IronFX Avis : Broker compétitif fiable ?
Trading En Ligne
⚠️ Attention
IronFX est un courtier moyen tandis que les fonctionnalités d’XTB sont plus pratiques et mieux adaptées pour les traders débutants, mais aussi professionnels. De plus, XTB offre plus de sécurité pour vos dépôts.
Outils de recherche limités
Offre de trading uniquement sur MT4
Plus de 2 000 marchés dans le monde
Propose une plateforme propriétaire (xStation5)
Résumé de notre avis sur IronFX
IronFX en bref
| 💶 Dépôt minimum | 100 € |
| 📈 Levier | 1:30 |
| 🏛️ Régulation | CySEC |
| 💳 Dépôt et retrait | Visa, Maestro, MasterCard, Skrill, Neteller, DotPay |
IronFX est un service de trading en ligne qui a ouvert en 2010 à Chypre. Depuis, le broker a séduit plus d’1,2 million d’utilisateurs dans plus de 180 pays, et a obtenu plus de 40 récompenses internationales.
IronFX permet d’investir dans plus de 300 instruments de trading : Forex, métaux, indices, matières premières, actions et futures. De plus, les spreads proposés sur IronFX sont plutôt compétitifs. Cependant, si vous souhaitez accéder à plus d’instruments financiers, nous recommandons le broker XTB, un des leaders du marché.
Les utilisateurs pourront bénéficier des services de la plateforme MetaTrader 4, dans sa version simple ou dans sa version avancée, pour disposer d’un accès à des graphiques détaillés et des indicateurs avancés.
Les traders débutants auront accès à de nombreuses fiches de formation, disponibles via l’École IronFX accessible depuis ironfx.com, la version internationale du site du broker.
Enfin, il est important de noter qu’il faut bien accéder aux services de trading en ligne de IronFX par le biais de sa version européenne ironfx.eu, qui est le site web réglementé par l’Union Européenne.
IronFX semble se positionner comme un acteur crédible du marché, mais son site Internet est peu clair, ce qui brouille la visibilité que l’on peut avoir sur ses services de trading. Nous lui préférons XTB, qui dispose de fonctionnalités plus pratiques et d’un site plus ergonomique.
XTB
IronFX est un site destiné aux traders qui connaissent déjà le milieu du trading et qui souhaitent investir en profitant de spreads plutôt compétitifs, tout en bénéficiant des services d’un broker qui est plutôt réputé sur le marché.
Frais de trading
Les frais de négociation chez IronFX sont très variables et sont fonction du type de compte que vous utilisez et de l’instrument que vous tradez. Le coût de la négociation est relativement élevé par rapport à d’autres courtiers, mais est compétitif pour le compte Absolute Zero.
Les comptes de trading sont regroupés en 2 catégories, selon le mode de facturation : live floating/fixed et ECN/STP. Dans le premier cas, IronFX agit en tant que market maker, en étant la contrepartie de vos positions. Pour les exécutions en STP/ECN, vos ordres sont exécutés par l’intermédiaire des fournisseurs de liquidité du courtier.
Spread variable et fixe (live floating/fixed)
| Spread variable | Spread Variable | Spread nul | |
|---|---|---|---|
| Spread minimum | 1.6 | 1.4 | 0 |
| Dépôt minimum | 1.000 USD | 10.000 USD | 500 USD |
| Devises de base | USD, EUR, GBP, AUD, JPY, BTC, PLN, CZK | USD | USD, EUR |
| Commission | Non | Non | Oui (18 $/Lot sur EUR/USD) |
XTB
IronFX utilise différents algorithmes pour apparier les ordres qui lui parviennent. Avec le grand nombre de clients sur la plateforme, le courtier peut facilement trouver des contreparties entre les différents ordres de ses clients. L’avantage des comptes à spreads variables et fixes, c’est qu’ils offrent un effet de levier allant jusqu’à 1:1000 pour les clients internationaux (limités à 1:30 en Europe).
- Spread variable : les spreads sont à partir de 1,4 pips et augmentent ou diminuent en fonction de la volatilité, mais il n’y a pas de commissions. Les meilleurs spreads sont obtenus durant les heures les plus liquides du marché.
- Spread fixe : les spreads sont plus élevés que les spreads variables, mais ne varient pas, même lorsque la volatilité est élevée. Vous pouvez envisager cette option si vous négociez des instruments volatils, car vous connaissez toujours le spread à payer.
- Spread nul : aucun spread n’est facturé, mais des commissions le sont. Les commissions vont de 18 à 43 USD par lot en fonction de l’actif négocié.
