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eToro vs Trading 212 : Quel Broker Choisir Pour Investir en Bourse ?

novembre 17, 2021

eToro et Trading 212 sont 2 courtiers en ligne fiables, mais quel est le meilleur courtier en ligne ? Pour vous aider dans votre choix, nous ne nous contentons pas de donner notre avis individuellement par courtier, mais nous les mettons côte à côte et comparons leurs offres pour que vous y voyiez plus clair. Notre comparaison eToro vs Trading 212 a montré que les deux courtiers ont plusieurs points communs notamment l’achat d’action à 0 % de commission et une plateforme de trading ergonomique et facile d’utilisation. eToro se définit comme une véritable entreprise fintech tandis que Trading 212 se démarque par ses produits innovants et divers proposés aux épargnants. 

Table des matières

eToro vs Trading 212 : Résumé 

eToro et Trading 212 ont des similitudes, mais leurs offres sont diverses et ne sont pas forcément destinées aux mêmes profils de traders. Avant de découvrir en détail ce que vous proposent ces deux courtiers leaders dans leurs domaines, nous tenons à vous rappeler que le training ou l’investissement auprès de ces deux plateformes présente un risque de perte en capital. C’est pourquoi il est important de mettre en place un plan de money management adéquat avant de commencer à trader.

eToro

eToro

Le principal point fort d’eToro, c’est le trading social. C’est le courtier qui a véritablement popularisé ce style de trading. eToro est le plus grand réseau social de traders au monde avec plus de 23 millions d’utilisateurs. Le courtier doit aussi son succès à sa plateforme conviviale. Au moment de son lancement, alors que les plateformes de trading étaient plutôt avancées avec plein d’outils analyse technique, eToro avait opté pour une plateforme très simple, au détriment d’outils d’analyse indispensables pour les traders professionnels. 

Le courtier en ligne ne se repose pas sur ses lauriers en matière de trading social, il ajoute régulièrement de nouvelles fonctionnalités pour améliorer sa plateforme. Le CopyTrader est l’outil dédié au copy trading proprement dit. Il dispose de plusieurs fonctions de recherche et de filtres pour aider les investisseurs à trouver les meilleurs traders à suivre et à copier leur performance. Un autre produit appelé CopyPortfolios fonctionne comme des ETF et permet de réduire le risque en ayant une exposition sur plusieurs instruments financiers en même temps. 

eToro vous conviendra sans doute si vous envisagez de faire du copy trading en plus de vos propres négociations. Visitez son site pour en savoir plus.

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec eToro. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Trading 212

Trading 212

Le trading sans commission est de plus en plus populaire et ce phénomène bouleverse l’industrie du courtage en ligne. Trading 212 fait partie des acteurs qui sont en train de changer la façon dont nous tradons. Ce courtier fintech est basé au Royaume-Uni et en Bulgarie. Tout comme eToro, il diversifie ses offres pour séduire le plus grand nombre de traders et d’investisseurs. Le courtier offre principalement 2 types de comptes : CFD et Invest. Vous aurez compris que le premier est dédié aux traders actifs et le second aux investisseurs. C’est par le compte Invest que Trading 212 offre l’achat d’actions et d’ETF sans commission. 

Trading 212 a aussi l’avantage du trading de fractions d’actions permettant ainsi aux petits investisseurs d’avoir à leur portée tous les titres cotés en bourse et de gérer un portefeuille convenablement malgré leur petit capital. 

Trading 212 est un courtier en ligne qui vous conviendra si vous voulez tirer parti d’un environnement de trading à la fois simple et offrant une certaine flexibilité. Visitez son site pour en savoir plus.

Résumé
Note globale
(4.8)

(4.1)
Pour qui ? Trader débutant, investisseur Trader débutant, trader actif
👍 Avantages  ✔️ Copy trading
✔️ Actions et ETF sans commission
✔️ Wallets crypto
✔️ Actions et ETF sans commission
✔️ Application conviviale
✔️ Ouverture compte rapide
👎 Inconvénients  ❌ Support client peu disponible
❌ Frais Forex élevés
❌ Comptes en dollars
❌ Frais Forex élevés
❌ Pas de crypto-monnaies
❌ Pas d’outils avancés
Frais  👎 Faibles 😐 Moyen
Expérience de trading 👌 Bonne 😐 Moyenne
Instruments disponibles 
(4.8/5.0)

(3.8/5.0)
Ressources éducatives 
(4.7/5.0)

(4.7/5.0)
Sécurité 
(5.0/5.0)

(4.5/5.0)
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Trading 212 vs eToro : Commissions et frais  

Les deux courtiers offrent le trading des actions et ETF sans commissions. Cependant, eToro est dans l’ensemble plus compétitif.

