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Dukascopy Avis 2024 – Avantages, Produits financiers, Forex

Trading En Ligne avril 24, 2023

Frais

Instruments disponibles

Régulation

Avantages

Courtier aux prix les plus compétitifs

Frais

Faible

Instruments disponibles

1700+

Régulation

Avantages

Site web et application mobile faciles à utiliser
Frais de transaction réduits
Grand choix de plateformes de négociation

Frais

Moyens

Instruments disponibles

500+

Régulation

Avantages

Frais de dépôt minimum élevés
Portefeuille de produits limité
Frais d’inactivité mensuels

Visiter XTB

80% des traders particuliers CFD perdent de l’argent

Avis Dukascopy : Résumé

Dukascopy (anciennement Dukascopy Bank) est apparu sur le marché des traders européens à partir de 2004, date où l’entreprise développe des solutions pour investir dans les devises, les actions CFD, les marchés boursiers et les matières premières. Les investisseurs expérimentés comme nouveaux trouveront le broker suisse facile à utiliser. Découvrez notre avis sur Dukascopy ici.

Dukascopy dispose de logiciels performants et adaptés aux marchés mondiaux pour faire du trading en ligne (JForex, MetaTrader4), mais aussi d’un service client efficace et rapide.

Lorsque vous achetez ou vendez des actions, les commissions sont relativement faibles. Si vous êtes un investisseur français par exemple, Dukascopy ne prend que 0,10 % de la valeur de l’action, pour un minimum de 8 €, significativement plus bas par rapport au reste de la concurrence. 

Nous recommandons ce site internet qui a fait de nombreux adeptes grâce à une interface et des frais transparents. Créez dès maintenant votre compte démo pour tester les possibilités de Dukascopy.

Les frais et commissions de trading Dukascopy

Dukascopy présente des tarifs qui s’alignent sur la concurrence avec des avantages sur les frais de trading et les spreads.

Les frais et les commissions de Dukascopy dépendent de la taille de votre portfolio, du cours du produit acheté et de la nature de l’opération. Après de nombreuses recherches comparatives, nous pouvons affirmer que les commissions de Dukascopy sont dans la moyenne de ses concurrents.

Les frais sont différents selon votre type de compte. Si vous gérez votre compte et que vous ne faites pas appel à une aide extérieure, vous payez seulement une commission sur les opérations de trading en ligne. 

Le montant de ces commissions dépend de plusieurs facteurs comme le montant du compte, les marchés sur lesquels vous investissez ainsi que votre méthode de dépôt.

Les spreads sont la différence du prix à l’achat et du prix de vente, et cette différence, que l’on compte en pip, est ce qui paye le broker. Chez Dukascopy, si vous achetez une position pour 100000, vous avez 1 pip et le prix du spread s’élève à 8,33 €. 

Cette notion est capitale dans le système Forex et notre analyse nous a montré que Dukascopy offrait des spreads plus généreux que certains de ses concurrents comme Swissquote, qui propose des spreads allant de 1.1 pip à 1.7 pip alors que Dukascopy reste aux alentours de 1 pip.

Voici un tableau comparatif des avantages qu’offre Dukascopy par rapport à la concurrence en ce qui concerne les spreads.

Ouverture du Compte chez Dukascopy 

L’ouverture d’un compte chez Dukascopy ne pose aucun problème particulier si vous résidez en Europe. Nous avons réussi à nous inscrire en quelques minutes, et le processus de vérification d’identité ne dure qu’une journée.

Le site web propose deux types de comptes, que nous avons analysés pour vous :

Compte FOREX CDF/ECN

Ce genre de compte requiert un dépôt minimum de 100 € USD, mais seulement pour les clients européens. Les autres pays doivent déposer un minimum de 1000 € USD. Il offre notamment un effet de levier de 1:30 pour les clients européens, et un ratio de 1:2000 pour les clients hors Union Européenne. 

D’autres paramètres précis doivent être pris en compte en investissant sur le Forex CDF/ECN, comme les horaires de fermeture des marchés mondiaux. C’est grâce à la plateforme de trading JForex que toutes les opérations sont possibles.

Globalement, nous conseillons plus ce type de compte à des investisseurs débutants, car le logiciel JForex 3 est agréablement conçu.

