques : limite, au marché, stop et stop suiveur. Ce dernier n’est disponible que pour les instruments cotés aux bourses allemandes. Vous aurez la possibilité de programmer l’annulation de l’ordre s’il n’est pas exécuté jusqu’à la fin de la session.

DEGIRO Plateformes de trading

L’application mobile de DEGIRO est bien conçue et reflète le thème du webtrader. Les deux sont bien synchronisés de sorte que vous pouvez suivre vos positions sur mobile. Il dispose d’options de sécurité comme le Touch ID et le Face ID. La navigation sur mobile est plus difficile, mais la fonctionnalité de recherche intégrée permet de trouver aisément des instruments.

DEGIRO L’application mobile
Plateformes de trading
Note globale
(4.1/5)

(4.0/5)
MT4
MT5
Webtrader
TradingView
ZuluTrade
cTrader
Application mobile
Plateforme propriétaire
Interface utilisateur
(4.8/5.0)

(4.8/5.0)
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Quelles plateformes selon votre style de trading ?

Voici les points à retenir concernant les 2 plateformes de trading.

  • DEGIRO est mieux adapté au trading manuel et au day trading.
  • eToro est mieux adapté à l’investissement passif en suivant les autres traders de la plateforme.

eToro vs DEGIRO : Outils de trading 

eToro : Outils de trading

Vous savez déjà que le CopyPortfolios et le CopyTrader sont les outils phares d’eToro. Chaque outil dispose d’options pour afficher vos recherches et trouver les portefeuilles ou les traders que vous voulez suivre en fonction de vos préférences. Il est possible de suivre plusieurs traders en leur allouant une partie de votre capital. C’est une manière efficace de se diversifier. 

La plateforme intègre en outre le calendrier économique et celui des annonces de résultats des entreprises. Et pour chaque entreprise, eToro fournit des analyses fondamentales à leurs sujets. Pour l’analyse technique, la plateforme ProCharts d’eToro permet d’afficher plusieurs graphiques sur l’écran et de les analyser côte à côte. 

eToro fournit aussi un indicateur de sentiment de marché. Celui-ci ne prend pas en compte tous les traders de la plateforme, mais seulement les meilleurs. 

eToro Outils de trading

Le réseau social d’eToro peut être un outil de recherche, les publications des top traders sont mises en avant. Pour le Bitcoin par exemple, vous pouvez suivre les publications des meilleurs traders qui investissent dans cette cryptomonnaie.

DEGIRO : Outils de trading

Les outils de recherches de DEGIRO auraient été plus nombreux. Le graphique est assez basique et entre dans le même registre que celui d’eToro. Seule une dizaine d’indicateurs techniques est proposée, ce qui ne permet pas d’aller loin dans l’analyse technique. Mais cela est compensé par les analyses fondamentales de DEGIRO. 

Lorsque vous sélectionnez une action, les principales données de l’entreprise correspondantes sont montrées sous le graphique comme le compte de résultat, le bilan et le tableau des flux de trésorerie. Vous pourrez aussi voir les dividendes à ce niveau. La plateforme ne propose pas d’idées ou de signaux de trading, mais un fil d’actualité est disponible relevant les faits majeurs du marché. 

DEGIRO Outils de trading

DEGIRO ajoute de plus en plus d’outils d’analyse sur sa plateforme. Les informations sur les entreprises sont plus complètes et le courtier publie de plus en plus d’articles et de vidéos.

Outils de trading
Note globale
(pour les outils de trading)

(4.7/5)

(4.7/5)
CopyTrader
CopyPortfolios
Signaux de trading
Autochartist
Trading sur graphique
Trading automatique
Indicateurs techniques
Indicateurs économiques
Calculatrice de trading
Scalping
Hedging
VPS
Découvrir Découvrir

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Qui a les meilleurs outils de trading, eToro ou DEGIRO ?

Notre comparatif eToro vs DEGIRO concernant les outils de trading nous a permis de tirer ces avis. 

  • DEGIRO et eToro ont des outils d’analyse technique limités.
  • Les deux courtiers fournissent des outils d’analyse fondamentale satisfaisants.

eToro vs DEGIRO : Réglementation et sécurité  

Les deux courtiers sont fiables, mais eToro a une portée plus internationale.

eToro : Réglementation et sécurité

Peu de plateformes de trading sont régulées. Mais eToro est réglementé par plusieurs gendarmes de marchés. Le courtier est régulé par la FCA au Royaume-Uni, la CySEC à Chypre et l’ASIC en Australie. Chypre faisant partie de l’Union européenne, eToro peut donc offrir ses services dans tous les pays de l’union. Il est en outre surveillé par les autorités locales de réglementations comme l’AMF. Avec cette réglementation, eToro est tenu de se conformer aux mesures comme la protection contre le solde négatif et la garantie des dépôts.