eToro : commissions et frais

Pour commencer à trader, l’ouverture de compte et le dépôt chez eToro sont gratuits. Cependant, le broker ne propose pour le moment que le compte en dollars comme devise de base. Donc des frais de conversion s’appliquent si vous utilisez une autre monnaie différente du dollar pour le dépôt. Les retraits ne sont pas gratuits si vous ne résidez pas aux États-Unis, ils s’accompagnent de 5 dollars de frais. Ces frais sont drastiquement réduits, car les retraits étaient facturés de 25 dollars pendant un long moment. 

eToro fait partie des courtiers qui proposent le trading des actions et des ETF sans commissions. Nous aimons le fait que cela s’applique à tous les instruments de ces 2 classes d’actifs. Cette offre n’est valable que si vous êtes à l’achat sans effet de levier. Lorsque vous vendez un instrument ou utilisez l’effet de levier, c’est son CFD qui vous est automatiquement alloué. Le trading de CFD chez eToro s’accompagne de frais. Ils sont variables en fonction des instruments financiers et vous trouverez tous les frais sur la page dédiée sur son site. Les actions cotées à la bourse de Paris ont des frais CFD de 0,09 %.

La négociation des crypto-monnaies est aussi facturée, que vous négociiez les CFD ou les jetons réels. Les frais sont facturés en une fois et exprimés en pourcentage. Ils couvrent l’ouverture et la clôture de la position. Les frais sur les crypto-monnaies varient de 0,75 % à 5 % pour les altcoins les moins prisés. L’achat du CFD de Bitcoin s’accompagne de 0,75 % de frais. Si vous envisagez d’acheter des jetons et de les transférer vers d’autres portefeuilles en dehors d’eToro, les frais de transfert s’élèvent à 0,5 % avec un minimum de 1 dollar et un maximum de 50 dollars. 

Si vous restez sans activité sur votre compte, après 12 mois, eToro facturera 10 dollars par mois de frais d’inactivité. Cela est débité de votre solde restant. 

Dans l’ensemble, les frais CFD d’eToro sont assez élevés, mais il n’y a pas de frais pour utiliser les services CopyTrader et CopyPortfolios.

Trading 212 : commissions et frais

Trading 212 offre des spreads acceptables pour le trading de CFD, même s’il est vrai qu’ils ne sont pas les meilleurs de l’industrie. D’autres courtiers proposent des tarifications plus compétitives. Certains actifs ont des spreads plus avantageux que d’autres.

On peut compter Trading 212 parmi les courtiers qui offrent la négociation gratuite sur les actions et les ETF. Les conditions de trading chez ce courtier évoluent. Le trading des actions et ETF étaient totalement gratuits, mais le broker facture désormais la conversion de devises. Si vous avez un compte en euros et achetez une action cotée en dollars, vous payez des frais de conversion de 0,15 %. Il n’y a pas de frais d’inactivité ni de frais overnight pour le maintien de vos positions. 

Concernant les CFD, il y a des frais de conversion de devises de 0,5 %. Les paires de devises Forex ont un spread variable qui est assez large, jusqu’à 2 pips pour l’EUR/USD. Nous regrettons que le courtier ne donne pas beaucoup de détails sur ces frais. Le tableau de spécifications des instruments présent sur le site manque de préciser les frais pour les différents instruments offerts. 

Si vous vous demandiez quels sont les frais des crypto-monnaies chez Trading 212, sachez que le courtier a arrêté d’offrir les monnaies virtuelles.

Commissions et frais
Note globale frais
(4.3/5)

(4.3/5)
Dépôt minimum 50 euros 1 euro
Frais d’inactivité 10 $ par mois après 12 mois Sans frais
Frais de retrait 5 $ Sans frais
Swaps Environ 0,49 $ par jour pour une exposition de 10 000 $ (Variable) Or : -0,080 5 vente ; -0,173 5 achat (Variable)
CFD Forex  EUR/USD - 1 pip
USD/JPY - 1 pip
GBP/USD - 1 pip
EUR/USD - 1,2 pip
USD/JPY - 1,2 pip
GBP/USD - 2 pips
CFD Indices  SP500 - 1 point
DJ30 - 6 points
CAC 40 - 1 point
S&P 500 - 2 pips
Hong Kong 50 - 43,8 pips
Actions Actions sans commissions Actions sans commissions
CFD Crypto Bitcoin - 0,75 %
Ethereum - 1,9 %
Bitcoin Cash - 1,9 %
Pas de cryptos
CFD Matières premières  Or - 0,1 $
Argent - 0,001 $
NatGas - 0,001 $
Or - 0,8 pip
Argent - 1,8 pip
NatGas - 2 pips
ETF ETF sans commissions ETF sans commissions
Futures Pas de futures Pas de futures
Options Pas d’options Pas d’options
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eToro vs Trading 212 : les points à retenir sur les commissions et frais 

Notre comparatif Trading 212 versus eToro a relevé les points suivants.