Compte Forex MT4

Ce type de compte repose sur la maîtrise du logiciel MetaTrader 4, qui permet une vision globale des marchés et donne à l’investisseur des options pour se positionner et acheter des titres au meilleur prix.

Les valeurs disponibles vont des métaux précieux aux crypto-monnaies. Nous conseillons ce type de comptes à des traders moins expérimentés, car la réputation internationale de la plateforme de trading MetaTrader4 la rend plus facile d’accès.

La procédure d’inscription aux différents comptes de Dukascopy ne prend que quelques minutes, mais elle suit des réglementations rigoureuses qui vous demanderont de produire des documents personnels très spécifiques.

1. Veuillez d’abord cliquer sur « Enregistrez-vous maintenant” et sélectionnez votre statut juridique, entre “Compte Individuel” et “Compte de société” . Il vous sera demandé vos informations personnelles classiques, mais aussi votre situation professionnelle.
2. Il vous faudra donc fournir des documents classiques comme votre pièce d’identité et une preuve d’adresse, mais ce n’est pas tout. Si vous êtes demandeur d’emploi par exemple, il vous faudra présenter des preuves d’activité salariée antérieure.
3. Pour financer votre compte d’un montant de 100 USD minimum, vous pourrez utiliser votre carte de crédit ou votre compte bancaire en suivant les instructions.

Autres types de compte chez le broker Dukascopy

Compte Islamique 

Pour les utilisateurs qui respectent des règles financières inspirées des lois islamiques sur l’argent et les intérêts, les deux types de comptes sont disponibles et suivent des règles précises, comme l’exemption des frais de fin journée de trading (overnight fees). Les comptes islamiques incluent ces contraintes dans leurs termes et conditions.

Compte démo

Enfin, la solution idéale pour les débutants est de commencer par un compte démo, en s’inscrivant simplement. Vous devrez télécharger le logiciel JForex 3 pour voir comment il fonctionne, et vous pourrez vous familiariser avec le trading sans dépenser d’argent. 

La procédure d’inscription chez Dukascopy est simple, mais le site internet tient à sa réputation de sérieux en vous demandant une parfaite transparence. Profitez d’un compte démo pour commencer à trader chez Dukascopy !

Les dépôts et retraits chez Dukascopy

Le broker Dukascopy vous propose des méthodes de paiement taillées sur les goûts du public européen. Les temps d’attente pour les retraits d’argent sont relativement courts par rapport au reste du marché.

Les méthodes de retrait et de dépôt sont variées :

• Cartes bancaires : Visa, MasterCard
• Portefeuilles électroniques : Skrill, Neteller
• Crypto-monnaies : Ethereum et Bitcoin
• Virements bancaires

Les dépôts d’argent pour le Forex de Dukascopy sont expliqués dès lors de votre inscription. Le dépôt minimum autorisé pour un compte Forex (ECN ou MT4) est de 100 €. Il faudra plus de 24 heures pour valider votre premier dépôt, le temps que votre identité soit vérifiée .

Les retraits d’argent sont possibles grâce aux cartes bancaires, aux transferts bancaires et aux portefeuilles électroniques. Les frais de retrait sont très variés et dépendent surtout de la somme que vous retirez.

Plateforme de trading Dukascopy

Le site web Dukascopy et les plateformes de trading qu’il propose sont très agréables et faciles d’accès. Nous avons comparé les logiciels JForex et MetaTrader4.

La clarté de l’interface JForex est bien connue des traders expérimentés. Sur la gauche, toutes les valeurs, actions et crypto-monnaies, réunies dans un menu déroulant. Sur l’ensemble de l’écran, vous pouvez analyser toutes les valeurs qui vous intéressent et voir les graphiques en temps réel.

Il vous suffit de télécharger les logiciels JForex ou MetaTrader4 selon le compte que vous souhaitez. Si certains ne sont pas fans du mode clair, ils peuvent passer en mode sombre. 

L’interface de MetaTrader4 est également une référence dans le milieu du trading, et son avantage est qu’elle se décline aussi bien sur un grand écran d’ordinateur que sur son application mobile dédiée.

JForex : Esthétique et prise en main

L’interface JForex, que ce soit sur ordinateur ou sur mobile, est plutôt fonctionnelle, sobre et facile à lire. Le menu déroulant de gauche renferme les onglets principaux. L’onglet Portefeuille renvoie à toutes vos valeurs actives. L’onglet Graphiques permet d’accéder à toutes les informations qui vous sont utiles pour le trading en ligne. Dans l’ensemble, l’application est claire et agréable à naviguer.