Compte STP/ECN (Straight Through Processing/Electronic Communications Network)
| Sans Commission | Zero Spread | Absolute Zero | |
|---|---|---|---|
| Spread minimum | 1.7 | 0 | 0,3 |
| Devises de base | USD, EUR, JPY, BTC | USD, EUR, JPY | USD, EUR, JPY |
| Commission | Non | Oui | Non |
Contrairement au modèle market maker, le courtier n’est pas impliqué dans les transactions sur les comptes STP et ECN. Ces types d’exécutions impliquent l’acheminement des ordres vers le marché interbancaire par le biais des fournisseurs de liquidités d’IronFX. Cela permet de proposer des spreads plus compétitifs, à partir de 0 pip.
Sur IronFX, 3 comptes fonctionnent selon ce modèle :
- Compte sans commission (No Commission) : pour ceux qui n’aiment pas les commissions. Vous pouvez payer des spreads à partir de 1,7 pip. Ce spread est plus élevé que celui de nombreux autres courtiers STP.
- Absolute Zero : vous pouvez obtenir les meilleurs spreads sur ce compte, à partir de 0,3 pip. Vous devez effectuer un dépôt de 500 USD ou l’équivalent dans une autre devise pour en bénéficier.
- Zero spread : seule une commission variable est facturée
Dans l’ensemble, les frais de négociation sur cette plateforme sont plus élevés que ceux de nombreuses autres plateformes telles qu’XTB.
Autres frais
Au-delà du trading, IronFX déduira 50 USD de votre compte chaque année, si celui-ci est inactif pendant plus d’un an. Les dépôts et les retraits sont gratuits, mais si vous effectuez un retrait sans avoir tradé, des frais administratifs de 3 % seront appliqués.
Ouverture de compte
La création d’un compte devrait prendre quelques minutes, grâce à un processus 100 % en ligne. Le délai d’approbation est rapide et il y a plus de 10 devises de base pour votre compte, y compris les cryptomonnaies.
Lorsque vous visitez le site web, vous êtes commodément redirigé vers la filiale appropriée, couverte par le régulateur de votre région. Cela permet d’éviter toute confusion étant donné qu’il existe plusieurs filiales, mais cela entraîne des limitations pour certains traders.
Les résidents de l’UE sont soumis à la réglementation de l’ESMA et l’effet de levier est plafonné à 1:30 pour les traders particuliers, bien que vous puissiez demander un effet de levier plus élevé en tant que trader professionnel (avec justification à l’appui).
Nous avons tenté de créer un compte de trading et nous avons constaté que le processus était fluide et facile à suivre. Après avoir envoyé les documents d’identification (carte d’identité et facture de services publique), l’approbation a été rapide.
Votre compte peut avoir l’une des devises de base suivantes :
- USD, EUR, GBP, JPY, PLN, AUD, CHF, CZK.
Nous avons trouvé intéressant que le courtier propose un compte en cryptomonnaies :
- BTC, ETH, ADA, IRX, PMA
IronFX permet aux traders de plus de 190 pays d’ouvrir un compte. Les exceptions notables sont :
- États-Unis,
- Corée du Nord,
- Soudan,
- Cuba,
- Syrie.
Dépôt et retrait
IronFX accepte les dépôts par portefeuilles électroniques, par cartes de crédit, par virements bancaires et propose même une carte prépayée.
Les portefeuilles électroniques acceptés sont Skrill, Neteller, WebMoney, Perfect Money, China Union Pay et Fasapay. Certaines options comme PayPal sont absentes, mais peu de courtiers acceptent les dépôts par PayPal.
Les cartes de crédit et de débit sont également acceptées de même que les virements bancaires, les premières étant traitées instantanément. Mais il faut attendre 3 jours pour les virements bancaires.
Dans certaines régions, IronFX s’associe à des fournisseurs de solutions de paiement pour fournir des méthodes de virement bancaire local qui peuvent être plus rapides. Le courtier autorise également les dépôts en cryptos, pour les passionnés et pour ceux qui veulent trader exclusivement en cryptomonnaies. Vous pourrez donc utiliser des cryptos pour acheter des actions, ou autres CFD offerts par IronFX.
Le courtier offre en outre une carte prépayée, avec un solde en euros ou en dollars. Ils peuvent être utilisés pour retirer vos fonds au niveau des distributeurs automatiques.
Plateforme de trading
La principale plateforme proposée aux traders est MT4, tandis que les gestionnaires de comptes peuvent également utiliser la plateforme PMAM pour gérer plusieurs comptes simultanément.
Depuis plus de 15 ans, MetaTrader 4 fait partie des plateformes préférées des traders en ligne.