  • eToro offre les actions à 0 % de commission dans toutes les conditions, tandis que des frais de conversion peuvent s’appliquer chez Trading 212.
  • La tarification des CFD chez eToro est plus simple. Tout est inclus dans le spread.

eToro versus Trading 212 : Instruments et marchés financiers disponibles 

Les deux courtiers couvrent de nombreux marchés. Mais nous verrons qu’eToro offre une meilleure diversification.

eToro : instruments et marchés financiers

Les offres d’eToro sont très diversifiées en matière d’instruments négociables. Tous les instruments les plus accessibles sont présents sur la plateforme à savoir les paires de devises Forex et crypto-monnaies, les crypto-monnaies réelles, les actions et ETF, les indices et les matières premières. Les crypto-monnaies, les actions et les ETF peuvent être achetés réellement. Vous pouvez ainsi recevoir des dividendes d’actions ou d’ETF.

eToro Instruments et marchés financiers

Tous ces instruments et les autres sont disponibles par les CFD. eToro offre donc une certaine flexibilité sur ce point. Le compte Standard fourni à l’ouverture de compte permet de négocier tous ces actifs. 

En plus des actifs traditionnels, nous pouvons considérer les CopyPortfolios comme des instruments spécifiques à eToro. Ils ressemblent à des ETF, mais ne le sont pas. Les CopyPortfolios, comme leur nom l’indique, sont des portefeuilles ou paniers de valeurs que l’on peut acheter pour se diversifier. Comme pour les ETF, il est moins risqué d’acheter un CopyPortfolio de crypto-monnaies que d’acheter une crypto-monnaie individuellement. 

Le CopyTrader est un autre atout à souligner. Grâce à cet outil, vous pouvez avoir une exposition à tous les instruments d’eToro par l’intermédiaire de traders expérimentés. Vous n’aurez pas à faire des recherches sur les instruments eux-mêmes, mais il suffit de trouver quelques traders à suivre et ils feront le plus difficile pour vous.

Il est donc facile de se diversifier sur eToro que ce soit par les CFD ou par les actifs réels. C’est un courtier en ligne adapté à la fois au trading à court terme et au placement à long terme. 

Trading 212 : Instruments et marchés financiers

Trading 212 offre aussi le choix entre les actions et ETF réels et les CFD. Vous pourrez négocier plus de 1800 instruments par les CFD, dont 1700 actions. Le courtier offre un nombre élevé de paires de devises, dont les pairs exotiques. L’effet de levier maximum sur les paires de devises majeures est de 1:30, tandis que celui des actions est limité à 1:5. 

L’avantage avec les CFD de Trading 212 est que vous pouvez tout de même recevoir des dividendes si le titre correspondant permet d’en bénéficier. 

Les autres CFD qui peuvent être achetés chez Trading 212 sont les matières premières et les indices. Les courtiers n’offrent plus de crypto-monnaies.

Le compte Invest de Trading 212 a plusieurs avantages. En plus de pouvoir acheter plus de 6500 instruments sans commission, il permet de négocier des fractions d’action. C’est une alternative moins risquée que l’utilisation de l’effet de levier. On peut ainsi acheter des titres qui sont très chers même si l’on a un petit capital.

Instruments et marchés financiers
Note globale
(4.9/5)

(4.1/5)
Paires de devises 
Actions
ETF
Options
Matières premières
Futures
Warrant
CFD Indices 
CFD Actions 
ETF CFD 
Crypto-monnaies
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eToro vs Trading 212 : points à retenir sur les offres

Notre comparatif eToro versus Trading 212 nous a amenés à tirer les conclusions suivantes. 

  • eToro couvre beaucoup plus d’instruments et offre une classe d’actifs que Trading 212 n’offre pas : les CopyPortfolios.
  • Trading 212 ne convient pas aux traders de crypto-monnaies tandis qu’eToro offre une solution complète aux crypto-monnaies.

eToro vs Trading 212 : Trading de crypto-monnaies  

Le trading de crypto-monnaies est de plus en plus populaire auprès des particuliers. L’offre de ces nouveaux instruments peut être un avantage considérable pour les courtiers en ligne. 

eToro : trading de crypto-monnaies

eToro était à sa création un courtier CFD. Mais il est devenu en plus une plateforme de crypto-monnaies complète avec la plupart des fonctionnalités que l’on trouve sur les grandes bourses de crypto-monnaies. Le broker permet l’achat de plus de 100 crypto-monnaies par les CFD ou en réel. 

eToro Trading de crypto-monnaies

On trouve toutes les crypto-monnaies les plus populaires, dont : Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple, Dash, Litecoin, Dogecoin, Ethereum Cash, ADA, IOTA, Stellar, EOS, Binance Coin, Maker, Cosmos, 1Inch, Curve, The Graph, Solana, etc.