JForex : Acheter un titre 

Pour placer un ordre sur un titre, il vous suffit de cliquer sur le titre et sur la section “Achat”. Vous aurez des options concernant le Stop-Loss, ce qui vous permettra de ne pas perdre trop d’argent si le titre perd soudainement de sa valeur.

JForex : Alertes et Notifications 

L’option Alerte et Notifications est disponible sur la plateforme JForex et il est facile de l’activer sur n’importe lequel de vos titres. Cette fonction vous sera utile car une notification apparaît sur votre mobile lorsqu’une valeur qui vous intéresse connaît un mouvement important.

JForex : Portefeuilles 

La section Portefeuille de JForex est divisée en trois parties, “Résumé”, “Positions” et “Ordres”. Vous pouvez interagir avec ces trois onglets en vendant ou en achetant des titres (“Ordres”), et vous pouvez consulter l’ensemble de vos performances sur l’onglet “Résumé”.

JForex : Rapports 

Cette section, très importante, vous donne un résumé des mouvements de votre argent sur les derniers jours. Vous pouvez voir comment votre solde a évolué, le tarif de vos frais et de vos commissions. Cette page est un outil indispensable pour bien gérer vos valeurs.

Prise en main mobile et prise en main sur ordinateur

Nous avons comparé la version mobile et la version de bureau du site. Cette dernière, facile d’accès, comprend malheureusement quelques problèmes d’ergonomie et de temps de chargement. En revanche, la lecture des graphiques, élément essentiel du Forex Trading, se fait bien plus facilement sur la version de bureau que sur l’application.

Au final, nous recommandons l’utilisation de l’ordinateur lorsque vous effectuez un travail d’analyse qui demande de la réflexion. Pour analyser votre portefeuille de titres et recevoir des alertes n’importe où, vous pourrez utiliser l’application JForex dédiée.

Nous l’avons vérifié : l’application mobile JForex est disponible sur Iphone et le logiciel est téléchargeable sur les Macbooks (IOS).

Les marchés et Produits financiers disponibles

La banque Dukascopy possède des actifs qui la placent à un niveau mondial. Son catalogue d’instruments financiers reflète cette grande diversité.

Nous avons comparé les marchés mondiaux et les différents actifs, titres, et CFD pour vous donner une vue d’ensemble du choix proposé.

Liste des marchés mondiaux :

• Allemagne
• Royaume-Uni
• Danemark
• Finlande
• France
• Hong Kong
• Japon
• Pays-Bas
• Norvège
• Portugal
• Espagne
• Suède
• Suisse
• États-Unis

Indices financiers de Dukascopy

Vous avez une gamme de 19 indices boursiers disponibles avec Dukascopy, répartis sur trois continents : l’Europe, l’Asie, et l’Amérique du Nord. Nous avons fait une liste non exhaustive des indices les plus importants.

• Indice France 40 (FRA.IDX/EUR)
• Indice EU Stocks 50 (EUS.IDX/EUR)
• Indice UK 100 (GBR.IDX/GBP)
• Indice India 50 (IND.IDX/USD)
• Indice Espagne 35 (ESP.IDX/EUR)
• Indice Hong Kong (HKG.IDX/HKD)
• Indice US Dollar (DOLLAR.IDX/USD)

Obligations 

Les obligations sont des titres qui représentent des dettes émises par les États et sur lesquelles vous pouvez investir. Dukascopy regroupe les obligations les plus populaires pour vous :

• Obligations du gouvernement allemand
• Obligations du gouvernement américain
• Obligations du gouvernement britannique

Métaux Précieux et Matières Premières

Vous pouvez inclure dans votre portfolio des matières premières comme le cuivre, le pétrole (3 types de pétroles sont disponibles), mais aussi des produits divers comme le café, le cacao, le sucre, le coton, le jus d’orange et le soja.

CFD Actions

Quand on parle d’investissement financier, on pense surtout aux actions des plus grands marchés financiers, comme on en achète et on en vend à Wall Street ou à la bourse de Paris. Les CFD sur actions sont légèrement différents, car on n’achète pas l’action en elle-même, mais des produits dérivés qui suivent le cours même de cette action.