Le site d’eToro est sécurisé. Les informations personnelles des clients sont protégées par le cryptage SSL. De plus, le courtier garde les fonds des clients séparés de ses fonds propres, auprès d’une banque partenaire. 

Concernant le wallet de cryptomonnaie d’eToro, le courtier assure que c’est l’un des plus sûrs de l’industrie avec une protection DDOS, la multisignature, et la 2FA.

DEGIRO : Réglementation et sécurité

DEGIRO assure à ses clients que leurs fonds sont gardés à travers une entité légale séparée. Cela veut dire qu’ils sont séparés des fonds propres du courtier. Cette entité n’a aucune activité commerciale. 

Pour la régulation, le courtier est sous le radar du Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Le courtier est en fait une branche de la banque allemande latex GIRO Bank AG. La banque est aussi sous la supervision indirecte de la Banque centrale européenne. Le courtier est aussi surveillé par la banque centrale néerlandaise (DNB).

Réglementation et sécurité
Note globale
(pour la sécurité)

(4.3/5)

(4.8/5)
Régulateurs CySEC, FCA, ASIC, FinCEN BaFin, AFM, DNB
Pays de réglementation Europe, Royaume-Uni, États-Unis, Australie Allemagne, Pays-Bas
Protection des dépôts 20 000 euros (en Europe), Pas de garantie pour les clients hors d’Europe. 20 000 € pour les titres (+ jusqu’à 100 000 € pour le solde)
Protection contre les soldes négatifs
Stop loss
Ordres à cours limité
Trailing stop
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67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec eToro. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

 eToro et DEGIRO sont tous les 2 des courtiers fiables, cependant :

  • DEGIRO offre plus de protection à ses clients. 
  • eToro accepte plus de clients grâce à sa portée internationale.

eToro vs DEGIRO : Verdict  

DEGIRO et eToro sont compétitifs. Ils font partie des courtiers les plus convoités en Europe du fait de leurs offres avantageuses. eToro a l’avantage du copy trading et l’offre d’instruments financiers uniques pour permettre une meilleure diversification. De plus, ce courtier offre des actions sans commissions, ce qui permet de faire des économies. 

DEGIRO a quand même de faibles frais permettant de limiter le coût du trading sur les actions. 

L’achat de cryptomonnaies et le trading sur le Forex sont un autre avantage d’eToro. L’offre de ces instruments permettrait à DEGIRO d’élargir sa base de clients. 

La plateforme de trading de DEGIRO est plus avancée et permet de faire des recherches plus ou moins approfondies. Cette plateforme permet en outre de négocier les options et les futures, qu’eToro n’offre pas. 

Dans l’ensemble, DEGIRO est plus adapté au trading en ligne tandis qu’eToro offre plus d’instruments financiers pour l’investissement à long terme. 

À qui s’adresse eToro ?

eToro est une plateforme de trading social qui s’adresse davantage aux traders débutants. Les investisseurs peuvent aussi utiliser CopyTrader et CopyPortfolios. Cette plateforme vous conviendra si vous êtes un trader débutant qui souhaite faire des plus-values le temps d’en apprendre davantage sur les marchés. 

Ceux qui n’ont pas le temps d’analyser les instruments peuvent aussi l’utiliser. Les différentes fonctionnalités de trading social de sa plateforme permettent de faire un investissement passif avec les meilleurs fournisseurs de signaux de la plateforme. De plus, il est facile de s’y diversifier.

À qui s’adresse DEGIRO ?

DEGIRO peut être utilisé par les traders et investisseurs qui veulent prendre leur négociation en main. La plateforme n’offre pas de copy trading, mais les outils de recherche sont assez diversifiés. 

Le courtier convient aussi aux traders expérimentés qui négocient les options et les futures. La protection que DEGIRO offre fait aussi qu’il est adapté aux investisseurs ayant un gros portefeuille.

FAQ

DEGIRO ou eToro, lequel est le moins cher ?

Bien qu’eToro offre des actions à 0 % de commission, DEGIRO est moins cher pour l’ensemble des instruments offerts.

DEGIRO ou eToro, lequel est le plus sûr ?

DEGIRO offre plus de sécurité, étant régulé par plusieurs organismes européens de surveillance des marchés.

Qu’est-ce qui est le mieux, eToro ou DEGIRO ?

eToro est le meilleur pour le copy trading et DEGIRO est le meilleur pour le trading manuel.

DEGIRO ou eToro, qui a le dépôt minimum le moins élevé ?

DEGIRO est plus avantageux, n’exigeant pas de dépôt minimum. C’est 50 dollars sur eToro.

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