Comme pour les autres courtiers CFD, l’effet de levier sur les crypto-monnaies est limité à 1:2. Le faible effet de levier se justifie par la volatilité des crypto-monnaies. 

Grâce à sa plateforme de social trading, vous pouvez suivre l’actualité sur ces crypto-monnaies et avoir une idée sur le sentiment de marché grâce aux publications des utilisateurs intéressés par les monnaies numériques.  

Puisque vous pouvez acheter réellement les crypto-monnaies, un portefeuille pour les stocker est nécessaire, et eToro a ce qu’il faut. 

Portefeuille de crypto-monnaies

eToro Money Crypto est le portefeuille dédié au stockage de crypto-monnaies. C’est une application disponible sur Google Play et sur App Store. Ce wallet sécurisé peut recevoir les crypto-monnaies achetées depuis la plateforme de trading. Vous pouvez aussi les transférer vers d’autres wallets ou recevoir des coins en dehors d’eToro. L’application permet aussi de convertir des crypto-monnaies. Pour l’instant, le wallet prend en charge plus de 120 crypto-monnaies, et d’autres crypto-monnaies seront ajoutées. Il y a donc plus de crypto-monnaies prises en charge en comparaison de la plateforme de trading principale d’eToro.

Plateforme d’échanges eToroX

eToro c’est aussi une véritable plateforme d’échange de crypto-monnaies à l’instar de Coinbase ou Binance. La plateforme eToro agit comme un intermédiaire entre les acheteurs est les vendeurs de crypto-monnaies listées sur la plateforme. C’est une plateforme de trading avancée qui permet de trader activement les crypto-monnaies. Avec plusieurs market makers, le site arrive à avoir un carnet d’ordres bien fourni ainsi qu’une liquidité adéquate pour une exécution fluide des ordres. Vous devez obligatoirement avoir un compte eToro pour pouvoir négocier sur eToro.

Staking sur eToro

Le staking permet de gagner des intérêts sur vos crypto-monnaies, un peu comme le fait de gagner des intérêts sur votre compte d’épargne. Cependant, le staking est beaucoup plus payant. Les récompenses sont automatiquement payées aux membres éligibles à la fin de chaque mois. Pour le moment, le staking n’est possible que pour le Cardano, le Tron et l’Ethereum, et il est réservé au client avec un compte Bronze (réalisant plus de 5000 dollars en fonds propres) ou un statut de compte plus prestigieux.

Trading 212 : trading de crypto-monnaies

Trading 212 offrait la possibilité d’avoir une exposition sur les crypto-monnaies les plus populaires. Le courtier a néanmoins cessé de proposer les crypto-monnaies pour se conformer aux exigences de la FCA, notamment à la déclaration de politique générale du régulateur sur les crypto-monnaies interdisant la vente aux clients particuliers de produits d’investissement faisant référence à des crypto-actifs.

Le broker pointe du doigt le fait que les conditions d’offres de crypto-monnaies sont presque impossibles, particulièrement la couverture exigée de l’exposition aux crypto-monnaies. 

Trading de crypto-monnaies
Note globale
(4.8/5)

(0.0/5)
Permet le trading de crypto-monnaies
Nombre de cryptos 30+ crypto-monnaies disponibles -
Cryptos proposées Bitcoin, Ethereum, Ripple, EOS, Dogecoin, Litecoin, Bitcoin Cash, Solana, Uniswap, Chainlink, Litecoin, Algorand, Polkadot, Binance Coin, Polygon, Dai, etc. N/A
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67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec eToro. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

eToro vs Trading 212 – quelle est la meilleure offre crypto ?

Notre analyse des offres cryptos des 2 courtiers nous amène à tirer les conclusions suivantes. 

  • L’offre d’eToro en matière de crypto-monnaies est complète. Le courtier en ligne est aussi compétitif que les grandes bourses de crypto-monnaies.
  • Trading 212 n’est pas adapté au trading de crypto-monnaies. 

Trading 212 versus eToro : Comptes de trading 

Trading 212 offre principalement 2 types de comptes en Europe, tandis qu’eToro regroupe la quasi-totalité de ses offres sur un type de compte.

eToro : comptes de trading

Pour le trading en réel, eToro propose 2 types de comptes. Le compte standard et le compte professionnel. Le compte démo est aussi proposé.

eToro Comptes de trading

Le compte Standard

C’est le compte que vous aurez après avoir ouvert un compte en tant que traders particuliers. Il permet de négocier tous les instruments offerts par le courtier. Le CopyTrader et les CopyPortfolios sont entièrement accessibles. Vous bénéficiez d’une protection contre le solde négatif malgré l’utilisation de l’effet de levier. C’est aussi par ce compte que vous pouvez acheter les actions et ETF à 0 % de commission. Les clients européens auront une protection de leurs dépôts à hauteur de 20 000 euros. 