La possibilité d’empiler plusieurs fenêtres de graphique en même temps sur MT4 signifie que vous pouvez rapidement passer d’un actif à l’autre pour trouver des opportunités de trading. Grâce aux indicateurs personnalisés, il est possible de définir des alertes afin d’être averti lorsqu’une opportunité se présente.
Les plus de 300 instruments que propose IronFX sont tous accessibles à partir de la liste de surveillance de la plateforme.
Pour l’analyse du marché, MT4 est équipée d’un grand nombre d’indicateurs techniques et d’outils graphiques. Plus de 3 000 indicateurs sont disponibles sur le marketplace intégré à la plateforme.
Pour les adeptes du trading automatisé, les robots de trading sont pris en charge sur MT4 (Expert Advisors). On compte aussi le testeur de stratégie, pour déterminer la rentabilité d’un robot avant même de le tester en compte démo.
Application mobile IronFX
IronFX n’a malheureusement pas développé sa propre application de trading. Le courtier compte encore sur l’application mobile de MT4. Celle-ci est disponible pour iOS et sur Android.
PMAM (Personal Multi Account Manager)
Pour les traders expérimentés qui veulent gérer plusieurs comptes de trading, IronFX met à votre disposition le PMAM. L’outil permet de répliquer vos opérations sur un nombre de comptes MT4 illimité. Cette plateforme s’apparente à MT4 Multiterminal. La réplication peut se faire de différentes manières : lot, proportion, ou répartition en pourcentage.
VPS gratuit
Lorsqu’un client dépose 5 000 USD, ou l’équivalent dans une autre devise, IronFX lui offre un abonnement VPS gratuit. Les adeptes de trading automatisé apprécieront cette offre, qui permet de maintenir sa plateforme de trading connectée 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.
Cependant, vous devez maintenir un solde de 5 000 USD et négocier au moins 5 lots par mois pour continuer à bénéficier du VPS gratuit. Sinon, vous devrez payer 30 USD par mois pour bénéficier du VPS d’IronFX.
Plateforme de trading crypto
Le trading de cryptomonnaies n’est pas encore offert chez IronFX. Le courtier s’est donc associé à EMURGO pour créer un échange de cryptomonnaies appelé IronX. Cette nouvelle plateforme est peu populaire et n’est pas encore tout à fait fonctionnelle.
Marchés et produits financiers
Vous trouverez plus de 300 actifs sur IronFX, couvrant 5 classes d’actifs : Forex, matières premières, actions, indices et futures.
La plupart des actifs listés sont négociables sous forme de CFD. Le courtier ne propose pas la négociation de titres, mais les CFD disponibles sont suffisants pour que les traders puissent se diversifier et se couvrir contre la volatilité de certains instruments.
| Marchés | Types | Exemples |
| Forex | MajeuresMineuresExotiques | EUR/USD, GBP/USDEUR/GBP, EUR/AUDUSD/MXN, USD/CNH |
| Matières premières | MétauxÉnergiesProduits agricoles | Or, argentPétrole brut Brent, Gaz Coton, soja |
| Actions | Actions américainesStocks européensAutres | Apple, GoogleShell, William HillTencent, Baidu |
| Indices | Indices boursiers | S&P 500, DAX 30 |
| Futures | Contrats à terme sur matières premières | Maïs, blé, café |
Il y a plus de 80 paires de devises, un nombre supérieur à la moyenne des courtiers Forex. IronFX atteint ce nombre en incluant beaucoup de paires exotiques. L’offre en actions et indices est satisfaisante. On trouve 145 actions cotées et 16 indices.
Là où IronFX doit s’améliorer, c’est dans son offre de matières premières et de cryptomonnaies. Seules 9 matières premières peuvent être négociées et il n’y a pas de CFD de cryptomonnaies listés.
Recherche
La plupart des outils de recherche sont offerts par MT4, ils sont donc limités. Les analystes publient néanmoins des articles et vidéos intéressants.
En tant qu’outil de recherche, MT4 est capable de réaliser des analyses de marché approfondies, car il dispose d’une multitude d’indicateurs et d’outils graphiques. Vous pouvez en trouver beaucoup plus sur la communauté MQL5, où l’on peut voir des indicateurs personnalisés, des robots et des signaux de trading.
Le site d’IronFX a une section dédiée d’analyses quotidiennes et un calendrier économique.
Support client
En cas de besoin, les agents du service clientèle peuvent être joints par téléphone, par courriel ou par chat en ligne. Le support client est insatisfaisant.