Il existe des centaines de CFD sur actions, trop pour tous les énumérer. Notez seulement que ce sont les meilleures actions regroupées pour vous (appelées Blue Chip) que le site vous propose d’acheter et de vendre au meilleur prix.

Parmi elles, nous pouvons citer des marques reconnues dans le monde entier comme Apple Inc, Amazon, Johnson & Johnson, BNP Paribas SA, Carrefour SA et bien d’autres.

Les outils Dukascopy

L’interface JForex vous permet d’interchanger les graphiques et de les diviser en plusieurs parties. À condition de posséder un écran assez large, vous pourrez analyser en temps réel les dernières tendances des marchés qui vous intéressent.

Le service Client Dukascopy

Dukascopy dispose d’un service client d’envergure internationale, avec plusieurs langues parlées par leurs agents.

Nous avons testé le service client de Dukascopy et nous nous sommes aperçu que ses services étaient rapides et fiables.

Le service client de Dukascopy est principalement constitué :

• D’une adresse postale :

Dukascopy Europe IBS AS

Lacplesa iela 20a-1, Riga,

LV-1011, Lettonie

• De deux numéros de téléphone distincts :

• Ligne principale
  +371 67 399 000
• Assistance de trading en direct (24h)
  +371 67 399 039

• D’un service de clavardage instantané pour répondre très rapidement à vos questions en bas à droite de votre écran d’ordinateur. Nous avons testé ce service et il est très fiable et rapide.

• D’une adresse courriel : pour envoyer un message directement à Dukascopy, vous devez remplir un formulaire avec votre nom, votre adresse électronique, et l’objet du message. L’équipe client répond aux requêtes sous 24 heures.

L’offre de formation Dukascopy

Dukascopy dispose d’un éventail conséquent de ressources sur le Forex, idéal pour s’informer sur les évolutions quotidiennes des matières premières et des devises.

Nous apprécions particulièrement quand un site de Forex nous permet d’avoir des informations en continu sur les marchés des devises et des matières premières. Le site Dukascopy analyse aussi les crypto-monnaies dans des vidéos explicatives, et dans des articles.

Dukascopy, à cet égard, remplit son rôle éducationnel avec brio. Il y a des vidéos explicatives sur le fonctionnement de JForex, et le site possède également un studio TV professionnel appelé Dukascopy TV, avec une multitude d’informations cruciales sur les marchés et l’économie en générale.

Sur l’application JForex de Dukascopy, par exemple, une section dédiée appelée Forex TV permet de voir des vidéos sur tous les sujets d’actualité, comme les crypto-monnaies ou les corrections du Nasdaq. En matière d’éducation de sa clientèle, Dukascopy offre de nombreuses manières d’approfondir ses connaissances.

La régulation, un atout pour le broker Dukascopy

Dukascopy suit des réglementations strictes issues du gouvernement suisse. Votre argent sera protégé contre les aléas de la vie moderne, et surtout, des aléas du marché.

Le gouvernement fédéral suisse, fort de centaines d’années d’expérience, est très exigeant, et Dukascopy a reçu sa régulation de courtier et de banquier de sa part par la FINMA (Autorité Fédérale de Surveillance des Marchés Financiers).

Nous rappelons aussi qu’investir comporte des risques et que la majorité des investisseurs qui achètent des titres et des devises dans le Forex connaissent des pertes importantes.

À ce titre Dukascopy offre des garanties pour ses clients :

• Elle répond aux directives européennes relatives aux règles d’indemnisation.

Avis Dukascopy : Conclusion

Dukascopy est un excellent service de Forex qui présente une interface intuitive et des conditions d’inscription fluides et qui restent dans la moyenne des brokers mondiaux. Son logiciel maison, JForex 3, possède une application très bien conçue et pleine de bonnes surprises.

Nous saluons également son application mobile JForex qui nous a enthousiasmé grâce à sa conception facile d’accès.

En ce qui concerne les spreads, les frais et les commissions, nous avons constaté que Dukascopy se place dans la moyenne de ses concurrents.

Enfin, vous pouvez faire confiance au savoir-faire suisse pour faire fructifier votre argent. Néanmoins notre avis sur Dukascopy est inférieur à celui d’autres brokers comme Capital.com.

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