  • Effet de levier limité à 1:30
  • Accès à toutes les fonctionalités d’eToro

Le compte Professionnel

C’est le compte réservé aux traders professionnels qui négocient des volumes plus importants. Ils bénéficient de moins de restrictions, mais il n’y a pas de garantie de dépôt pour eux par exemple. Mais eToro offre tout de même une protection contre le solde négatif. Les traders professionnels peuvent augmenter leur effet de levier jusqu’à 1:400. L’obtention de ce compte se fait par une demande auprès du courtier qui détermine si vous êtes qualifié ou non. L’historique de vos transactions passées en tant que professionnel ou un justificatif de votre portefeuille pourrait être demandé.

  • Effet de levier jusqu’à 1:400
  • Protection contre le solde négatif

Le compte démo eToro

Nous aimons le compte démo eToro. Il vous est fourni gratuitement à l’ouverture de compte et n’expire jamais. Contrairement à d’autres courtiers qui ferment votre compte démo après quelques semaines ou en cas d’inactivité. Le compte démo reste avec vous aussi longtemps que vous le souhaitez. C’est un environnement adéquat pour tester les fonctionnalités de la plateforme, mais aussi des stratégies de trading à long terme.

  • Compte démo illimité
  • Copy trading disponible

Le Club eToro

Si vous réalisez un certain montant d’équité, eToro octroie un statut à votre compte et vous faites partie du Club eToro. Le calcul ou la vérification se fait chaque jour à minuit GMT.

  • Silver : 5 000 USD
  • Gold : 10 000 USD
  • Platinum : 25 000 USD
  • Platinum+ : 50 000 USD
  • Diamond : 250 000 USD

Les membres du club eToro bénéficient d’un support client amélioré et d’un gestionnaire de compte. Les membres Gold ont accès à plus d’analyses de marché et à des webinaires. Les avantages vont jusqu’à des invitations à des événements eToro pour les membres Diamond.

Trading 212 : comptes de trading

Nous trouvons 3 types de comptes chez Trading 212 : Invest, CFD et ISA. Cependant, le compte ISA n’est offert qu’au Royaume-Uni.

Trading 212 Comptes de trading

Compte CFD

Nous commençons par préciser que le service CFD n’est pas offert en France, seul le compte Invest est disponible pour vous si vous résidez dans ce pays. Trading 212 a créé ce type de compte pour les traders actifs. Ils permettent de négocier sur marge les actions, les matières premières, et les indices. Les CFD conviennent aux traders qui veulent prendre plus de risque tout en bénéficiant de plus de flexibilité. Les traders CFD peuvent trader les instruments à la hausse comme à la baisse. Le courtier en ligne a néanmoins pris les mesures nécessaires pour protéger les traders. 

  • Protection contre le solde négatif
  • Effet de levier limité à 1:30

Le compte Invest

C’est le compte qui ne nécessite que 1 euro de dépôt. Le compte Invest offre plusieurs avantages. Vous pourrez y négocier plus de 3000 actions et ETF à partir d’un montant aussi petit que 1 euro. Et ce, sans effet de levier. Le compte Invest ne permet pas de vendre à découvert. Les actions listées proviennent de bourses allemandes, nord-américaines, néerlandaises, suisses, espagnoles, et françaises. Le trading se fait sans commissions. Sur ce point, Trading 212 va de pair avec eToro. Mais il est clair qu’eToro est plus compétitif avec plus de marchés couverts. 

  • Achat d’actions gratuit
  • Frais de conversion de devises

Le compte ISA

Le compte ISA n’est proposé qu’au Royaume-Uni. Il s’apparente aux comptes Invest, mais les revenus tirés de vos investissements ne sont pas taxés, de même que les dividendes. Cette exonération se limite à 20 000 livres de profit.

  • Disponible au Royaume-Uni
  • Exonération sur les taxes
Comptes de trading
Note globale 
(4.6/5)

(4.4/5)
Compte démo
Compte Micro
Compte Standard
Compte Premium
Compte risque limité
Compte PEA
Compte zéro 
Compte MAM
Copy trading
Compte ECN
Compte PAMM
Compte STP
Compte islamique
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Points à retenir sur les comptes de trading eToro et Trading 212

Notre comparatif Trading 212 vs eToro concernant les types de comptes a révélé ses deux points à retenir. 