Nous avons commencé ce test à partir du chat en ligne et avons rapidement commencé à échanger avec un agent. Après avoir obtenu plusieurs réponses précises, les choses se sont dégradées lorsque nous avons posé quelques questions sur le PMAM.
Il est devenu évident que l’agent ne pouvait pas fournir de détails sur ce service. Dans l’ensemble, le service clientèle est à améliorer.
Formation
Les traders reçoivent quotidiennement des analyses de marché des analystes d’IronFX. Il y a des tutoriels vidéo sur MT4.
IronFX School est une section du site web consacrée à la formation des traders, débutants et professionnels. Elle contient des articles sur les bases du trading du Forex et des CFD, ainsi que des leçons sur les stratégies de trading destinées aux débutants.
De plus, des analyses vidéo sont publiées quotidiennement sur le site. Vous pouvez les retrouver sur YouTube.
Malheureusement, l’ensemble de la formation n’est pas détaillé et l’essentiel des ressources est en anglais.
Sécurité
La marque IronFX est exploitée par Notesco, qui est réglementé par différents gendarmes de marchés.
Notesco a lancé IronFX à Chypre en 2010 et le courtier a reçu une licence d’exploitation de la CySEC. Cette licence a donné au courtier le droit d’opérer dans toute l’UE et les pays membres de l’EEE. Plus tard, en 2013, Notesco a ouvert un nouveau bureau en Australie, où il a reçu sa deuxième licence de l’ASIC. Puis, il a également obtenu une licence de la FCA en 2013.
Après avoir fait preuve d’un succès significatif dans le secteur, Notesco a ouvert des bureaux dans d’autres pays, notamment au Nigeria (2014), aux Bermudes (2017) et en Afrique du Sud (2018). En Afrique du Sud, il a obtenu une licence de la FSB, bien que ce régulateur ait changé son nom en Financial Sector Conduct Authority (FSCA).
Le courtier offre une garantie de dépôt en fonction de la région dans laquelle il propose ses services. Vous trouverez ci-dessous les montants de garantie que les clients peuvent attendre lorsqu’ils tradent avec IronFX.
| Filiale d’IronFX | Organisme de réglementation | Région/Numéro de licence | Montant de la garantie |
|---|---|---|---|
| Notesco Financial Services Limited | Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) | Régions de l’UE et de l’EEE/CySEC no. 125/10) | Jusqu’à 20 000 euros |
| Notesco Pty Limited | Australian Securities and Investments Commission (ASIC) | Australie/AFSL no. 417482 | N/A |
| Notesco UK Limited | Autorité de conduite financière (FCA) | Royaume-Uni/585561 | Jusqu’à 85 000 GBP |
| Notesco Limited | Autorité monétaire des Bermudes (BMA) | Bermudes/International/sans licence (possède un identifiant d’entité légale [LEI]) | N/A |
| IronFX Global (Afrique du Sud) Pty Ltd | Financial Services Board (FSB) | Afrique du Sud/Africa / FSP No 45276 | N/A |
Cependant, IronFX a eu un passé controversé entre 2014 et 2018. Selon une émission chinoise appelée Market Wired Shenzhen, des affiliés ont affirmé qu’IronFX avait refusé de leur verser des commissions comprises entre 1 000 et 2 000 dollars, tandis que des traders soupçonnaient le courtier de manipuler les prix des instruments.
Les employés du bureau de Shenzhen n’ayant pas répondu à ces allégations, les affiliés et les traders ont porté plainte auprès du Bureau d’enquête sur les crimes économiques. En 2015, 93 clients et partenaires en Chine ont lancé des plaintes auprès de la CySEC. En juillet 2015, le nombre total de plaintes auprès de la CySEC contre IronFX avait dépassé les 1 000, concernant principalement des problèmes de retrait.
Finalement, IronFX s’est vu infliger une amende de 335 000 euros par la CySEC, pour diverses violations des règles établies par l’institution de régulation. Dans le même temps, la FCA a contraint la filiale britannique IronFX Global UK Limited à changer son nom en 8SAFE UK Limited. En 2018, 8SAFE UK Limited deviendra Notesco UK Limited, mais les enquêtes ultérieures sur cette filiale ne sont pas positives non plus.
Conclusion
IronFX propose une bonne sélection d’actifs à négocier. Cependant, le courtier n’a pas su diversifier ses plateformes de trading. MT4 offre des outils d’analyse limités. Le système de tarification est diversifié pour offrir des frais de trading assez compétitifs.
IronFX est certes fiable, mais le courtier est dans l’ensemble peu compétitif. C’est pourquoi nous vous recommandons XTB, qui est un courtier qui offre la négociation gratuite sur les actions et les ETF.