  • eToro offre plus de flexibilité et permet d’accéder à plus de marchés.
  • L’achat d’actions sans commission est meilleur chez eToro, aucuns frais ne s’appliquent, quel que soit le titre négocié.

eToro vs Trading 212 : Plateformes de trading 

eToro et Trading 212 offrent leurs propres plateformes de trading et ne proposent pas de plateformes tierces. 

eToro : plateformes de trading

Les innovations majeures d’eToro, ce sont le copy trading et le social trading. Sa plateforme est la plus avancée de l’industrie en la matière. Le tableau de bord est facile d’utilisation avec des taches que l’on peut accomplir en quelques étapes simples comme créer une liste de favoris, rechercher des instruments ou passer un ordre. 

eToro Plateformes de trading

Le CopyTrader est l’outil phare de la plateforme. Mais tous les traders que vous suivez négocient manuellement. Il n’y a pas de système automatisé comme les EA avec Metatrader 4. La plateforme a une fenêtre de passage d’ordres assez basique avec seulement les ordres les plus courants qui sont proposés : au marché, stop et limite. 

Pour l’analyse technique, des indicateurs techniques comme les moyennes mobiles et le RSI sont offerts, mais la manipulation du graphique reste quelque peu difficile. On ne retrouve pas la fluidité de plateformes d’analyse comme TradingView.

eToro Plateformes de trading mobile

L’application mobile d’eToro reflète le design du webtrader. Elle est ergonomique et permet d’accéder à tous les instruments du courtier. Cette application est disponible sur iOS et Android. Nous aimons le fait que l’application envoie plusieurs notifications par jour concernant les variations de prix irrégulières ou concernant vos ordres ou positions ouvertes.

eToro n’offre pas de plateforme tierce comme MT4 ou cTrader. Le courtier se contente de sa propre plateforme.

Trading 212 : plateformes de trading

Trading 212 a développé ses propres plateformes de trading. C’est une plateforme qui compte plus de 15 millions de téléchargements (application mobile) et une bonne évaluation générale des utilisateurs.

Trading 212 Plateformes de trading

Ce que nous avons remarqué lors de l’analyse de la plateforme de Trading 212, c’est le design moderne et simple du tableau de bord. Et malgré la simplicité, la plateforme permet de mettre plusieurs graphiques côte à côte et de les analyser simultanément (multi-charting). Les instruments sont listés à gauche de la plateforme. Lorsque vous cliquez sur une classe d’actifs, les instruments offerts défilent à travers une liste. Pour trouver un actif plus vite, vous pouvez simplement utiliser la barre de recherche. 

La fenêtre principale montre le graphique. Il y a les outils standards que l’on trouve sur les webtraders pour l’analyse : unité de temps, indicateurs, et outils de dessin.

Ce webtrader entièrement en ligne a une interface attrayante avec une capacité de personnalisation limitée. Vous disposerez des outils et fonctionnalités nécessaires pour effectuer une analyse de marché, prendre des décisions et passer des ordres. Le passage des ordres est fluide. 

Nous regrettons néanmoins que cette plateforme n’offre pas de fonctionnalités avancées dont certains traders professionnels auraient besoin. Pour les actions par exemple, il manque un screener pour trouver des valeurs intéressantes. Les données détaillées des entreprises correspondantes ne sont pas affichées non plus.

Vous ne pourrez pas utiliser de systèmes de trading automatisés et une plateforme tierce comme MT4 n’est pas offerte. 

Trading 212 Plateformes de trading mobile

Trading 212 dispose d’une application de trading à télécharger sur smartphone. De cette façon, ses clients peuvent effectuer leurs opérations depuis n’importe où. L’application Trading 212 est disponible pour les appareils mobiles utilisant un système d’exploitation Android ou iOS. Vous pouvez les télécharger sur les marketplaces correspondantes.

Plateformes de trading
Note globale 
(3.9/5)

(4.0/5)
MT4
MT5
Webtrader
TradingView
ZuluTrade
Application mobile
Plateforme propriétaire
Interface utilisateur
(4.5/5)

(4.6/5)
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Quelles plateformes selon votre style de trading ?

Voici les points à retenir concernant les 2 plateformes de trading.

  • Les webtraders et applications mobiles offerts par les deux courtiers sont conviviaux et faciles d’utilisation.
  • L’application d’eToro dispose de plus de fonctionnalités, notamment en ce qui concerne le copy trading.

eToro vs Trading 212 : Outils de trading 

Les outils de trading et de recherche sont un plus qui peut faire la différence quant à l’expérience du trading. Si les fonctionnalités d’analyse technique sont limitées pour les 2 courtiers, ils proposent des outils notables pour le copy trading ou le trading automatisé.

eToro : outils de trading

Le CopyTrader et le CopyPortfolios fournissent des données détaillées sur les traders et les portefeuilles que vous pouvez suivre. Un niveau risque allant de 1 à 10 est donné pour chaque traders ou portefeuille. L’historique des permanences est donné pour que vous ayez une idée des rendements potentiels.

eToro Outils de trading

Pour les actions, les données détaillées sont exposées pour les plus grandes entreprises. Vous pourrez voir leurs résultats et performances financiers et éventuellement les commentaires d’autres traders sur leur sujet. 

Le calendrier économique et les news sont mis à jour quotidiennement sur le site. 

Les outils d’analyse technique d’eToro sont plutôt limités malgré l’offre de ProCharts qui est une plateforme de multi-charting qui permet d’analyser plusieurs graphiques simultanément.

Trading 212 : outils de trading

L’outil phare de Trading 212, c’est AutoInvest & Pie. Le but de cet outil est de vous permettre de diversifier votre portefeuille tout en investissant automatiquement dans des instruments selon votre aversion au risque. C’est un outil d’automatisation de l’investissement qui vous permet de créer des portefeuilles ou Pies dans laquelle vous choisissez les ETF et les actions dans lesquels vous voulez investir et l’allocation de votre capital que vous voulez pour chacun d’eux. Chaque Pie peut contenir jusqu’à 100 instruments et vous pouvez en avoir plusieurs.

Trading 212 Outils de trading

Trading 212 vous permet de copier des Pies déjà créés par d’autres investisseurs. C’est ainsi la manière pour le courtier de proposer du copy trading. Vous pouvez parcourir les différentes Pies de la plateforme, les commenter et trouver ceux qui vous intéressent. Cependant, nous avons remarqué que le Pie que vous copiez devient le vôtre et ne se synchronise pas avec l’original si l’investisseur modifie son portefeuille. C’est une limite de cet outil.

AutoInvest permet de vous diversifier sans effort. Vous pourrez automatiser vos négociations en définissant la durée de votre investissement, le montant à investir dans le Pie et surtout programmer un dépôt régulier pour investir davantage dans votre Pie. Lorsque les fonds arrivent à votre compte Trading 212, la plateforme va acheter les titres composant votre Pie proportionnellement. 

Un autre outil du courtier est ProQuant. Cet outil permet d’avoir recours au trading automatisé sans codage. ProQuant peut investir dans tous les instruments offerts par Trading 212. Vous trouverez plusieurs robots de trading précodés pour suivre une stratégie en particulier. Il suffit de souscrire au robot, de faire un dépôt et de le laisser gérer votre compte. 

ProQuant n’est pas uniquement dédié à Trading 212. La plateforme est utilisée par plusieurs courtiers pour offrir le trading automatisé sur mobile. Pour aller plus loin, vous pouvez vous-même créer un robot de trading à partir de zéro.

Outils de trading
Note globale
(pour les outils de trading)

(4.7/5)

(4.3/5)
CopyTrader
CopyPortfolios
Signaux de trading
Autochartist
Trading sur graphique
Trading automatique
Indicateurs techniques
Indicateurs économiques
Calculatrice de trading
Scalping
Hedging
VPS
Découvrir Découvrir

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec eToro. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Qui a les meilleurs outils de trading, eToro ou Trading 212 ?

Notre comparatif eToro vs Trading 212 concernant les outils de trading nous a permis de tirer ces avis. 

  • eToro offre plus d’outils d’analyses fondamentales. 
  • Les fonctionnalités de copy trading d’eToro sont complètes, tandis que celles de Trading 212 sont limitées.

eToro vs Trading 212 : Réglementation et sécurité  

La régulation est un aspect très important à considérer pour le choix de votre courtier. Vous avez beau réaliser des performances exceptionnelles, si le courtier que vous avez choisi n’est pas régulé, vous risquez de ne jamais retirer vos profits. eToro et Trading 212 sont tous les deux régulés par des instructions de renom.

eToro : réglementation et sécurité

eToro est surveillé par plusieurs autorités de marché dont le plus important est la FCA au Royaume-Uni. Le courtier est aussi régulé en Europe par la CySEC. Cela lui permet d’offrir ses services dans tous les pays de l’union. En Australie, eToro a aussi une filiale régulée par l’ASIC. Aux États-Unis, le courtier s’est enregistré auprès de la FinCEN. Ce qui lui permet de proposer le trading de crypto-monnaies dans ce pays.

Toute cette surveillance permet aux clients de bénéficier de mesures protectrices de leurs comptes et de leurs fonds. Les clients européens bénéficient de la prévention contre le solde négatif et une assurance de leurs dépôts jusqu’à 20 000 euros. Cette protection ne concerne pas les crypto-monnaies. 

Pour la sécurité des comptes, eToro utilise des technologies de données, des pare-feux et le cryptage pour protéger l’accès aux comptes. Le broker propose l’authentification à deux facteurs (2FA) pour prévenir les connexions non autorisées. Cette fonctionnalité peut être activée au niveau des paramètres de compte. 

Trading 212 : réglementation et sécurité

Trading 212 est un nom commercial exploité par Trading 212 UK Ltd. Ce dernier s’est enregistré auprès de la FCA qui le régule. Le broker est aussi présent en Bulgarie où il est surveillé par la FSC, la commission de surveillance des marchés du pays. Trading 212 est aussi régulé par la CySEC à Chypre. Ces licences lui permettent d’offrir ses services en Europe. 

Pour des raisons de conformité, les fonds des clients sont détenus auprès de comptes bancaires ségrégués. Et sont couverts par les fonds FSCS au Royaume-Uni et ICF à Chypre. Leur but est de restituer les dépôts des clients en cas de faillite du courtier. Les traders au Royaume-Uni sont couverts à hauteur de 85 000 livres, tandis que les traders européens sont couverts à hauteur de 20 000 euros. 

La FCA est l’un des organismes de régulation les plus respectés au monde. Elle applique des règles strictes pour maintenir la transparence sur les marchés et protéger les clients. Les sociétés réglementées par ce gendarme de marché doivent disposer d’un minimum de 730 000 € pour envisager d’avoir une licence de courtier officielle. 

Trading 212 utilise aussi les mêmes technologies qu’eToro pour la protection des comptes, notamment la 2FA.

Réglementation
Note globale
(pour la sécurité)

(4.8/5)

(4.5/5)
Régulateurs CySEC, FCA, ASIC, FinCEN FCA, CySEC, FSC
Pays de réglementation Chypre, Royaume-Uni, États-Unis, Australie Chypre, Royaume-Uni, Bulgarie
Protection des dépôts 20 000 € (en Europe), Pas de garantie pour les clients hors d’Europe 20 000 €
Protection contre les soldes négatifs
Stop loss
Ordres à cours limité
Trailing stop
Découvrir Découvrir

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec eToro. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Quel est le meilleur courtier en matière de régulation, eToro ou Trading 212 ?

eToro et Trading 212 sont tous les 2 des courtiers fiables, cependant :

  • eToro compte plus de régulateurs au niveau international et couvre plus de pays.
  • Les deux courtiers offrent le même niveau de protection aux clients européens.

eToro vs Trading 212 : Verdict 

Les deux courtiers sont fiables. Leurs offres sont diverses, mais peuvent convenir à différents profils de traders. eToro et Trading 212 sont deux brokers adaptés aux traders débutants puisque leurs plateformes sont assez simplifiées. Cependant, les deux courtiers manquent d’outils d’analyse avancés pour l’analyse technique. Dans l’ensemble, eToro propose plus de fonctionnalités que Trading 212 qui est plus orienté pour le trading sur smartphone. 

Nous pouvons affirmer sans nous tromper qu’eToro est plus compétitif. Ce courtier en ligne accepte beaucoup plus de pays et offre beaucoup plus d’instruments.

À qui s’adresse eToro ?

Si vous envisagez de vous diversifier avec un peu de copy trading, parallèlement à votre propre négociation, eToro vous satisfera. Le courtier est aussi idéal pour les investisseurs qui n’envisagent pas de trader manuellement, mais ne feront que suivre d’autres traders sur la plateforme. Les traders de crypto-monnaies qui veulent mitiger le risque lié à ce marché pourront trouver une solution avec les CopyPortfolios de crypto-monnaies. 

eToro est aussi adapté aux traders débutants. La plateforme est simple. De la recherche d’instruments au passage d’ordres, tout est fluide et facilement compréhensible pour un débutant qui n’a jamais négocié en bourse. eToro peut aussi être utilisé par les traders profitables qui veulent gagner plus de revenus en vendant leurs signaux de trading.

À qui s’adresse Trading 212 ?

Trading 212 est destiné aux traders débutants qui se lancent sur les marchés financiers. L’achat d’actions sans commissions ainsi que la possibilité d’acheter des fractions d’actions permettent de mitiger le risque au début. De plus, le faible niveau de dépôt exigé en fait un courtier particulièrement adapté aux traders qui ont un faible capital de trading.

Le courtier est aussi adapté aux investisseurs qui sont peu actifs. L’absence de frais overnight est un avantage pour l’investissement à long terme. L’application mobile de Trading 212 est conviviale et leur permet de suivre leurs positions.

FAQ

Trading 212 ou eToro, lequel est le moins cher ?

Les deux courtiers proposent des actions à 0 % de commission, cependant eToro est le courtier le moins cher pour l’ensemble des instruments offerts.

Trading 212 ou eToro, lequel est le plus réglementé ?

eToro compte davantage de licences officielles grâce à sa portée internationale.

Quel est le meilleur, eToro ou Trading 212 ?

Notre comparatif a montré qu’eToro est le meilleur des deux. Les offres de ce courtier sont plus diversifiées.

Trading 212 ou eToro, qui a le dépôt minimum le moins élevé ?

Trading 212 est plus avantageux, le dépôt minimum pour le compte Invest est de 1 euro.

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